Beste Krypto-Karten in Uruguay

Die 5% Cashback der Kolo Card im ersten Monat sind ein starkes Einstiegsangebot, doch der dauerhafte Rückgang auf 1% danach ist ein deutlicher Rückschritt. Die Monatsgrenze von $100 begrenzt den Wert bei hohen Ausgaben. Das rein virtuelle Format und die Custodial-Struktur sind echte Einschränkungen, die abzuwägen sind.

Die Kolo Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte, die ausschließlich als physische Karte erhältlich ist. Die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung aus einer von 15 unterstützten Kryptowährungen auf 7 Blockchains, darunter BTC, ETH, SOL, USDC und weitere. Die Umwandlung kostet 0.32% pro Transaktion, und bei Einkäufen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Die Karte lautet auf USD und deckt 172 Länder ab. Für die Anmeldung ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Die Kartenausstellung setzt eine Einzahlung von 10 USDC voraus, die vollständig ausgegeben werden kann. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $50,000. Bargeldabhebungen sind nicht möglich.

Die Kolo Card zahlt Bitcoin-Cashback auf alle Einkäufe. Im ersten Monat bringt jede Transaktion 5% zurück in BTC, mit einer Obergrenze von $5 pro Einkauf und $100 pro Monat. Nach diesem ersten Monat sinkt die Rate dauerhaft auf 1%, mit einer Obergrenze von $1 pro Einkauf und derselben Monatsgrenze von $100. Bei typischen Ausgaben von $500 im Monat ergibt das nach der Einführungsphase $5 Cashback in BTC. Die Bitcoin-Prämie kann mit steigendem BTC-Kurs an Wert gewinnen, birgt damit aber Marktrisiko. Stufen, Staking-Anforderungen oder kostenpflichtige Pläne für höhere Raten gibt es nicht.

Non-custodial Visa-Karten sind selten, und Tria verbindet das mit 1.5% Cashback ohne Obergrenze, was die meisten Einstiegsangebote der Konkurrenz übertrifft. Der eigentliche Haken: Das Cashback wird nicht sofort ausgezahlt, sondern bis zum Token Generation Event einbehalten, wodurch der Zeitpunkt der Prämie unsicher bleibt. Auch der Preis von $90 für die physische Karte schmerzt.

Die Tria Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Physische und virtuelle Karten sind erhältlich, zu Preisen von $90 beziehungsweise $20, und die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung; beim Umschichten von Krypto zur Deckung der Ausgaben fällt eine Umwandlungsgebühr von 0.4% an. Die Karte unterstützt USDC und USDT auf sechs Blockchains. Verfügbar ist die Karte in 223 Ländern, ohne Gebühr für Auslandstransaktionen. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $1,000,000, Bargeldabhebungen sind auf $750 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von $1 plus 1% je Abhebung.

In der Standardstufe Virtual ($2 pro Monat) erhalten Karteninhaber 1.5% Cashback in USD auf die ersten $100 Umsatz je Periode und darüber 0.5%, ohne Monatsgrenze. Höhere Stufen schalten bessere Raten frei: Signature ($9 pro Monat) zahlt 4.5% auf die ersten $1,000 und danach 1%, Premium ($21 pro Monat) zahlt 6% auf die ersten $2,000 und danach 1%. In der kostenlosen Einstiegsstufe liegt die realistische Rate für typische Nutzer beim Großteil der Ausgaben nahe der laufenden Rate von 0.5%. Ein wichtiger Vorbehalt: Das Cashback wird nicht sofort ausgeschüttet, sondern erst nach dem Token Generation Event des Projekts, sodass der Zeitpunkt nicht garantiert ist.

Ether.fi punktet mit Self-Custody und dem Verzicht auf Umwandlungs-, Fremdwährungs- und Monatsgebühren. Die 3% Cashback klingen beeindruckend, doch die Monatsgrenze von $60 in der Core-Stufe macht sie weitgehend symbolisch. Nennenswertes Cashback erfordert hohe Ausgaben oder ein großes $ETHFI-Staking.

Die Ether.fi Card läuft im Visa-Netzwerk und funktioniert als Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Erhältlich sind eine physische Karte für $40 und eine kostenlose virtuelle Karte. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Stablecoins wie USDC, USDT, frxUSD und liquidUSD automatisch um, ohne Umwandlungskosten und ohne Fremdwährungsgebühr. Verfügbar ist die Karte in 226 Ländern. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto und können Einzahlungen Dritter annehmen, eine IBAN gibt es jedoch nicht. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit, am Geldautomaten liegt die Grenze bei $750 pro Tag.

Die Core-Stufe zahlt 3% Cashback auf die ersten $2,000 Monatsumsatz und danach zwischen 0.5% und 1% auf den Rest, bei einer Gesamtobergrenze von $1,000 pro Monat. Die Einstiegsgrenze für das Cashback liegt allerdings faktisch bei $60 im Monat, sodass die meisten Alltagsausgaben die Grenze schnell erreichen. Ein Wechsel in die Stufen Luxe oder Pinnacle hebt das Fenster für die 3% auf $10,000 beziehungsweise $50,000 an, der Zugang setzt jedoch entweder gesammelte Punkte aus hohen Kartenumsätzen oder das Staking erheblicher Mengen an $ETHFI-Token voraus. Eine Willkommensaktion bietet bis zu 15% Cashback in der Gastronomie, allerdings zeitlich befristet. Das Cashback wird in Krypto ausgezahlt.

Eine unbegrenzte Basisrate von 2% Cashback ist wirklich wettbewerbsfähig, und die Non-Custodial-Architektur ist in dieser Preisklasse selten. Der Haken ist real: Die Prämien werden in XPL-Token ausgezahlt, nicht in Bargeld, und für die besten Raten ist Staking im Wert von mehreren tausend Dollar nötig — in einem nativen Token, von dem die meisten Nutzer noch nie gehört haben.

Plasma One wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine non-custodial Prepaid-Karte auf USD-Basis. Die Karte kommt ausschließlich in physischer Form, eine virtuelle Variante gibt es nicht, und sie unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell mit USDC oder USDT über acht unterstützte Blockchains; eine automatische Umwandlung anderer Krypto-Assets gibt es nicht. Umwandlungskosten fallen keine an; in der Basisstufe fällt jedoch eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Die Karte ist in 227 Ländern verfügbar, und eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, das Einzahlungen Dritter ermöglicht, eine IBAN wird jedoch nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei großzügigen $1,000,000 USD. Bargeldabhebungen sind nicht möglich.

Die Basisstufe Lite zahlt 2% Cashback auf die ersten $500 Monatsumsatz ; darüber sinkt die Rate auf 0.1%, dann jedoch ohne Obergrenze. Das Cashback wird in USD berechnet, aber wöchentlich in XPL-Token ausgezahlt, die für den Gegenwert in Bargeld erst umgewandelt werden müssen. Die Stufe Core für $10 pro Monat hebt die beworbene Rate auf 3% für die ersten $1,000 und ergänzt Cashback in der KI-Kategorie. Die Stufe Platinum, die rund $9,000 an XPL im Staking voraussetzt, erreicht 4% plus 10% auf KI-Ausgaben. In der kostenlosen Stufe sind realistisch 2% bei moderatem Monatsumsatz drin, mit deutlichem Abfall nach $500. Feste monatliche Prämienobergrenzen jenseits der Stufenschwellen gibt es nicht.

Nebeus positioniert diese Karte über die entfallende Fremdwährungsgebühr, die im Auslandseinsatz wirklich zählt. Das Problem: Die Gebühr von 2.15% für die automatische Umwandlung fällt bei jeder Krypto-Zahlung an, und es gibt kein Cashback, das dies ausgleicht. Durch die Monatsgebühr zahlen passive Halter für nichts.

Die Nebeus Card wird von Dzing Finance im Vereinigten Königreich herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte, die in physischer und virtueller Form erhältlich ist und Apple Pay unterstützt. Das Aufladen beruht auf der automatischen Umwandlung aus dem Nebeus-Krypto-Guthaben, mit Umwandlungskosten von 2.15% zum Zeitpunkt der Zahlung. Die Karte lautet auf EUR, GBP und USD und ist in 194 Ländern verfügbar. Bei der Anmeldung ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Nebeus stellt ein persönliches Bankkonto mit luxemburgischer IBAN bereit, Einzahlungen Dritter werden jedoch nicht unterstützt. Die physische Karte wird kostenlos ausgegeben und ist fünf Jahre gültig. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 5,000 EUR, das für Bargeldabhebungen bei 2,000 EUR.

Die Nebeus Card hat kein Cashback-Programm und bietet weder Punkte noch Meilen noch an Staking gekoppelte Prämienstufen. Es gibt keine Willkommensboni und keinerlei laufende Anreize für Ausgaben. Nebeus hat auch keine Aktions-Cashback-Angebote in der App als Ersatz veröffentlicht. Wer Erträge auf Kartenumsätze sucht, muss sich anderswo umsehen: Diese Karte bietet unabhängig vom Umsatzvolumen keinen Mechanismus, um bei Einkäufen etwas zu verdienen.

Die Kinesis Card ist ganz auf KAU und KAG zugeschnitten, die eigenen tokenisierten Gold- und Silber-Assets. Prämien aus Velocity Yield fließen nur, wenn diese Metalle als primäre Zahlungswährungen eingestellt sind — die meisten Krypto-Nutzer bekommen also nichts zurück. Die Fremdwährungsgebühr von 1% und die Umwandlungskosten von 2.42% summieren sich bei hohen Ausgaben schnell.

Die Kinesis Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaid-Karte auf EUR-Basis ausgegeben. Die Karte ist rein virtuell, eine physische Variante gibt es nicht, sie unterstützt aber Apple Pay. Ein Aufladen entfällt: Die Karte wandelt am Verkaufsort automatisch aus dem gewählten Krypto-Guthaben im Kinesis-Konto um, zu Kosten von 2.42% je Umwandlung. Zu den vierzehn unterstützten Assets zählen BTC, ETH, XRP, USDT, USDC sowie die Kinesis-eigenen Token KAU, KAG und KVT. Die Karte ist in 53 Ländern in Europa, Ozeanien und Lateinamerika verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 15,000 EUR. Bargeldabhebungen sind mit dieser virtuellen Karte nicht möglich.

Auf dieser Karte gibt es kein Cashback. Stattdessen betreibt Kinesis das Programm Velocity Yield, das Karteninhabern monatlich einen Anteil an den Transaktionsgebühren des Kinesis Monetary System auszahlt, ausgeschüttet in KAU und KAG. Voraussetzung ist, dass KAU und KAG als primäre Zahlungswährungen eingestellt sind. Der Ertrag ist proportional zur Nutzung und stammt aus einem Gebührenpool von 57.5%, sodass die Höhe schwankt und von der Aktivität im gesamten Netzwerk abhängt statt von einem festen Prozentsatz des Umsatzes. Wer keine Kinesis-Metalle hält oder ausgibt, erhält überhaupt keine Prämien. Für neue Karteninhaber gibt es einen Willkommensbonus von 24 EUR.

Die Kinesis Card bleibt eng an ihr eigenes Ökosystem gebunden. Das Modell der Gebührenbeteiligung unterscheidet sich wirklich vom üblichen Cashback, zahlt aber nur aus, wenn KAU oder KAG ausgegeben werden. Die Umwandlungskosten von 2.42% bremsen spürbar, und das rein virtuelle Format schränkt die Alltagstauglichkeit ein.

Die Kinesis Card ist eine Mastercard-Prepaid-Karte auf kanadische Dollar, ausgegeben innerhalb des Kinesis Monetary System. Die Karte ist custodial und liegt ausschließlich in virtueller Form vor; eine physische Version gibt es nicht, Apple Pay wird jedoch unterstützt. Ein manuelles Aufladen entfällt: Am Verkaufsort wird das gewählte Krypto-Guthaben aus der Kinesis-Wallet automatisch in CAD umgewandelt, zu Umwandlungskosten von 2.42%. Für Transaktionen in Fremdwährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Zu den unterstützten Assets zählen BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XLM, BCH, DASH, USDT, USDC, XDC, KVT sowie die plattformeigenen Token KAU und KAG. Die Karte ist in 54 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen beträgt 15,000 CAD.

Ein klassisches Cashback gibt es auf dieser Karte nicht. Stattdessen betreibt Kinesis das Programm Velocity Yield: Wer KAU (Gold) und KAG (Silber) als primäre Zahlungswährungen einstellt, erhält monatlich einen Anteil an den Transaktionsgebühren, die im gesamten Kinesis Monetary System anfallen. Kinesis schüttet 57.5% aller Transaktionsgebühren des Netzwerks an die Teilnehmer aus, ausgezahlt in KAU und KAG. Der individuelle Ertrag richtet sich danach, wie hoch die eigenen Ausgaben im Verhältnis zur gesamten Netzwerkaktivität sind, weshalb die Erträge schwanken und nicht garantiert sind. Hinzu kommt ein Willkommensbonus von 39 CAD. Dieses Prämienmodell passt zu überzeugten Nutzern des Kinesis-Ökosystems, bleibt aber undurchsichtig für alle, die eine vorhersehbare Ertragsrate erwarten.

Die Cypher Card sticht durch Non-Custodial-Kontrolle und die Unterstützung hunderter Token über 25 Blockchains hervor. Der Kompromiss ist real: $50 für die physische Karte, 1.5% Fremdwährungsgebühr, 1% Umwandlungskosten — und noch immer kein Cashback-Programm, obwohl eines seit Ende 2024 versprochen wird.

Die Cypher Card wird von Reap in Hongkong herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre eigenen Assets. Erhältlich sind eine physische und eine virtuelle Karte; die virtuelle ist kostenlos, die physische kostet $50. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell, da es keine automatische Umwandlung gibt, und die Umwandlung kostet 1%. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% an. Die Karte lautet auf USD und steht Personen mit Wohnsitz in rund 160 Ländern offen, darunter die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, der Großteil Europas sowie weite Teile Asiens, Lateinamerikas und des Nahen Ostens. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $4,000, Bargeldabhebungen sind auf $500 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von 1%.

Die Cypher Card bietet derzeit kein Cashback und kein laufendes Prämienprogramm. Ein Cashback-Start wurde für etwa Q4 2024 angedeutet, ist aber bis Mitte 2026 nicht erfolgt. Neue Karteninhaber erhalten einen einmaligen Willkommensbonus von 50 Reward Points, deren Einlösewert allerdings unklar bleibt. Ausgabenstufen, Staking-Voraussetzungen oder bestätigte Partnerangebote gibt es derzeit nicht. Die Wahl dieser Karte sollte allein auf dem Nutzen der Karte und ihren Non-Custodial-Funktionen beruhen, nicht auf der Erwartung von Prämien.

Tuyo fällt dadurch auf, dass eine Non-Custodial-Architektur mit einer wirklich gebührenfreien Struktur zusammenkommt: keine Monatsgebühr, keine Fremdwährungsgebühr, keine Umwandlungskosten. Das Tageslimit von $200,000 für Zahlungen ist außergewöhnlich. Der ehrliche Haken: Das TUYO-Punktesystem ist derzeit praktisch nicht einlösbar, womit die Prämien eher Absichtserklärung als Realität sind.

Die Tuyo Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte: Die Kontrolle über die Mittel verbleibt bei den Nutzern, statt an den Herausgeber übergeben zu werden. Die Karte gibt es nur in physischer Form und sie unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung von USDC auf fünf unterstützten Blockchains, ohne Umwandlungskosten und ohne Fremdwährungsgebühr am Verkaufsort. Die Karte lautet auf USD und ist in 226 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und Karteninhaber erhalten Zugang zu einem US-Bankkonto, das Einzahlungen Dritter akzeptiert. Eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen erreicht $200,000; Bargeldabhebungen sind nicht möglich, da es sich um eine physische Karte ohne ausgewiesene Geldautomatenfunktion handelt.

Tuyo setzt statt auf Cashback auf eine eigene Punktewährung namens TUYOs. Kartenzahlungen bringen rund 0.50 TUYOs je ausgegebenem Dollar. Für Handel in der App gibt es etwa 0.05 TUYOs je gehandeltem Dollar. Yield-Strategien liefern täglich Punkte auf Basis des Guthabens, und Empfehlungen bringen rund 20 Prozent der TUYO-Erträge der geworbenen Person. Der entscheidende Vorbehalt: TUYOs haben derzeit keinen Geldwert, und ein Einlösemechanismus fehlt. TUYOs fungieren als Aktivitätszähler, verbunden mit der Andeutung, dass Prämien zu einem späteren Zeitpunkt eingeführt werden sollen. Bis dahin liefert das Prämienprogramm Karteninhabern nichts Greifbares.

Eine Non-Custodial-Verwahrung auf einer Visa-Debitkarte ist wirklich selten und erwähnenswert. Der Haken: Nennenswertes Cashback erfordert ein Lock-up von rund $941 bis $9,400 in $BASED-Token, und selbst dann sind die Monatsgrenzen eng. In der kostenlosen Stufe gibt es nichts, bis die Orange-Stufe startet.

Die Based Card wird von Fazz (Xfers) in Singapur herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Sowohl eine virtuelle Karte (kostenlos) als auch eine physische Karte ($50) sind erhältlich, und die Karte unterstützt Apple Pay. Unterstützt werden SOL, USDC, USDC.e, USDT und XSGD auf drei Blockchains. Bei Zahlungen erfolgt die Umwandlung automatisch, zu Umwandlungskosten von 1%. In der Hype-Stufe fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% an; in der Gold-Stufe zahlen Staker 0%. Die Karte ist drei Jahre gültig und in 176 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich; ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt in der Hype-Stufe bei $3,000. Bargeldabhebungen sind nicht freigeschaltet.

Das Cashback wird zu Monatsbeginn in $BASED-Token ausgezahlt und lässt sich sofort in USDC oder USDT umwandeln. Die bereits verfügbare Einstiegsstufe (Hype) verlangt das Staken von 10,000 $BASED-Token (rund $941) für 2% Cashback, begrenzt auf $20 pro Monat. Diese Grenze bedeutet, dass der monatliche Cashback-Wert unabhängig vom Umsatz höchstens $20 beträgt. Die Gold-Stufe verlangt das Staken von 100,000 $BASED (rund $9,412) für 4% Cashback, begrenzt auf $100 pro Monat, dazu Netflix-Guthaben, Guthaben für ChatGPT und Claude sowie vier Flughafen-Lounge-Besuche pro Jahr. Die kostenlose Orange-Stufe (demnächst verfügbar) bringt 0% Cashback.

KAST fällt durch fehlende Umwandlungskosten und die breite Länderabdeckung in 177 Märkten auf, doch die Cashback-Obergrenze von $30 in der kostenlosen Stufe ist eine harte Grenze, die den Nutzen bei ernsthaften Ausgaben schmälert. Kostenpflichtige Stufen schalten deutlich höhere Obergrenzen frei, doch $85 bis $850 pro Monat sind ein hoher Preis, der sich allein über die Cashback-Rechnung kaum rechtfertigen lässt.

Die KAST Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Sowohl eine kostenlose virtuelle Karte als auch eine physische Karte sind erhältlich; der Versand der physischen Karte kostet in der Standardstufe $40, in den kostenpflichtigen Stufen ist er gratis. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Stablecoins wie USDT, USDC, USDE, PYUSD und RLUSD im Moment des Kaufs automatisch um, auf 13 Blockchains und ohne Umwandlungskosten. Bei Transaktionen in Fremdwährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.75% an. Die Karte ist in 177 Ländern verfügbar, eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, das Einzahlungen Dritter in USD ermöglicht; eine IBAN gibt es jedoch nicht. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit; Bargeldabhebungen sind auf $750 pro Tag begrenzt.

Die kostenlose Standardstufe zahlt 1.5% Cashback in USD, hart begrenzt auf $30 pro Monat, womit die Grenze bei $2,000 Monatsumsatz erreicht ist. Die Premium-Stufe ($85/Monat) hebt das Cashback auf 2% mit einer Obergrenze von $200 an und ergänzt 1% in KAST Points ohne Obergrenze. Die Private-Stufe ($850/Monat) zahlt 3% Cashback bis $1,500 sowie 2% in KAST Points ohne Obergrenze. Ein KAST Point ist derzeit $0.08 wert, wobei KAST für Q4 2026 einen Token-Start plant, der die Punkteökonomie verändern könnte. Das Cashback wird nach 14 Tagen einlösbar und automatisch auf künftige Karteneinkäufe angerechnet. Zusätzlich gibt es ein aufgabenbasiertes Bonussystem für Aktionen wie Einzahlungen und Kartennutzung, wobei die konkreten Bonusbeträge nicht festgelegt sind.

Payy reiht sich in ein wachsendes Feld von Stablecoin-gedeckten Visa-Karten ein. Self-Custody und der Verzicht auf Umwandlungskosten sind echte Stärken. Die Fremdwährungsgebühr von 1% ist bei Ausgaben im Ausland ein realer Kostenfaktor, und das Punkteprogramm ist im Kern spekulativ: Zum Start gibt es keinen bestätigten Gegenwert in Bargeld.

Die Payy Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es handelt sich um eine Debitkarte, die self-custodial ist: Die Kontrolle über die Gelder bleibt beim Nutzer. Die Karte gibt es nur in physischer Form, eine virtuelle Option existiert nicht; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung von Stablecoins auf fünf Blockchains, unterstützt werden USDC, USDC.E und USDT, eine Umwandlungsgebühr fällt nicht an. Zahlungen lauten auf USD. Die Karte ist in 233 Ländern verfügbar, eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Für Zahlungen besteht kein Tageslimit, und Bargeldabhebungen sind aufgrund der rein physischen Ausführung nicht möglich.

Die Payy Card bietet kein Cashback. An dessen Stelle steht ein Punktesystem namens Payy Points. Ein gehaltenes Guthaben bringt rund einen Punkt pro Dollar und Tag, und jede erfolgreiche Empfehlung fügt dem Konto 10,000 Punkte hinzu. Zum Redaktionsschluss haben diese Punkte keinen bestätigten Gegenwert in Bargeld und keinen bestätigten Einlösewert. Es handelt sich um Treuepunkte mit möglichem künftigem Nutzen. Solange kein klarer Einlösemechanismus veröffentlicht ist, sollten typische Nutzer diese Karte als Produkt ohne Prämien behandeln und entsprechend planen.

Die Reichweite ist das eigentliche Verkaufsargument von RedotPay: ein enormes Ausgabenlimit, ein hohes Abhebungslimit am Geldautomaten und Verfügbarkeit in Regionen, die die meisten Karten ignorieren. Dafür verlangt die Karte einiges: Es kommt nichts zurück, die Umwandlung von Krypto kostet rund 1.5%, und die physische Karte für $100 schmerzt. Die Karte passt eher zu umsatzstarken Zahlern in unterversorgten Regionen als zu Prämienjägern.

Die RedotPay Card ist eine Visa-Debitkarte, die von Fazz (Xfers) in Singapur herausgegeben wird und in mehr als 200 Ländern verfügbar ist. Die Karte ist custodial: RedotPay verwahrt die Gelder des gewählten Asset-Kontos. Bestellbar sind eine physische oder eine virtuelle Karte, Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Krypto beim Einkauf automatisch in USD um, ohne vorheriges Aufladen, zu Kosten von rund 1.5%. Als Währung dient USD; unterstützt werden neun Kryptowährungen, darunter BTC, ETH und Stablecoins, auf 10 Blockchains. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und RedotPay gibt ein deutsches IBAN-Konto auf den Namen des Nutzers aus, akzeptiert Einzahlungen jedoch nur von Konten desselben Inhabers. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $1,000,000, Bargeldabhebungen sind auf $3,750 pro Tag begrenzt.

RedotPay hat weder ein Cashback- noch ein Punkteprogramm, laufende Prämien für Umsätze gibt es also nicht. Stattdessen führt das Unternehmen gelegentlich Aktionen durch, etwa vergünstigte Karten oder Bonus-USD, die in der App gutgeschrieben werden. Diese Aktionsprämien liegen in einem gesonderten USD-Guthaben in der App, verfallen nach 30 Tagen und lassen sich nur über die Karte ausgeben, nicht auf eine externe Wallet abheben. Wer eine Karte vor allem wegen der Prämien wählt, ist bei RedotPay falsch. Der Wert liegt in den Ausgabenlimits und der globalen Reichweite, nicht im Cashback.

Die Karte von Tangem punktet mit echter Self-Custody und einem ungewöhnlich hohen Ausgabenlimit. Der Preis dafür ist hoch: Unterstützt wird ausschließlich USDC, Cashback gibt es keines, und die Fremdwährungsgebühr von 1% summiert sich bei regelmäßigen Zahlungen in mehreren Währungen unbemerkt.

Die Tangem Visa ist eine physische Prepaid-Karte im Visa-Netzwerk. Die Karte ist non-custodial: Die Schlüssel bleiben beim Nutzer, statt bei einem externen Verwahrer zu liegen. Die Karte unterstützt Apple Pay. Als einzige Währung wird USDC akzeptiert, ohne automatische Umwandlung und ohne Umwandlungsgebühr bei Zahlungen aus diesem Guthaben. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Zur Aktivierung der Karte ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Die Karte ist in 109 Ländern verfügbar, darunter die Vereinigten Staaten, Australien, Japan, Singapur, Brasilien sowie weite Teile Afrikas und des Nahen Ostens. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis $50,000. Bargeldabhebungen sind nicht möglich, da es sich um eine physische Karte ohne ausgewiesene Geldautomatenfunktion handelt.

Die Tangem Visa hat derzeit weder ein Cashback-Programm noch irgendein Punkte- oder Prämienprogramm. Willkommensboni oder gestaffelte Prämienstrukturen gibt es nicht. Nutzer erhalten unabhängig vom Umsatzvolumen keinen prozentualen Anteil auf Einkäufe zurück. Die Fremdwährungsgebühr von 1% wird nicht durch ausgleichende Prämien kompensiert. Der einzige Vorteil auf der Ausgabenseite ist das Fehlen von Umwandlungsgebühren bei direkten Zahlungen in USDC, was eher eine Kostenersparnis ist als eine Prämie.

Herausgegeben von Rain aus Puerto Rico, positioniert sich Offramp als günstiger Ausstieg aus Krypto für Stablecoin-Zahler in 29 überwiegend nicht-westlichen Märkten. Der Verzicht auf Umwandlungskosten sticht wirklich heraus. Die Fremdwährungsgebühr von 0.5% ist moderat, aber nicht null, und die Gebühr von $100 für die physische Karte ist hoch für ein letztlich Prepaid-Produkt ohne Prämienprogramm.

Die Offramp Card wird von Rain mit Sitz in Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Prepaid-Karte auf USD-Basis, die in physischer und virtueller Form erhältlich ist. Die virtuelle Karte ist kostenlos; die physische kostet $100 und ist fünf Jahre gültig. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung von USDC oder USDT auf neun unterstützten Blockchains, ohne Umwandlungskosten beim Bezahlen. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 0.5% an. Einzahlungen Dritter werden akzeptiert, und Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto. Eine IBAN gibt es nicht. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Die Karte ist in 29 Ländern verfügbar, schwerpunktmäßig in Lateinamerika, ergänzt um Japan, Singapur, Thailand, Ägypten und Marokko. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $10,000, das tägliche Limit für Bargeldabhebungen bei $750, wobei Bargeldabhebungen 2% kosten.

Die Offramp Card bietet derzeit kein Cashback-Programm. Der Herausgeber hat erklärt, dass eine Cashback-Funktion für einen künftigen Start geplant ist, doch weder Rate noch Zeitplan noch Struktur sind bestätigt. Neue Nutzer können einen Willkommensbonus von $20 erhalten, der eine einmalige Aktion und keine laufende Prämie ist. Darüber hinaus gibt es keine wiederkehrenden Verdienstmechanismen. Wer Wert auf Prämien legt, sollte wissen, dass diese Karte derzeit keine bietet, und ein künftiges, unangekündigtes Programm nicht in die Entscheidung einbeziehen.

Tevau positioniert sich über Zugang und Größenordnung statt über den Gegenwert. Das Tageslimit von $3,000,000 für Zahlungen ist wirklich ungewöhnlich, und die Abdeckung von 203 Ländern ist schwer zu übertreffen. Doch das Aufladen ausschließlich mit USDT, eine Gebühr von $100 für die physische Karte, eine Fremdwährungsgebühr von 1.2% und fehlendes Cashback machen die Karte zu einem rein funktionalen Werkzeug ohne Treuevorteil.

Die Tevau Card läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Prepaid-Karte auf USD-Basis. Erhältlich sind eine kostenlose virtuelle Karte und eine physische Karte, wobei die physische Karte vorab $100 kostet. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen ist ausschließlich mit USDT auf drei unterstützten Blockchains möglich, und die Umwandlung erfolgt nicht automatisch. Die Karte muss manuell aufgeladen werden, für die Umwandlung fallen Kosten von 1% an. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.2% an. Die Karte ist in 203 Ländern verfügbar und zählt damit zu den Produkten mit besonders breiter Abdeckung in dieser Kategorie. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis $3,000,000, während Bargeldabhebungen auf $3,000 pro Tag begrenzt sind, bei einer Geldautomatengebühr von 1.9% je Abhebung.

Die Tevau Card hat kein Cashback-Programm und keinerlei laufende Prämienstruktur. Es gibt keine Punkte, keine gestaffelten Anreize und keine an Kartenumsätze geknüpften Staking-Boni. Das einzige Aktionselement ist ein Rabatt von 50% auf die Gebühr von $100 für die physische Karte bei der Anmeldung, was die Anfangskosten auf $50 senkt. Über diesen einmaligen Rabatt hinaus sollten Nutzer keinen finanziellen Ertrag aus ihren Kartenumsätzen erwarten. Die Karte konkurriert rein über Nutzen und Zugang, nicht über Prämien.

Die Bitcoin.com V-Card erreicht 171 Länder und unterstützt acht Kryptowährungen, darunter BCH und VERSE, was sie von enger aufgestellten Konkurrenten abhebt. Das eigentliche Problem sind die Kosten: Monatsgebühr, 3.5% Umwandlungsgebühr, 2% Fremdwährungsgebühr und Geldautomatengebühren summieren sich schnell. Cashback zum Ausgleich gibt es nicht.

Die Bitcoin.com V-Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaidkarte ausgegeben: Bitcoin.com verwahrt die zugrunde liegenden Mittel. Die Karte gibt es nur in physischer Form; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell in einer von acht unterstützten Kryptowährungen: AVAX, BCH, BTC, ETH, TON, USDC, USDT und VERSE. Eine automatische Umwandlung am Verkaufsort gibt es nicht. Die Karte lautet auf EUR und ist in 171 Ländern weltweit verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 10,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 2,000 EUR pro Tag begrenzt.

Die Bitcoin.com V-Card bietet weder Cashback noch Punkte noch Staking-Prämien. An die Karte sind keine stufenbasierten Anreize und keine Willkommensboni geknüpft. Bitcoin.com hat über sein Ökosystem gelegentlich In-App-Aktionen durchgeführt, in der Karte selbst ist davon jedoch nichts angelegt. Die Karte ist als reine Zahlungskarte ohne Ertrag auf Einkäufe zu betrachten.

Onboard sticht hervor, weil hier Non-Custodial-Kontrolle mit einem unkomplizierten Prepaid-Visa-Aufbau zusammenkommt. Die Umwandlungskosten von 0.35% sind wettbewerbsfähig, doch die Fremdwährungsgebühr von 2% zehrt die Ersparnis auf, wenn häufig in mehreren Währungen gezahlt wird. Die Prämien aus der In-App-Aktion sind begrenzt und zeitlich befristet, kein verlässlicher Dauervorteil.

Die Onboard Card wird von der MVB Bank im Visa-Netzwerk herausgegeben. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre Mittel. Die Karte ist physisch und unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung, wobei beim Umschichten von Krypto in ausgabefähiges Guthaben Umwandlungskosten von 0.35% anfallen. Unterstützt werden USDC und USDT auf vier Blockchains. Die Karte lautet auf USD und ist in 193 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich; ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $5,000 USD. Für Abhebungen am Geldautomaten ist die Karte rein virtuell, Bargeldabhebungen sind daher nicht möglich.

Die Onboard Card hat kein dauerhaftes Cashback-Programm. Derzeit läuft eine Aktion, die 1 USDC je qualifizierender USD-Kartentransaktion zwischen $10 und $1,000 gewährt, begrenzt auf fünf Transaktionen pro Monat. Höchstens 5 USDC pro Monat sind damit erreichbar. Außerhalb dieser Aktion gibt es keine laufenden Prämien. Für neue Nutzer steht ein Willkommensbonus von $10 USD bereit. Für typische Karteninhaber sind die Prämien eher eine kurzfristige Aktion als ein verlässlicher langfristiger Ertrag.

Von Reap herausgegeben und non-custodial, hat die Jam Card echten Reiz für Nutzer, die sich weigern, ihre Kryptowährungen an Dritte zu übergeben. Die geografische Reichweite ist beeindruckend. Doch eine Umwandlungsgebühr von 4.2% und eine Fremdwährungsgebühr von 2.5% summieren sich schnell, und durch das vollständige Fehlen von Prämien kostet jede Transaktion mehr, als sie sollte.

Die Jam Card wird von Reap aus Hongkong herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre Mittel. Die Karte gibt es nur in physischer Form, eine virtuelle Option existiert nicht; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung, und die Umwandlung von Krypto in ausgabefähiges Guthaben kostet 4.2%. Bei Transaktionen in Fremdwährung kommt eine Fremdwährungsgebühr von 2.5% hinzu. Unterstützt werden BSC-USD und USDT auf fünf Blockchains. Die Karte ist in über 227 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gehört nicht dazu. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit, Bargeldabhebungen sind bei dieser rein physischen Karte nicht möglich.

Die Jam Card bietet derzeit weder Cashback noch Punkte noch ein Staking-Prämienprogramm. Der Herausgeber hat erklärt, dass ein Cashback-Programm für einen späteren Start geplant ist, doch weder Rate noch Zeitplan noch Struktur sind bestätigt. Bis dieses Programm live geht, gibt es auf Einkäufe nichts zurück. Willkommensboni, Empfehlungsprämien oder In-App-Aktionen sind nicht dokumentiert. Die Karte ist rein als Zahlungsinstrument zu betrachten, wobei Umwandlungs- und Fremdwährungsgebühren in die Gesamtkosten jeder Transaktion einzurechnen sind.

Xapo nimmt eine seltene Position ein: Keine Cashback-Obergrenze und ein Tageslimit von $750,000 für Zahlungen zeigen ernsthafte Ambitionen für Nutzer mit hohem Volumen. Das Problem: $85 im Monat sind eine hohe feste Belastung, und Karteninhaber mit Wohnsitz in der EU erhalten nur 0.2% Cashback, was die Gebühr mit ziemlicher Sicherheit nicht deckt.

Die Xapo Card läuft im Visa-Netzwerk und funktioniert als Custodial-Debitkarte auf US-Dollar-Basis. Physische wie virtuelle Karten sind ohne Ausgabekosten erhältlich, und die Karte unterstützt Apple Pay. Die Deckung erfolgt aus Guthaben in BTC, USDC und USDT auf vier unterstützten Blockchains, mit automatischer Umwandlung beim Kauf zu Umwandlungskosten von 0.1%. Für Zahlungen fällt keine Fremdwährungsgebühr an. Die Karte ist in 118 Ländern in Europa, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum, Lateinamerika und Afrika verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, um Einzahlungen Dritter entgegenzunehmen. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis $750,000, Bargeldabhebungen sind auf $2,000 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von 2%.

Cashback gibt es in Bitcoin, gutgeschrieben automatisch am 5. jedes Monats. Die Rate hängt vom Standort des Händlers und vom Kartentyp ab: Händler in der EU bringen 0.2% mit jeder Karte, Händler außerhalb der EU 0.5% mit Plastikkarten oder virtuellen Karten und 1% mit der Metallkarte. Eine monatliche Cashback-Obergrenze gibt es nicht, was ungewöhnlich ist. Die praktische Grenze ergibt sich aus dem monatlichen Ausgabenlimit von $300,000, womit bei der Höchstrate maximal $3,000 Cashback pro Monat möglich sind. Hinzu kommt ein Willkommensbonus von $500. Wer überwiegend in Europa zahlt, erhält 0.2%, was die Monatsgebühr von $85 kaum ausgleichen dürfte.