Meilleures cartes sans frais annuels

Bleap fait partie des rares cartes crypto à ne pas imposer de choix entre récompenses et contrôle : les clés restent entre les mains du titulaire, aucun frais mensuel n'est facturé et le cashback est bien présent. Une couverture plus large hors UE et des catégories bonifiées plus nombreuses seraient les bienvenues, mais pour dépenser en Europe, le choix est réellement solide.

Bleap est une carte de débit Mastercard disponible dans 33 pays européens. Elle fonctionne en self-custody : les fonds restent détenus par le titulaire plutôt que confiés à l'émetteur, ce qui est rare pour une carte adossée à un grand réseau. Les paiements peuvent être réglés depuis un solde crypto ou en euros, et la carte est compatible avec Apple Pay comme avec Google Pay, en version physique et virtuelle. La conversion s'effectue automatiquement au moment du paiement, sans rechargement ni conversion préalable. Une vérification d'identité (KYC) est exigée à l'inscription. Il n'y a ni frais mensuel ni frais de change, et les retraits en distributeur sont gratuits jusqu'à 400 € par mois.

Bleap verse son cashback par catégorie de dépense plutôt que par palier, sans staking ni abonnement payant. Les 20% mis en avant s'appliquent à une sélection de catégories : abonnements IA, gaming et streaming. Les dépenses courantes rapportent moins : 2% en supermarché et sur les apps de VTC, 1% au restaurant et 1% de base ailleurs. Les récompenses sont créditées automatiquement sur les dépenses éligibles. Comme le taux maximal est limité à certaines catégories, le rendement réel dépend de la répartition des dépenses : un mois chargé en streaming et en gaming rapporte bien davantage qu'un mois dominé par les courses alimentaires.

La Bybit Card réussit l'essentiel : aucun frais mensuel, un taux de change réduit de 0.5% et un plafond de retrait généreux, le tout adossé à un grand exchange. Le marketing du cashback reste toutefois exagéré, puisque le taux standard est de 2%, plafonné à environ $5 par mois. Elle convient surtout aux utilisateurs déjà présents sur Bybit, qui privilégient des frais réduits plutôt que les récompenses.

La Bybit Card est une carte de débit Mastercard émise par Moorwand et proposée via l'exchange Bybit, disponible dans 32 pays européens. Elle repose sur la conservation par un tiers : Bybit détient les fonds adossés à la carte, et aucun compte bancaire n'est fourni. Les versions physique et virtuelle peuvent être commandées, toutes deux compatibles avec Apple Pay. La carte puise directement dans le solde crypto, converti automatiquement en euros au moment du paiement, sans rechargement préalable, pour un coût total d'environ 1.15%. Elle est libellée en EUR et en GBP, prend en charge huit cryptomonnaies et exige une vérification d'identité (KYC). Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à 5,000 EUR et les retraits en distributeur à 2,000 EUR par jour.

Le cashback Bybit fonctionne en réalité comme un avantage lié au trading, et non comme une récompense fixe de la carte. Le taux de départ est de 2% pour tous, plafonné à environ $5 par mois. Les taux supérieurs dépendent du statut VIP Bybit, obtenu en tradant, ou d'un volume de dépenses mensuel très élevé : environ 4% à $3,500 par mois, 6% à $9,500, 8% à $12,500, et les 10% annoncés seulement autour de $25,000 par mois. Les titulaires cumulent également des points de récompense Bybit sur leurs dépenses, échangeables contre des bonus en crypto, des coupons et des goodies. Dans un usage classique, le rendement réaliste reste le taux standard de 2%, avec ce plafond mensuel réduit.

La plupart des cartes de cashback par paliers imposent de choisir une catégorie ou de suivre un calendrier. Venmo choisit seule, chaque mois, en fonction des dépenses réellement effectuées. Avec l’absence de frais annuels et de frais sur les transactions internationales, c’est une carte solide au quotidien. Le lien avec les cryptomonnaies est réel mais limité : conversion gratuite du cashback, rien de plus.

La Venmo Credit Card est émise par Synchrony Bank sur le réseau Visa, en Visa ou en Visa Signature selon l’approbation. Les demandeurs doivent avoir 18 ans ou plus, résider aux États-Unis ou dans leurs territoires, et détenir un compte Venmo ouvert depuis au moins 30 jours. Le taux annuel (APR) sur les achats est de 18.74%, 27.74% ou 30.74% selon la solvabilité, avec les avances de fonds à 30.74% et un taux de pénalité de 34.24%. Les taux étaient en vigueur au 1er janvier 2026 et varient avec le prime rate. Les relevés papier coûtent $1.99 par mois.

Le cashback est calculé à chaque période de relevé sur huit catégories : restauration et vie nocturne, voyages, factures et services, santé et beauté, alimentation, carburant, transports et loisirs. La catégorie de plus forte dépense rapporte 3%, la deuxième 2%, et tout le reste 1%, sans dépense minimale et sans plafond sur les paliers à 3% et 2%. Les récompenses sont transférées automatiquement sur le solde Venmo, où elles peuvent être dépensées, envoyées ou retirées. Les utiliser pour acheter automatiquement des cryptomonnaies n’entraîne aucun frais de transaction, même si le taux de change intègre une marge.

Il s’agit d’un outil de trésorerie plutôt que d’une carte à récompenses. L’intérêt tient au paiement de prestataires à l’étranger aux taux interbancaires et à l’émission de cartes encadrées pour une équipe sans créer de structures à l’étranger. Il n’y a ni cashback ni tarifs publiés, ce qui rend impossible toute comparaison de coût avant inscription.

ARQ Business est le volet entreprises d’ARQ, conçu pour les équipes au Mexique, en Colombie et au Brésil. Il fournit des coordonnées de compte professionnel aux États-Unis et en Europe pour envoyer et recevoir des USD et des EUR en tant qu’entreprise locale, tous les virements entrants étant convertis automatiquement en dollars ou en euros numériques. Des cartes d’entreprise peuvent être émises aux collaborateurs avec des limites de dépenses par carte et des contrôles en temps réel. Les paiements groupés peuvent être adressés à des fournisseurs et à des prestataires dans le monde entier. L’inscription passe par un portail professionnel distinct.

Il n’y a aucun cashback sur les cartes d’entreprise ARQ Business, et ARQ ne publie aucune grille tarifaire pour le compte professionnel, l’émission des cartes ou les virements. L’avantage annoncé est le taux de conversion : une tarification institutionnelle sur l’USDc et l’EURc face à la monnaie locale, qu’un témoignage client décrit comme une réduction des dépenses totales de l’entreprise d’environ 2%. À considérer comme du marketing et non comme un chiffre publié. Les coûts réels n’apparaissent qu’une fois le compte ouvert.

L’argument d’ARQ est le taux de change, pas la carte. Pour une personne au Brésil ou en Argentine payée en dollars, convertir à l’interbancaire plutôt qu’à la marge d’une banque vaut plus que n’importe quel pourcentage de cashback. Cela dit, une carte dont l’argument de vente est un cashback inégalé, sans taux publié, est difficile à comparer honnêtement.

ARQ s’appelait DolarApp jusqu’à son changement de marque en 2026 ; les comptes et les soldes ont été conservés. Elle opère au Mexique, au Brésil, en Argentine et en Colombie, et détient les soldes en USDc et EURc, qui sont des actifs virtuels et non de la monnaie fiduciaire. Au Brésil, les services sur actifs virtuels sont assurés par D.A. Prestadora de Servicos de Ativos Virtuais, les paiements locaux par Atlas Brasil Instituicao de Pagamento et les services de carte par Pier 5 S.A. de C.V. La recharge se fait par Pix, CLABE, CVU ou PSE selon le pays, et il est possible de recevoir des paiements américains par ACH et virement.

ARQ met en avant un cashback sur les achats par carte mais n’en publie le taux ni sur son site, ni sur sa fiche de magasin d’applications, ni sur ses pages produit ; cette fiche n’en retient donc aucun. Par ailleurs, ARQ propose des comptes rémunérés qui versent jusqu’à 4.5% par an sur les soldes, ainsi que des actions et des ETF. Les conversions entre monnaie locale, dollars numériques et euros numériques utilisent le taux interbancaire sans marge annoncée. Un niveau de carte de crédit Prestige existe avec des avantages supplémentaires, lui aussi sans tarif public.

Littio vise directement les Colombiens qui gagnent ou détiennent des dollars, et remplit cette unique mission proprement : trois devises sur une carte, aucune marge entre elles, rien à payer chaque mois. Il n’y a ni cashback ni rendement sur la carte elle-même, l’attrait tient donc au taux de change et non aux récompenses.

La Littio Card est une Mastercard exploitée par Selenio S.A.S., qui déclare clairement ne pas être un établissement financier et précise que les actifs numériques sous-jacents n’ont pas cours légal en Colombie. La carte détient des soldes en dollars américains, en euros et en pesos colombiens, et la devise active se change dans l’application sans frais. Si un achat dépasse le solde sélectionné, un autre compte couvre automatiquement la différence. La carte virtuelle est gratuite et immédiate ; la carte physique coûte $3. L’ouverture de compte prend quelques minutes avec une pièce d’identité.

Il n’y a aucun cashback. La valeur de Littio réside dans le taux de change : les achats en dollars américains, en euros ou en pesos colombiens sont débités à un pour un du solde correspondant, si bien qu’un achat de $10 coûte exactement $10, sans frais de conversion entre les trois devises. Les titulaires bénéficient en outre de remises promotionnelles via un partenariat Mastercard, variables et non fixées à un taux précis. Littio ne publie pas la manière dont les devises autres que ces trois sont converties.

La plupart des cartes crypto annoncent du cashback et le récupèrent via la marge de change. Bitget inverse la logique : aucun cashback, mais une enveloppe mensuelle qui rembourse les frais eux-mêmes. Pour qui dépense moins de $400 par mois, c’est l’un des moyens les moins chers de dépenser des stablecoins. Au-delà, les cartes qui versent un vrai cashback prennent l’avantage.

La Bitget Wallet Card est émise via l’application Bitget Wallet, qui est self-custody et distincte de l’exchange Bitget ; aucun compte sur l’exchange n’est requis. En Europe et en Amérique latine, la carte est une Mastercard émise via Immersve et libellée en dollars américains. La recharge se fait en USDT ou USDC depuis le wallet du titulaire, et c’est ce solde qui est dépensé. L’activation coûte 0.1 USD dans les 72 heures suivant la validation du KYC, ou 10 USD au-delà. La carte virtuelle fonctionne avec Apple Pay, Google Pay, WeChat Pay et Alipay. Les limites sont de 12,000 USD par jour et 150,000 USD par an.

Il n’y a aucun cashback récurrent. À la place, les premiers $400 de dépenses par carte de chaque mois calendaire bénéficient d’un avantage à zéro frais : Bitget rembourse les frais de change, de recharge et de conversion sur ces opérations sous forme de cashback sur le solde de la carte, avec remise à zéro le premier de chaque mois. L’enveloppe est plus élevée pour les titulaires de carte physique et lors de certaines promotions. Au-delà, dépenser en dollars américains reste gratuit, tandis que les achats hors dollar subissent des frais de conversion de 1.7%. Quelques promotions de lancement ont versé un vrai cashback dans certains pays, mais elles sont limitées dans le temps et ne constituent pas un avantage permanent.

La plupart des cartes présentées ici s’adressent aux détenteurs de cryptomonnaies. Takenos s’adresse aux indépendants d’Argentine, de Bolivie et d’Équateur payés en dollars et qui veulent les dépenser sans que le système de change local en prélève une part. Pas de cashback, mais pas de marge de change non plus. Les frais de 1% par achat sont le vrai prix.

La TakeCard est émise aux États-Unis sur le réseau Visa. Takenos est exploité par Global Flow S.A.U., un prestataire de services sur actifs virtuels enregistré auprès de la Comision Nacional de Valores argentine. Le solde Takenos est le solde de la carte, il n’y a donc pas de recharge distincte. La carte virtuelle coûte $5 et fonctionne avec Apple Pay et Google Pay ; la carte physique coûte $20 plus $20 de livraison en Bolivie et $12 en Équateur. Bien que prépayée, elle est souvent traitée comme une carte de crédit par les commerçants.

Il n’y a aucun cashback. Takenos se bat sur le taux de change plutôt que sur les récompenses : les paiements en dollars américains sont réglés à un pour un sans ajustement de devise, et les autres devises sont converties au taux officiel Visa du jour de l’opération, sans marge ajoutée. Le coût est des frais fixes de 1% sur chaque achat, prélevés quelle que soit la devise, plus environ $5 par retrait en distributeur. Takenos annonce un rendement sur les soldes du compte mais n’en publie aucun taux.

C’est un moyen simple et peu coûteux de dépenser des actifs de l’écosystème Avalanche sans les confier à quiconque. Cartes gratuites, livraison gratuite, aucuns frais mensuels et une garantie qui reste sous la garde du titulaire. Ce qu’elle ne fait pas, c’est récompenser : il n’y a aucun cashback, elle se bat donc sur le coût et sur la garde, pas sur ce qu’elle reverse.

L’Avalanche Card est proposée par Rain Liquidity, une société de technologie financière et non une banque, et émise par des partenaires agréés dans chaque juridiction. Rain n’est pas dépositaire : les actifs qui garantissent le compte restent la propriété du titulaire et sous sa garde. La vérification d’identité exige une pièce d’identité officielle et un numéro SSN ou d’identification nationale, et aboutit généralement en quelques secondes. Il est possible de détenir jusqu’à trois cartes virtuelles et une carte physique, avec une de chaque active à la fois. Les cartes physiques arrivent sous 14 à 30 jours ouvrés.

Il n’existe ni cashback ni programme de récompenses. L’Avalanche Card se bat sur le coût : les frais mensuels de compte, l’émission des cartes virtuelles, la carte physique et la livraison sont tous nuls, et l’Avalanche Card ne prélève aucuns frais propres de gas ou de conversion, même si le gas réseau peut rester dû directement à la chaîne. Le seul coût courant, ce sont des frais de change de 1% sur les dépenses en devise étrangère. Aucun palier de staking ou de dépenses ne modifie ces chiffres.

Zypto est conçue pour les gros volumes, pas pour l’économie. Les limites sont les plus élevées de toutes les cartes présentées ici et les avantages Visa Signature sont réels, mais on paie 3% à chaque recharge et 1.75% sur les dépenses en devise étrangère. Cela convient à qui déplace de grosses sommes de temps en temps, et pénalise qui s’achète un café.

La Premium VISA Card existe en version virtuelle et physique, toutes deux prépayées et alimentées depuis un wallet non custodial. Les cryptomonnaies sont converties en un solde fixe en dollars au moment de la recharge, et non au paiement. La carte physique coûte $50, activation et livraison internationale comprises ; la carte virtuelle exige une première recharge de $10. Les limites de la Premium physique atteignent $175,000 par transaction et $1 million par mois tous usages confondus : achats, en ligne et distributeur. Le gas de la blockchain est dû au réseau à chaque recharge.

Il n’y a aucun cashback aujourd’hui ; Zypto annonce le cashback et les avantages comme « à venir ». Ce qui existe, c’est ZYP, un programme de points de récompense dans l’application, accumulés sur tout l’écosystème et utilisables pour recharger une carte en tout ou partie. Les cartes Premium comportent en outre les avantages Visa Signature, dont la conciergerie, l’accès aux salons d’aéroport et la protection voyage. En face figurent les coûts courants : 3% de conversion (off-ramp) à chaque recharge et 1.75% sur les dépenses hors dollar.

Presque toutes les cartes crypto vendent les cryptomonnaies du titulaire au moment de payer. Exa permet plutôt d’emprunter en les mettant en garantie, si bien que la position reste ouverte et continue de rapporter pendant les dépenses. C’est réellement différent. La contrepartie est la complexité et le risque : on contracte un prêt onchain au moment de l’achat, avec intérêts et exposition de la garantie, au lieu d’un cashback.

L’Exa Card est une carte Visa Signature d’Exa Labs, propulsée par Exactly Protocol sur des contrats intelligents non custodiaux ; Exa Labs n’émet pas la carte elle-même, ce sont des tiers agréés qui le font. Les comptes utilisent des passkeys plutôt que des phrases de récupération, et le KYC prend quelques minutes. Les USDC, ETH, wstETH, WBTC et OP déposés rapportent un taux annuel (APR) variable sur les marchés de prêt d’Exactly et servent en même temps de garantie, déterminant la limite de crédit. Les achats sont payés immédiatement depuis le solde ou financés à taux fixe et remboursés tous les 28 jours. Apple Wallet et Google Wallet sont pris en charge.

Il n’y a aucun cashback. La logique économique est inverse : les dépôts rapportent un taux annuel (APR) variable provenant des intérêts des emprunteurs sur Exactly Protocol, tandis que les achats en échéances sont financés à un taux fixe verrouillé au moment de l’achat. Le taux effectif net peut être positif, neutre ou négatif selon que le rendement du dépôt dépasse ou non le taux du prêt. Des frais de dossier peuvent s’appliquer aux prêts, intégrés aux intérêts des échéances. Les achats hors dollar subissent des frais de change de 1.5% intégrés au taux de change appliqué.

Wayex est bâtie autour d’un solde unique en dollars plutôt que d’un portefeuille de cryptomonnaies, ce qui la rend inhabituellement simple : un chiffre, cinq canaux en monnaie fiduciaire, quatre stablecoins. Le rendement de 5% sur les fonds dormants est son meilleur atout. Mais elle ne verse aucun cashback, et les Européens paient 1.5% sur chaque achat en euros, elle convient donc surtout à ceux qui gagnent en dollars.

Wayex est une carte Visa prépayée émise par Lead Bank, avec Bridge, une société de Stripe, comme gestionnaire de programme ; Wayex elle-même est le fournisseur de la plateforme, pas une banque. Les dépôts en USDC, USDT, DAI ou PYUSD sur dix chaînes ou plus, ou en monnaie fiduciaire via ACH, SEPA, Faster Payments, PIX et SPEI, aboutissent tous à un solde unique en dollars. La carte virtuelle est émise en quelques secondes et passe directement dans Apple Pay ou Google Pay. Les contrôles de la carte couvrent le blocage, les limites par transaction et les catégories de commerçants. Les demandeurs doivent avoir 18 ans ou plus et satisfaire à la vérification d’identité.

Il n’existe aucun programme de cashback. Le gain vient du rendement : Wayex verse jusqu’à 5% sur les soldes liquides en stablecoins, crédités automatiquement et actualisés en temps réel, avec des dépôts à terme jusqu’à 20% annoncés comme à venir via Kasu. Côté coûts, dépenser en dollars américains est gratuit, les achats hors dollar subissent des frais de change de 1.5%, et les dépôts en USDT coûtent 0.1% tandis que l’USDC et le DAI sont convertis à un pour un. Ni le taux de rendement ni les produits annoncés comme à venir ne sont garantis.

Pour un Argentin, éviter la retenue de 30% sur les dépenses en devise étrangère vaut bien plus que n’importe quel taux de cashback de ce comparatif. Cette seule particularité fiscale est le vrai produit de Lemon ; les 2% en Bitcoin sont un bonus. Hors d’Argentine la carte ne signifie rien, et c’est précisément l’idée.

La Lemon Card est une Visa prépayée. Le compte relève de Bay Treasure Caramel S.A., un prestataire de services sur actifs virtuels enregistré auprès de la CNV argentine, tandis que le compte de paiement est géré par Digifin S.A., qui n’est expressément pas un établissement financier, de sorte que les soldes ne sont pas des dépôts garantis. La carte virtuelle est créée en quelques secondes et la carte physique est expédiée gratuitement, sans frais de tenue. Il est possible de fixer des limites de dépenses quotidiennes, de consulter les dépenses mensuelles et de suspendre la carte. Les espèces se retirent chez des commerçants partenaires et non aux distributeurs.

Le cashback atteint jusqu’à 2%, versé en Bitcoin, sur chaque achat. Les paiements supérieurs à 10,000 pesos donnent en outre droit à des tickets pour des tirages mensuels portant sur des voyages et de la technologie, ce qui relève de la loterie et non d’un taux. Le principal avantage financier n’est même pas le cashback : Lemon affirme que les achats en devise étrangère sont exonérés de la retenue de 30% prévue par la RG5617 argentine, si bien qu’un dollar coûte un dollar. En face, ni marge de change ni frais de retrait d’espèces ne sont publiés.

Les 2% sur les dépenses en crypto sont un vrai cashback, et non un remboursement de frais, ce qui place Ripio devant la plupart des cartes de cette sélection. La lacune tient à la transparence : aucun frais de change ni de distributeur publié sur une carte conçue pour des Argentins qui voyagent et achètent à l’étranger, c’est précisément là que ces coûts se matérialisent.

La Ripio Card est une Visa prépayée : les montants sont prélevés sur le solde du wallet Ripio au moment du paiement, dans la devise sélectionnée, un solde doit donc exister au préalable. Les cartes virtuelle et physique se commandent dans l’application, et la physique est expédiée gratuitement. La carte virtuelle couvre les achats en ligne et les paiements par QR ; la carte physique fonctionne chez tout commerçant Visa ainsi qu’aux distributeurs, dans les supermarchés et les stations-service. Ripio opère en Amérique latine depuis 2013.

Le cashback est de 2% en payant avec n’importe quelle cryptomonnaie détenue sur Ripio, crédité en USDT, Bitcoin ou Ether, et de 0.5% en payant en pesos argentins. Les nouveaux titulaires bénéficient d’un taux plus élevé pendant leurs 30 premiers jours : 4% sur les dépenses en crypto et 1% en pesos. Ripio mène également des promotions ponctuelles avec un cashback supplémentaire chez certains commerçants. Comme le taux dépend du solde utilisé, le rendement effectif varie selon la manière dont chaque achat est financé.

L’intérêt de belo en Argentine tient à la possibilité de dépenser des cryptomonnaies sans conversion préalable et de choisir quel solde finance chaque achat. La détenir est réellement gratuit. Mais la page de la carte est devenue muette sur le cashback, que belo mettait autrefois fortement en avant, si bien que l’avantage principal consiste aujourd’hui à éviter des coûts plutôt qu’à obtenir des récompenses.

La belo Mastercard est une carte prépayée émise aux utilisateurs de belo Argentina S.A., un prestataire de services sur actifs virtuels enregistré auprès de la CNV argentine. Les cartes virtuelle et physique se commandent dans l’application, et la physique arrive en moins de trois jours sans frais. Le titulaire définit l’ordre d’utilisation des soldes, et le commerçant reçoit toujours de la monnaie locale. Il est possible de retirer des espèces aux distributeurs argentins et dans les commerces participants. La carte virtuelle couvre les achats en ligne, le paiement de factures et des plateformes comme Google Play.

La page actuelle de la carte et le centre d’aide de belo n’indiquent aucun taux de cashback, aucun n’est donc retenu ici. Cela mérite d’être signalé : belo a lancé cette carte en 2022 en mettant en avant jusqu’à 21% de retour, et des analyses tierces répètent encore ce chiffre des années plus tard. Ni la page produit de belo ni son article d’aide sur les coûts de la carte ne mentionnent le cashback aujourd’hui. belo annonce en revanche un rendement automatique sur les soldes détenus dans l’application, là encore sans publier de taux sur ces pages.

La véritable spécificité de la CoinJar Card tient à sa longévité et à sa simplicité : elle vient du plus ancien exchange crypto d’Australie, ne coûte rien à détenir, et permet de désigner l’une de plus de 60 cryptomonnaies comme compte de dépense. Mais c’est un outil de paiement plutôt qu’une carte à récompenses. Les frais de 1% par achat reviennent en points, on rentre donc dans ses frais au lieu de gagner. Pour qui vit en Australie et veut dépenser des cryptomonnaies sans y penser, elle remplit bien ce rôle. Si ce sont les récompenses qui comptent, plusieurs cartes versent un vrai cashback sur des achats qui ne coûtent rien à effectuer.

La CoinJar Card est une Mastercard prépayée émise par EML Payment Solutions et rattachée au compte CoinJar plutôt qu’à un compte bancaire. Le titulaire désigne un compte de dépense, en dollars australiens ou dans n’importe quelle cryptomonnaie prise en charge, et CoinJar le convertit automatiquement en dollars australiens au moment du paiement. La carte numérique est émise instantanément et fonctionne avec Apple Pay et Google Pay ; la carte physique est gratuite, tout comme les remplacements. Les dépenses sont plafonnées à A$5,000 et 25 transactions par jour. Les retraits en distributeur sont limités à A$1,000 répartis sur 5 retraits, décomptés à l’intérieur de ce même total quotidien, avec un minimum de A$20 par retrait. Seuls les titulaires de carte physique peuvent utiliser les distributeurs, la carte ne prenant pas en charge le retrait sans carte. La vérification d’identité est obligatoire et la carte n’est émise qu’aux résidents australiens.

Chaque achat par carte rapporte 1 CoinJar Reward Point par A$1 dépensé, et les points valent environ A$0.01 chacun dans la boutique CoinJar Rewards, où A$10 de Bitcoin coûtent 1,000 points. Cela correspond à environ 1% de retour, soit exactement les frais de 1% que CoinJar prélève sur chaque achat. En pratique, les points remboursent les frais au lieu d’ajouter de la valeur. Les points peuvent être échangés contre des cryptomonnaies ou des cartes cadeaux, ou servir à couvrir des frais de trading et de retrait. Les achats internationaux ajoutent des frais de 2.99% au 1%, et les points ne compensent pas cette part.