Meilleures Cartes Crypto au Canada

Les 5% de cashback du premier mois constituent une offre d'appel solide, mais la chute définitive à 1% ensuite marque un net recul. Le plafond mensuel de $100 limite l'intérêt pour les gros budgets. Le format virtuel uniquement et la conservation par un tiers sont de vraies contraintes à peser.

La Kolo Card est émise par Rain depuis Porto Rico et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte de débit avec conservation par un tiers, disponible uniquement en version physique. Elle prend en charge Apple Pay. L'alimentation repose sur la conversion automatique depuis l'une des 15 cryptomonnaies prises en charge sur 7 blockchains, dont BTC, ETH, SOL et USDC. La conversion coûte 0.32% par transaction, et des frais de change de 1% s'appliquent aux achats hors USD. La carte est libellée en USD et couvre 172 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire à l'inscription. Aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. L'ouverture d'une carte exige un dépôt de 10 USDC, entièrement dépensable. Le plafond de dépenses quotidien est de $50,000. Les retraits en distributeur ne sont pas proposés.

La Kolo Card verse un cashback en Bitcoin sur tous les achats. Pendant le premier mois, chaque transaction rapporte 5% en BTC, dans la limite de $5 par achat et de $100 par mois. Passé ce premier mois, le taux tombe définitivement à 1%, avec un plafond de $1 par achat et le même plafond mensuel de $100. Pour une dépense de $500 par mois après la période de lancement, le gain s'élève à $5 de cashback en BTC. La récompense en Bitcoin peut prendre de la valeur si le BTC monte, mais cela comporte un risque de marché. Il n'y a ni paliers, ni obligation de staking, ni plan payant pour débloquer des taux supérieurs.

Les cartes Visa non custodial sont rares, et Tria y ajoute un cashback de 1.5% sans plafond, supérieur à la plupart des offres d'entrée de gamme concurrentes. Le vrai bémol : le cashback n'est pas versé immédiatement mais conservé jusqu'au Token Generation Event, ce qui rend le calendrier des récompenses incertain. Les $90 de la carte physique piquent également.

La Tria Card est émise par Rain depuis Porto Rico et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte de débit non custodial libellée en USD. Les versions physique et virtuelle sont disponibles, facturées respectivement $90 et $20, et la carte prend en charge Apple Pay. L'alimentation exige un rechargement manuel plutôt qu'une conversion automatique ; des frais de conversion de 0.4% s'appliquent lors du transfert de crypto destiné à couvrir les dépenses. La carte prend en charge USDC et USDT sur six blockchains. Elle est disponible dans 223 pays, sans frais sur les transactions à l'étranger. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire et aucun compte bancaire ni IBAN n'est associé. Le plafond de dépenses quotidien est de $1,000,000 et les retraits en distributeur sont limités à $750 par jour, avec des frais de $1 plus 1% par retrait.

Sur le palier Virtual par défaut ($2 par mois), le cashback s'élève à 1.5% en USD sur les $100 premiers dépensés à chaque période, puis 0.5% au-delà, sans plafond mensuel. Les paliers supérieurs débloquent de meilleurs taux : Signature ($9 par mois) verse 4.5% sur les $1,000 premiers puis 1%, et Premium ($21 par mois) verse 6% sur les $2,000 premiers puis 1%. Au palier d'entrée, le rendement réel se rapproche du taux courant de 0.5% sur la majeure partie des dépenses. Une réserve importante : le cashback n'est pas distribué immédiatement, sa libération étant prévue après le Token Generation Event du projet, ce qui rend le calendrier incertain.

Ether.fi se distingue par la self-custody et l'absence totale de frais de conversion, de change et d'abonnement. Les 3% de cashback impressionnent sur le papier, mais le plafond de $60 par mois au palier Core les rend largement symboliques. Débloquer un cashback significatif suppose des dépenses conséquentes ou un stake important en $ETHFI.

La carte Ether.fi fonctionne sur le réseau Visa et se présente comme une carte de débit non custodial libellée en USD. Une carte physique et une carte virtuelle gratuite sont disponibles, la version physique coûtant $40. Apple Pay est pris en charge. La carte convertit automatiquement les stablecoins, dont USDC, USDT, frxUSD et liquidUSD, sans frais de conversion ni frais de change. Elle est disponible dans 226 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire. Les titulaires reçoivent un compte bancaire américain et peuvent recevoir des dépôts de tiers, mais aucun IBAN n'est fourni. Les dépenses quotidiennes sont illimitées et le plafond de retrait en distributeur est de $750 par jour.

Le palier Core verse 3% de cashback sur les $2,000 premiers de dépenses mensuelles, puis un taux compris entre 0.5% et 1% au-delà, avec un plafond global de $1,000 de cashback par mois. Dans les faits, le plafond au niveau d'entrée est toutefois de $60 par mois, si bien que la plupart des dépenses du quotidien atteignent vite la limite. Passer aux paliers Luxe ou Pinnacle porte la fenêtre à 3% jusqu'à $10,000 ou $50,000 respectivement, mais l'accès exige soit des points accumulés par de fortes dépenses par carte, soit un stake important de tokens $ETHFI. Une promotion de bienvenue offre jusqu'à 15% de cashback en restauration, pour une durée limitée. Le cashback est versé en crypto.

Spritz se distingue par son modèle non custodial et la prise en charge d'un très grand nombre de tokens répartis sur 11 blockchains. Les frais de change de 0% constituent un avantage réel pour les dépenses à l'international. En revanche, des frais de conversion de 2% grèvent chaque transaction, et l'absence totale de récompenses rend la carte difficile à justifier face à des concurrentes qui versent du cashback.

La Spritz Card est émise par Pathward sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée en self-custody : les utilisateurs conservent le contrôle de leurs propres wallets. La carte existe uniquement en version physique et ne prend pas en charge Apple Pay. L'alimentation passe par un rechargement manuel, sans conversion automatique ; chaque conversion crypto vers USD coûte 2%. La carte est libellée en dollars américains et prend en charge plus de 11 blockchains, avec une gamme de tokens exceptionnellement large. Elle est disponible dans 30 pays, dont les États-Unis, le Royaume-Uni, la majeure partie de l'Europe, l'Australie, le Canada et le Brésil. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire, et la carte n'inclut ni compte bancaire personnel ni IBAN. Le plafond de dépenses quotidien est de $10,000 USD, et les retraits en distributeur ne sont pas proposés, aucun accès aux distributeurs n'étant indiqué pour cette carte physique.

La Spritz Card ne propose ni cashback, ni points, ni programme de récompenses de staking. Il n'existe aucune structure de récompenses à paliers ni bonus de bienvenue. La carte ne rémunère les dépenses sous aucune forme. Avant de choisir Spritz, il faut mettre en balance le modèle non custodial et la large prise en charge des tokens avec le fait qu'aucun achat ne rapporte quoi que ce soit, hormis la commodité de dépenser sa crypto directement chez les commerçants Visa.

Un taux de cashback de base de 2% sans plafond est réellement compétitif, et le fonctionnement non custodial reste rare à ce niveau de prix. Le bémol est bien réel : les récompenses sont versées en tokens XPL et non en espèces, et obtenir les meilleurs taux suppose de staker plusieurs milliers de dollars d'un token natif dont la plupart des utilisateurs n'ont jamais entendu parler.

Plasma One est émise par Rain depuis Porto Rico et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée non custodial libellée en USD. Elle est livrée uniquement en version physique, sans option de carte virtuelle, et prend en charge Apple Pay. L'alimentation se fait par rechargement manuel en USDC ou USDT sur huit blockchains prises en charge, sans conversion automatique depuis d'autres actifs crypto. Aucun coût de conversion n'est appliqué, mais des frais de change de 1% s'appliquent au niveau de base. La carte est disponible dans 227 pays et la vérification d'identité (KYC) est obligatoire. Les titulaires reçoivent un compte bancaire américain, qui autorise les dépôts de tiers, mais aucun IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien est généreux : $1,000,000 USD. Les retraits en distributeur ne sont pas pris en charge.

Le niveau de base Lite verse 2% de cashback sur les premiers $500 de dépenses mensuelles, puis retombe à 0.1% sans plafond au-delà de ce seuil. Le cashback est calculé en USD mais versé chaque semaine en tokens XPL, qu'il faut ensuite convertir pour en récupérer la valeur en espèces. Le niveau Core, à $10 par mois, porte le taux affiché à 3% sur les premiers $1,000 et ajoute un cashback sur la catégorie IA. Le niveau Platinum, conditionné à environ $9,000 de XPL stakés, atteint 4%, plus 10% sur les dépenses IA. Sur le plan gratuit, le rendement réaliste est de 2% pour des dépenses mensuelles modestes, avec une chute marquée au-delà de $500. Aucun plafond mensuel fixe ne s'applique en dehors des seuils par niveau.

Nebeus positionne cette carte sur ses frais de change nuls, un argument qui compte réellement à l'international. Le problème : les frais de conversion automatique de 2.15% s'appliquent à chaque dépense en crypto, sans aucun cashback pour les compenser. Les frais mensuels font payer les détenteurs passifs pour rien.

La Nebeus Card est émise par Dzing Finance au Royaume-Uni et fonctionne sur le réseau Mastercard. Il s'agit d'une carte de débit avec conservation par un tiers, disponible en version physique et virtuelle, avec prise en charge d'Apple Pay. L'alimentation repose sur la conversion automatique depuis le solde crypto Nebeus, avec un coût de conversion de 2.15% appliqué au moment de la dépense. La carte est libellée en EUR, GBP et USD et est disponible dans 194 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire à l'inscription. Nebeus fournit un compte bancaire personnel avec un IBAN luxembourgeois, mais les dépôts de tiers ne sont pas pris en charge. La carte physique est émise gratuitement et valable cinq ans. Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à 5,000 EUR et les retraits en distributeur à 2,000 EUR par jour.

La Nebeus Card ne comporte aucun programme de cashback et ne propose ni points, ni miles, ni niveaux de récompenses liés au staking. Aucun bonus de bienvenue ni incitation à la dépense n'est prévu. Nebeus n'a publié aucune offre promotionnelle de cashback in-app en remplacement. Pour obtenir un retour sur les dépenses par carte, il faudra regarder ailleurs : cette carte n'offre aucun mécanisme de gain sur les achats, quel que soit le volume dépensé.

La Wealthsimple Card se démarque sur le plafond de cashback, avec 1,500 CAD par mois contre 500 CAD en général en entrée de gamme. Les frais de change de 0% sont un vrai avantage, mais le coût de conversion de 3% grignote discrètement la valeur dès que l'on dépense régulièrement hors CAD.

La Wealthsimple Card est émise par KOHO Financial sur le réseau Mastercard et libellée en dollars canadiens. Il s'agit d'une carte prépayée avec conservation par un tiers, réservée aux résidents canadiens. La carte prend en charge Apple Pay. L'alimentation passe par un rechargement manuel plutôt que par une conversion automatique ; lorsque la crypto est convertie pour être dépensée, un coût de conversion de 3% s'applique. Aucun frais de change ne s'applique aux achats à l'international. Les titulaires disposent d'un compte bancaire personnel canadien et peuvent recevoir des dépôts de tiers. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire. La carte est valable cinq ans. Le plafond de dépenses quotidien est de 5,000 CAD et les retraits en distributeur sont limités à 1,000 CAD par jour, sans frais de retrait.

Chaque achat rapporte 1% de cashback, avec un plafond mensuel de 1,500 CAD de dépenses éligibles, soit jusqu'à 15 CAD reversés par mois. Le cashback peut être perçu en espèces classiques, en actions ou en crypto, avec une option d'investissement automatique des récompenses dans une cryptomonnaie choisie parmi les plus de 55 actifs pris en charge par Wealthsimple. Aucun palier ni exigence de staking ne conditionne ce taux. Un bonus de bienvenue de 25 CAD est proposé aux nouveaux titulaires. La structure à taux unique est limpide, et le plafond mensuel dépasse nettement celui de la plupart des concurrentes d'entrée de gamme.

La Kinesis Card s'inscrit étroitement dans son propre écosystème. Le modèle de rendement par partage des frais se distingue réellement d'un cashback classique, mais il ne verse quoi que ce soit qu'en cas de dépenses en KAU ou en KAG. Le coût de conversion de 2.42% pèse vraiment, et le format exclusivement virtuel limite l'usage au quotidien.

La Kinesis Card est une carte prépayée Mastercard libellée en dollars canadiens, émise au sein du Kinesis Monetary System. Elle repose sur la conservation par un tiers. Elle est exclusivement virtuelle, sans version physique, mais prend en charge Apple Pay. Aucun rechargement manuel n'est nécessaire : au moment du paiement, les fonds sont automatiquement convertis en CAD depuis la crypto choisie dans le wallet Kinesis, pour un coût de conversion de 2.42%. Des frais de change de 1% s'appliquent aux transactions en devise étrangère. Les actifs pris en charge incluent BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XLM, BCH, DASH, USDT, USDC, XDC, KVT, ainsi que les tokens maison KAU et KAG. La carte est disponible dans 54 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire, et aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien est de 15,000 CAD.

Cette carte ne propose aucun cashback classique. Kinesis exploite à la place un programme Velocity Yield : ceux qui définissent KAU (or) et KAG (argent) comme devises de dépense principales reçoivent chaque mois une part des frais de transaction générés sur l'ensemble du Kinesis Monetary System. Kinesis redistribue 57.5% de tous les frais de transaction du réseau aux participants, versés en KAU et KAG. Le rendement individuel évolue selon le volume dépensé rapporté à l'activité totale du réseau : les retours sont donc variables et non garantis. Un bonus de bienvenue de 39 CAD est proposé. Ce modèle de récompense convient aux utilisateurs engagés dans l'écosystème Kinesis, mais reste opaque pour qui attend un taux de gain prévisible.

La Cypher Card se distingue par son contrôle non custodial et la prise en charge de centaines de tokens répartis sur 25 blockchains. Le compromis est réel : $50 pour la carte physique, des frais de change de 1.5%, un coût de conversion de 1%, et toujours aucun programme de cashback, pourtant promis depuis fin 2024.

La Cypher Card est émise par Reap à Hong Kong et fonctionne sur le réseau Mastercard. Il s'agit d'une carte prépayée en self-custody : les utilisateurs conservent le contrôle de leurs propres actifs. Une carte physique et une carte virtuelle sont proposées ; la carte virtuelle est gratuite, tandis que la carte physique coûte $50. Apple Pay est pris en charge. L'alimentation passe par un rechargement manuel, la conversion automatique n'étant pas disponible, et la conversion coûte 1%. Des frais de change de 1.5% s'appliquent aux transactions hors USD. La carte est libellée en USD et accessible aux résidents d'environ 160 pays, dont les États-Unis, le Royaume-Uni, la majeure partie de l'Europe et de larges portions de l'Asie, de l'Amérique latine et du Moyen-Orient. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire et aucun compte bancaire lié ni IBAN n'est fourni. Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à $4,000 et les retraits en distributeur limités à $500 par jour, avec des frais de 1%.

La Cypher Card ne propose actuellement aucun cashback ni programme de récompenses permanent. Un lancement de cashback avait été évoqué autour du T4 2024, mais il ne s'est pas concrétisé à la mi-2026. Les nouveaux titulaires reçoivent un bonus de bienvenue unique de 50 reward points, dont la valeur de conversion reste floue. Aucun palier de dépenses, aucune exigence de staking et aucune offre partenaire ne sont confirmés à ce jour. Le choix de cette carte doit reposer uniquement sur son utilité et son fonctionnement non custodial, et non sur une quelconque attente de récompenses.

Tuyo se distingue en associant une architecture sans conservation par un tiers à une tarification réellement sans frais : aucun frais mensuel, aucun frais de change, aucun coût de conversion. Le plafond de dépenses quotidien de $200,000 est exceptionnel. Le bémol, en toute honnêteté, tient au système de points TUYO, aujourd'hui pratiquement impossible à convertir : les récompenses relèvent de la promesse plus que de la réalité.

La Tuyo Card est émise par Rain, à Porto Rico, et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte de débit sans conservation par un tiers : les fonds restent sous le contrôle de leur détenteur plutôt que confiés à l'émetteur. La carte existe uniquement en version physique et prend en charge Apple Pay. L'approvisionnement repose sur la conversion automatique d'USDC sur cinq blockchains prises en charge, sans coût de conversion ni frais de change au moment du paiement. La carte est libellée en USD et disponible dans 226 pays. Une vérification d'identité (KYC) est requise, et les titulaires accèdent à un compte bancaire américain acceptant les dépôts de tiers. Aucun IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien atteint $200,000, et les retraits en distributeur ne sont pas proposés, cette carte physique n'intégrant aucune fonction de retrait.

Tuyo s'appuie sur une monnaie de points propriétaire, les TUYOs, plutôt que sur du cashback. Les dépenses par carte rapportent environ 0.50 TUYOs par dollar dépensé. Le trading dans l'app rapporte environ 0.05 TUYOs par dollar échangé. Les stratégies de rendement génèrent des points chaque jour selon le solde, et le parrainage restitue environ 20 pour cent des TUYOs gagnés par le filleul. La réserve essentielle : les TUYOs n'ont aujourd'hui aucune valeur en espèces ni mécanisme de conversion. Ils font office de compteur d'activité, avec la perspective de récompenses introduites à une date ultérieure. D'ici là, le programme de récompenses n'apporte rien de tangible au titulaire.

ZEN évolue dans un milieu de gamme encombré et s'y défend plutôt bien : absence de frais mensuels, carte virtuelle gratuite et IBAN personnel constituent des bases solides. Les 2.5% de coût de conversion pèsent réellement dès lors que l'on dépense de la crypto régulièrement, et le programme de cashback reste trop maigre et trop conditionnel pour compter comme un véritable avantage.

La ZEN Card est émise par ZEN.COM, une fintech lituanienne, et fonctionne sur le réseau Mastercard. Il s'agit d'une carte de débit libellée en EUR. Une carte virtuelle gratuite et une carte physique sont toutes deux proposées, la version physique coûtant 10 EUR en une fois. Apple Pay est pris en charge. La carte ne convertit pas automatiquement la crypto au moment du paiement : il faut précharger manuellement des EUR, la conversion crypto-EUR étant facturée 2.5%. Des frais de change de 0.5% s'appliquent aux opérations hors EUR. Les actifs crypto pris en charge comprennent BTC, ETH, LTC, USDC et USDT. La carte est disponible dans 60 pays, en Europe, en Amérique du Nord, en Asie et au-delà. Une vérification d'identité (KYC) est requise. Les titulaires reçoivent un IBAN personnel et un compte bancaire lituanien acceptant les dépôts de tiers. Le plafond de dépenses quotidien est de 10,000 EUR et le plafond quotidien en distributeur de 30,000 EUR, les retraits étant facturés 1.5%.

La ZEN Card ne propose aucun cashback universel sur les achats du quotidien. Les récompenses n'existent qu'auprès d'une petite sélection de marchands partenaires, par exemple NordVPN à 11% et Travala à 4%. Sur l'offre gratuite, seuls 50% du taux de cashback annoncé sont versés dans ces boutiques, ce qui divise immédiatement par deux les chiffres affichés. La liste des partenaires est courte et évolue dans le temps : un gain régulier n'est donc pas réaliste pour la plupart des profils. Aucune exigence de staking, aucune récompense en tokens par niveaux et aucun bonus de bienvenue. Les offres payantes, à partir de 0.90 EUR par mois, débloquent le taux de cashback intégral affiché chez les partenaires.

Une carte de débit Visa sans conservation par un tiers reste réellement peu courante et mérite d'être signalée. Le hic, c'est qu'un cashback utile suppose d'immobiliser entre $941 et $9,400 environ en tokens $BASED, et les plafonds mensuels restent serrés même dans ce cas. Le niveau gratuit ne rapporte rien tant que le niveau Orange n'est pas lancé.

La Based Card est émise par Fazz (Xfers) à Singapour et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte de débit sans conservation par un tiers, libellée en USD. Une carte virtuelle (gratuite) et une carte physique ($50) sont proposées, et la carte prend en charge Apple Pay. Les actifs acceptés sont SOL, USDC, USDC.e, USDT et XSGD, sur trois blockchains. Chaque dépense déclenche une conversion automatique, avec un coût de conversion de 1%. Des frais de change de 1.5% s'appliquent au niveau Hype ; les stakers du niveau Gold paient 0%. La carte est valable trois ans et disponible dans 176 pays. Une vérification d'identité (KYC) est requise, et aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien est de $3,000 au niveau Hype. Les retraits en distributeur ne sont pas activés.

Le cashback est versé en tokens $BASED en début de mois et peut être converti immédiatement en USDC ou USDT. Le premier niveau actif (Hype) exige de staker 10,000 tokens $BASED (environ $941) pour obtenir 2% de cashback, plafonné à $20 par mois. Ce plafond signifie que la valeur maximale du cashback mensuel est de $20, quel que soit le montant dépensé. Le niveau Gold exige de staker 100,000 $BASED (environ $9,412) pour 4% de cashback plafonné à $100 par mois, auxquels s'ajoutent des crédits Netflix, des crédits ChatGPT et Claude, ainsi que quatre accès annuels aux salons d'aéroport. Le niveau gratuit Orange (à venir) rapporte 0% de cashback.

Payy s'inscrit dans une offre de plus en plus fournie de cartes Visa adossées aux stablecoins. Le self-custody et l'absence de coût de conversion sont de vrais atouts. Les frais de change de 1% pèsent réellement sur les dépenses à l'international, et le programme de points reste largement spéculatif : aucune valeur monétaire n'est confirmée au lancement.

La Payy Card est émise par Rain depuis Porto Rico et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte de débit en self-custody : le contrôle des fonds reste au titulaire. La carte existe uniquement en version physique, sans option virtuelle, et prend en charge Apple Pay. L'alimentation passe par une conversion automatique depuis des stablecoins répartis sur cinq blockchains, avec USDC, USDC.E et USDT pris en charge et aucun frais de conversion. Les dépenses sont libellées en USD. La carte est disponible dans 233 pays, le KYC est obligatoire, et aucun compte bancaire ni IBAN n'est associé. Les dépenses quotidiennes sont illimitées, et les retraits en distributeur ne sont pas proposés compte tenu du format exclusivement physique.

La Payy Card ne propose aucun cashback. À la place figure un système de points baptisé Payy Points. Détenir un solde rapporte environ un point par dollar et par jour, et chaque parrainage abouti crédite 10,000 points supplémentaires. À l'heure actuelle, ces points n'ont aucune valeur monétaire ni valeur d'échange confirmée. Ils fonctionnent comme des points de fidélité à l'utilité future incertaine. Tant qu'aucun mécanisme d'échange clair n'est publié, mieux vaut considérer cette carte comme un produit sans récompense et s'organiser en conséquence.

Le véritable atout de RedotPay reste sa portée : un plafond de dépenses considérable, une marge de retrait élevée et une disponibilité dans des régions que la plupart des cartes ignorent. La contrepartie est lourde. Aucune récompense n'est versée, la conversion des cryptos coûte environ 1.5%, et les $100 de la carte physique piquent. Elle s'adresse davantage aux gros volumes de dépenses dans des régions mal desservies qu'à la recherche de récompenses.

La RedotPay Card est une carte de débit Visa émise par Fazz (Xfers) à Singapour, disponible dans plus de 200 pays. Elle repose sur la conservation par un tiers : RedotPay détient les fonds liés au compte d'actifs sélectionné. Une carte physique ou virtuelle peut être commandée, et Apple Pay est pris en charge. La carte convertit automatiquement les cryptos en USD au moment de l'achat, sans rechargement préalable, pour un coût d'environ 1.5%. Elle est libellée en USD et prend en charge neuf cryptomonnaies, dont BTC, ETH et des stablecoins, sur 10 blockchains. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire, et RedotPay fournit un compte avec IBAN allemand au nom du titulaire, mais n'accepte que les dépôts provenant de comptes lui appartenant. Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à $1,000,000 et les retraits en distributeur à $3,750 par jour.

RedotPay ne propose aucun programme de cashback ni de points : les dépenses ne génèrent donc aucune récompense récurrente. L'entreprise organise en revanche des promotions ponctuelles, comme des cartes à prix réduit ou des USD offerts crédités dans l'application. Ces récompenses promotionnelles restent sur un solde spécial en USD au sein de l'application, expirent au bout de 30 jours et ne peuvent être dépensées que via la carte, sans retrait vers un wallet externe. Pour une carte choisie avant tout pour ses récompenses, RedotPay n'est pas le bon choix. Sa valeur tient aux plafonds de dépenses et à la couverture mondiale, pas à l'argent rendu.

Tevau se positionne sur l'accès et l'échelle plutôt que sur la valeur. Le plafond de dépenses quotidien de $3,000,000 est réellement inhabituel, et une couverture de 203 pays est difficile à égaler. Mais une alimentation limitée à l'USDT, $100 de frais pour la carte physique, 1.2% de frais de change et aucun cashback en font un outil purement fonctionnel, sans aucun avantage de fidélité.

La Tevau Card fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée avec conservation par un tiers, libellée en USD. Une carte virtuelle gratuite et une carte physique sont proposées, cette dernière coûtant $100 à l'émission. Apple Pay est pris en charge. L'alimentation se fait uniquement en USDT sur trois blockchains prises en charge, et la conversion n'est pas automatique. La carte doit être rechargée manuellement, et la conversion coûte 1%. Des frais de change de 1.2% s'appliquent aux opérations hors USD. La carte est disponible dans 203 pays, ce qui en fait l'un des produits les plus largement couverts de la catégorie. Le KYC est obligatoire et aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien atteint $3,000,000, tandis que les retraits quotidiens en distributeur sont plafonnés à $3,000, avec des frais de 1.9% par retrait.

La Tevau Card ne comporte aucun programme de cashback ni aucune structure de récompense récurrente. Il n'existe ni points, ni incitations par paliers, ni bonus de staking liés aux dépenses par carte. Le seul élément promotionnel est une réduction de 50% sur les $100 de frais de carte physique, accordée à l'inscription, ce qui ramène le coût initial à $50. Au-delà de cette remise ponctuelle, aucun retour financier n'est à attendre sur les dépenses. L'argument se limite à l'utilité et à l'accès, pas aux récompenses.

La Bitcoin.com V-Card couvre 171 pays et prend en charge huit cryptomonnaies, dont BCH et VERSE, ce qui la distingue de concurrents plus étroits. Le vrai problème tient au coût : un abonnement mensuel, 3.5% de frais de conversion, 2% de frais de change et des frais de retrait s'accumulent rapidement. Aucun cashback ne vient compenser l'ensemble.

La Bitcoin.com V-Card fonctionne sur le réseau Mastercard et se présente comme une carte prépayée avec conservation par un tiers : Bitcoin.com détient les fonds sous-jacents. La carte existe uniquement en version physique et prend en charge Apple Pay. L'approvisionnement passe par un rechargement manuel dans l'une des huit cryptomonnaies prises en charge : AVAX, BCH, BTC, ETH, TON, USDC, USDT et VERSE. Aucune conversion automatique n'a lieu au point de vente. La carte est libellée en EUR et disponible dans 171 pays à travers le monde. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire et aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à 10,000 EUR et les retraits en distributeur à 2,000 EUR par jour.

La Bitcoin.com V-Card n'offre aucun cashback, aucun point et aucune récompense de staking. Aucune incitation par paliers ni bonus de bienvenue n'est rattaché à la carte. Bitcoin.com a mené des promotions ponctuelles dans son application au sein de son écosystème, mais rien n'est intégré à la carte elle-même. Il faut la considérer comme une pure carte de dépense, sans aucun retour sur les achats.

Onboard se distingue en associant un contrôle en self-custody à une carte Visa prépayée sans complication. Le coût de conversion de 0.35% est compétitif, mais les 2% de frais de change rognent l'économie réalisée dès que les dépenses se font régulièrement dans une autre devise. Les récompenses promotionnelles proposées dans l'application sont plafonnées et limitées dans le temps : elles ne constituent pas un avantage durable.

La Onboard Card est émise par MVB Bank sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée en self-custody : les utilisateurs conservent le contrôle de leurs fonds. La carte est physique et prend en charge Apple Pay. L'approvisionnement passe par un rechargement manuel plutôt que par une conversion automatique, avec un coût de conversion de 0.35% appliqué au passage de la crypto vers le solde de dépense. Les actifs pris en charge sont USDC et USDT, sur quatre blockchains. La carte est libellée en USD et disponible dans 193 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire ; aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est fourni. Le plafond de dépenses quotidien est de 5,000 USD. Pour les retraits, la carte est considérée comme uniquement virtuelle : aucun retrait en distributeur n'est possible.

La Onboard Card ne comporte aucun programme de cashback permanent. Une campagne promotionnelle est actuellement en cours : 1 USDC par transaction éligible en USD comprise entre $10 et $1,000, dans la limite de cinq transactions par mois. Le gain maximal atteint donc 5 USDC par mois. En dehors de cette campagne, aucune récompense récurrente n'existe. Un bonus de bienvenue de 10 USD est proposé aux nouveaux utilisateurs. Il faut considérer ces récompenses comme une promotion de courte durée plutôt que comme un rendement fiable sur la durée.

Émise par Reap et fonctionnant en self-custody, la Jam Card présente un intérêt réel pour qui refuse de confier ses cryptos à un tiers. La couverture géographique impressionne. Mais 4.2% de frais de conversion et 2.5% de frais de change s'accumulent vite, et l'absence totale de récompenses rend chaque transaction plus coûteuse qu'elle ne devrait l'être.

La Jam Card est émise par Reap, depuis Hong Kong, et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée en self-custody : les utilisateurs conservent le contrôle de leurs fonds. La carte existe uniquement en version physique, sans option virtuelle, et prend en charge Apple Pay. L'approvisionnement exige un rechargement manuel plutôt qu'une conversion automatique, et convertir des cryptos en solde utilisable coûte 4.2%. Les opérations en devises étrangères ajoutent 2.5% de frais de change. Les actifs pris en charge sont BSC-USD et USDT, sur cinq blockchains. La carte est disponible dans plus de 227 pays. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire, et aucun compte bancaire personnel ni IBAN n'est inclus. Les dépenses quotidiennes sont illimitées, et les retraits en distributeur ne sont pas pris en charge sur cette carte uniquement physique.

La Jam Card n'offre à ce jour aucun cashback, aucun point et aucun programme de récompenses de staking. L'émetteur a indiqué qu'un programme de cashback était prévu pour un lancement futur, mais ni taux, ni calendrier, ni structure n'ont été confirmés. Tant que ce programme n'est pas actif, les achats ne rapportent rien. Aucun bonus de bienvenue, aucune récompense de parrainage et aucune promotion dans l'application ne sont documentés. Il faut considérer cette carte comme un pur outil de dépense et intégrer les frais de conversion et de change au coût total de chaque transaction.

Shakepay garde une structure simple : dépenser en CAD, gagner du Bitcoin, ne rien payer chaque mois. Le taux de 1% est compétitif pour une carte d'entrée de gamme, mais le plafond mensuel de 500 CAD limite le gain réel. Les 3% de frais de change constituent une vraie pénalité pour les dépenses à l'étranger.

La Shakepay Card est émise par Peoples Trust Company et fonctionne sur le réseau Visa. Il s'agit d'une carte prépayée dont les actifs sont conservés par un tiers : Shakepay détient les cryptos pour le compte du titulaire. La carte prend en charge Apple Pay. L'approvisionnement passe par un rechargement manuel plutôt que par une conversion automatique au point de vente, avec un coût de conversion de 0.75%. La carte est libellée en dollars canadiens et réservée aux résidents canadiens. La vérification d'identité (KYC) est obligatoire, et la carte se rattache à un compte bancaire canadien acceptant les dépôts de tiers. Les dépenses quotidiennes sont plafonnées à 3,000 CAD et les retraits en distributeur à 1,000 CAD par jour. La carte a une durée de validité de quatre ans.

La Shakepay Card verse 1% de cashback sur tous les achats, les récompenses étant créditées en Bitcoin directement sur le compte Shakepay. Le taux s'applique dès la première transaction, sans condition de staking ni de palier. Le plafond mensuel de cashback porte toutefois sur 500 CAD de dépenses, ce qui limite le gain maximal à l'équivalent de 5 CAD de Bitcoin par mois. Un bonus d'inscription de 20 CAD est proposé aux nouveaux titulaires. Il n'existe ni paliers de récompenses supplémentaires ni multiplicateurs liés au staking. Pour des dépenses quotidiennes modérées, cette structure forfaitaire et sans complication reste lisible, mais les gros budgets atteindront vite le plafond et ne gagneront plus rien au-delà.