Migliori Carte Crypto in Canada

Il 5% di cashback del primo mese di Kolo Card è un’offerta d’ingresso forte, ma il successivo calo permanente all’1% è un passo indietro significativo. Il tetto di $100 al mese riduce il valore per chi spende molto. Il formato solo virtuale e l’impostazione custodial sono vincoli reali da considerare.

La Kolo Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito custodial disponibile solo in formato fisico. La carta supporta Apple Pay. La ricarica avviene tramite conversione automatica da una qualsiasi delle 15 criptovalute supportate su 7 blockchain, tra cui BTC, ETH, SOL, USDC e altre. La conversione costa 0.32% per transazione e sugli acquisti non in USD si applica una commissione di cambio dell’1%. La carta è denominata in USD e copre 172 paesi. Per registrarsi è richiesto il KYC. Non è previsto alcun conto bancario personale o IBAN. L’apertura della carta richiede un deposito di 10 USDC, interamente spendibile. Il limite di spesa giornaliero è di $50,000. I prelievi ATM non sono disponibili.

Kolo Card paga un cashback in Bitcoin su tutti gli acquisti. Durante il primo mese ogni transazione rende il 5% in BTC, con un tetto di $5 per acquisto e di $100 al mese. Passato il primo mese la percentuale scende in modo permanente all’1%, con un tetto di $1 per acquisto e lo stesso limite mensile di $100. Un utente tipo che spende $500 al mese dopo il periodo introduttivo ottiene $5 di cashback in BTC. Il premio in Bitcoin può rivalutarsi nel tempo se BTC sale, ma comporta un rischio di mercato. Non esistono livelli, requisiti di staking o piani a pagamento per sbloccare percentuali più alte.

Le carte Visa non-custodial sono rare e Tria le abbina a un cashback dell’1.5% senza tetto, migliore di quello della maggior parte dei concorrenti di fascia d’ingresso. Il vero limite è che il cashback non viene pagato subito ma trattenuto fino al Token Generation Event, il che rende incerti i tempi. Anche il costo di $90 per la carta fisica pesa.

La Tria Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia la carta fisica sia quella virtuale, al prezzo rispettivamente di $90 e $20, e la carta supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché la conversione automatica; si applica una commissione di conversione dello 0.4% quando le crypto vengono spostate per coprire le spese. La carta supporta USDC e USDT su sei blockchain. È disponibile in 223 paesi senza commissioni sulle transazioni estere. È richiesto il KYC e non è previsto alcun conto bancario o IBAN collegato. Il limite di spesa giornaliero è di $1,000,000 e il prelievo ATM giornaliero è limitato a $750, con commissioni ATM di $1 più 1% per prelievo.

Al livello Virtual predefinito ($2 al mese) i titolari ottengono l’1.5% di cashback in USD sui primi $100 spesi in ciascun periodo, poi lo 0.5% oltre tale soglia, senza tetto mensile. I livelli superiori sbloccano percentuali migliori: Signature ($9 al mese) paga il 4.5% sui primi $1,000 e poi l’1%, mentre Premium ($21 al mese) paga il 6% sui primi $2,000 e poi l’1%. Per un utente tipo al livello di ingresso il rendimento realistico si avvicina allo 0.5% a regime sulla maggior parte delle spese. Un avvertimento importante: il cashback non viene distribuito subito ed è previsto in rilascio dopo il Token Generation Event del progetto, quindi i tempi non sono garantiti.

Ether.fi si distingue per il self-custody e per l’assenza di commissioni di conversione, di cambio e di canone mensile. Il 3% di cashback suona notevole, ma il tetto di $60 al mese del livello Core lo rende in gran parte simbolico. Sbloccare un cashback significativo richiede spese consistenti o un ampio stake in $ETHFI.

La Ether.fi Card opera sul circuito Visa e funziona come carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta fisica sia una carta virtuale gratuita, con la carta fisica al costo di $40. Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente stablecoin come USDC, USDT, frxUSD e liquidUSD a costo di conversione zero e senza commissioni di cambio. È disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi, mentre non è previsto alcun IBAN. I limiti di spesa giornalieri sono illimitati e il limite di prelievo ATM giornaliero è di $750.

Il livello Core paga il 3% di cashback sui primi $2,000 di spesa mensile, per poi scendere tra lo 0.5% e l’1% sulla parte restante, con un tetto complessivo di cashback di $1,000 al mese. Il tetto del cashback di ingresso è però di fatto $60 al mese, per cui la maggior parte di chi spende quotidianamente raggiunge il limite in fretta. Passare ai livelli Luxe o Pinnacle porta la finestra al 3% rispettivamente a $10,000 o $50,000, ma l’accesso richiede punti accumulati con spese elevate oppure lo staking di quantità consistenti di token $ETHFI. Una promozione di benvenuto offre fino al 15% di cashback nella ristorazione, seppure per un periodo limitato. Il cashback viene pagato in crypto.

Spritz si distingue per il modello non custodial e per il supporto a una gamma enorme di token su 11 blockchain. Lo 0% di commissioni di cambio è un vantaggio reale per le spese internazionali. Tuttavia una commissione di conversione del 2% erode ogni transazione, e l’assenza totale di premi rende difficile preferirla alle carte concorrenti che riconoscono un cashback.

La Spritz Card è emessa da Pathward sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei wallet resta agli utenti. La carta esiste solo in formato fisico e non supporta Apple Pay. La ricarica richiede un passaggio manuale, senza conversione automatica; ogni conversione da crypto a USD costa il 2%. La carta è denominata in dollari statunitensi e supporta oltre 11 blockchain con una gamma di token eccezionalmente ampia. È disponibile in 30 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa, Australia, Canada e Brasile. È richiesto il KYC e la carta non include un conto bancario personale né un IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $10,000 USD e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta indicato l’accesso agli ATM.

Spritz Card non offre cashback, né punti, né programmi di premi legati allo staking. Non esistono strutture di premi a livelli né bonus di benvenuto. La carta non riconosce alcuna forma di compenso sulle spese. Chi valuta Spritz deve soppesare il modello non custodial e l’ampio supporto di token a fronte del fatto che nessun acquisto genera un ritorno, oltre alla comodità di spendere crypto direttamente presso gli esercenti Visa.

Una percentuale base del 2% senza tetto è davvero competitiva, e l’impostazione non custodial è rara a questo prezzo. Il limite però è concreto: i premi vengono corrisposti in token XPL, non in contanti, e per ottenere le percentuali migliori occorre mettere in staking migliaia di dollari in un token nativo di cui la maggior parte degli utenti non ha mai sentito parlare.

Plasma One è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial denominata in USD. Viene fornita solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica è manuale e avviene con USDC o USDT su otto blockchain supportate, senza conversione automatica da altri asset crypto. Non è previsto alcun costo di conversione, ma al livello base si applica una commissione di cambio dell’1%. La carta è disponibile in 227 paesi ed è richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense, che consente i depositi da terzi, ma nessun IBAN. Il limite di spesa giornaliero è generoso: $1,000,000 USD. I prelievi ATM non sono supportati.

Il livello base Lite riconosce il 2% di cashback sui primi $500 di spesa mensile, per poi scendere allo 0.1% senza tetto oltre quella soglia. Il cashback è calcolato in USD ma corrisposto settimanalmente in token XPL, che vanno poi convertiti per accedere al controvalore in contanti. Il livello Core, a $10 al mese, porta la percentuale pubblicizzata al 3% sui primi $1,000 e aggiunge il cashback sulla categoria AI. Il livello Platinum, subordinato a circa $9,000 di XPL in staking, arriva al 4% più il 10% sulle spese AI. Al livello gratuito il rendimento realistico è del 2% su una spesa mensile contenuta, con un calo netto oltre i $500. Non esistono tetti mensili fissi al di là delle soglie legate ai livelli.

Nebeus punta tutto sulle zero commissioni di cambio, un aspetto che conta davvero per l’uso internazionale. Il problema è che l’addebito del 2.15% per la conversione automatica scatta a ogni spesa in crypto, e non c’è alcun cashback a compensarlo. Il canone mensile fa pagare qualcosa a chi detiene in modo passivo, senza ricevere nulla in cambio.

La Nebeus Card è emessa da Dzing Finance nel Regno Unito e opera sul circuito Mastercard. È una carta di debito custodial disponibile sia in formato fisico sia virtuale, con supporto ad Apple Pay. La ricarica si basa sulla conversione automatica dal saldo crypto Nebeus, con un costo di conversione del 2.15% applicato al momento della spesa. La carta è denominata in EUR, GBP e USD ed è disponibile in 194 paesi. Al momento della registrazione è richiesto il KYC. Nebeus fornisce un conto bancario personale con IBAN lussemburghese, ma non sono supportati i depositi da terzi. La carta fisica viene emessa gratuitamente e ha validità di cinque anni. La spesa giornaliera è limitata a 5,000 EUR e i prelievi ATM giornalieri a 2,000 EUR.

La Nebeus Card non prevede alcun programma di cashback e non offre punti, miglia né livelli di premi legati allo staking. Non esistono bonus di benvenuto né incentivi continuativi sulle spese di alcun tipo. Nebeus non ha pubblicato offerte promozionali di cashback in-app in sostituzione. Chi cerca un ritorno sulle spese con la carta dovrà guardare altrove: questa carta non prevede alcun meccanismo per maturare premi sugli acquisti, a prescindere dal volume di spesa.

La Wealthsimple Card gioca al di sopra della propria categoria sul tetto del cashback, con 1,500 CAD al mese contro i tipici 500 CAD del livello d’ingresso. Lo 0% di commissioni di cambio è un vantaggio autentico, ma il costo di conversione del 3% erode silenziosamente il valore per chi spende regolarmente fuori dal CAD.

La Wealthsimple Card è emessa da KOHO Financial sul circuito Mastercard ed è denominata in dollari canadesi. È una carta prepagata custodial riservata ai soli residenti in Canada. La carta supporta Apple Pay. La ricarica è manuale anziché avvenire per conversione automatica; quando le crypto vengono convertite per spendere si applica un costo di conversione del 3%. Sugli acquisti internazionali non è prevista alcuna commissione di cambio. Ai titolari spetta un conto bancario personale canadese, con possibilità di ricevere depositi da terzi. È richiesto il KYC. La carta ha validità di cinque anni. Il limite di spesa giornaliero è di 5,000 CAD e i prelievi ATM giornalieri sono limitati a 1,000 CAD, senza commissioni.

Ogni acquisto matura l’1% di cashback, con un tetto mensile di 1,500 CAD di spesa idonea, ossia fino a 15 CAD al mese. Il cashback può essere ricevuto in contanti, in azioni o in crypto, con l’opzione di investire automaticamente i premi in una criptovaluta scelta dall’elenco Wealthsimple di oltre 55 asset supportati. Non esistono livelli né requisiti di staking per sbloccare questa percentuale. Per i nuovi titolari è disponibile un bonus di benvenuto di 25 CAD. La struttura piatta è lineare e il tetto mensile è nettamente più alto rispetto alla maggior parte dei concorrenti del livello d’ingresso.

La Kinesis Card resta saldamente ancorata al proprio ecosistema. Il modello di rendimento basato sulla condivisione delle commissioni è davvero diverso dal cashback tradizionale, ma paga solo a fronte di spese in KAU o KAG. Il costo di conversione del 2.42% è una zavorra concreta e il formato esclusivamente virtuale limita l’usabilità quotidiana.

La Kinesis Card è una carta prepagata Mastercard denominata in dollari canadesi, emessa all’interno del Kinesis Monetary System. È custodial. Esiste solo in formato virtuale, senza versione fisica, ma supporta Apple Pay. Non è necessaria alcuna ricarica manuale: al momento del pagamento i fondi vengono convertiti automaticamente in CAD dalla crypto selezionata nel wallet Kinesis, con un costo di conversione del 2.42%. Sulle transazioni in valuta estera si applica una commissione di cambio dell’1%. Tra gli asset supportati figurano BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XLM, BCH, DASH, USDT, USDC, XDC, KVT e i token KAU e KAG della piattaforma. La carta è disponibile in 54 paesi. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di 15,000 CAD.

Su questa carta non è previsto il cashback tradizionale. Kinesis gestisce invece un programma Velocity Yield: chi imposta KAU (oro) e KAG (argento) come valute di spesa principali riceve ogni mese una quota delle commissioni di transazione generate sull’intero Kinesis Monetary System. Kinesis ridistribuisce ai partecipanti il 57.5% di tutte le commissioni di transazione della rete, corrisposte in KAU e KAG. Il rendimento individuale cresce in proporzione alla spesa rispetto all’attività complessiva della rete, quindi i ritorni sono variabili e non garantiti. È disponibile un bonus di benvenuto di 39 CAD. Questo modello di premi si adatta a chi è pienamente inserito nell’ecosistema Kinesis, ma resta opaco per chi si aspetta una percentuale di guadagno prevedibile.

La Cypher Card si distingue per il controllo non custodial e per il supporto a centinaia di token su 25 blockchain. Il compromesso è concreto: $50 per la carta fisica, una commissione di cambio dell’1.5%, un costo di conversione dell’1% e ancora nessun programma di cashback, nonostante sia promesso dalla fine del 2024.

La Cypher Card è emessa da Reap a Hong Kong e opera sul circuito Mastercard. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei propri asset resta agli utenti. Sono disponibili sia una carta fisica sia una virtuale; quella virtuale è gratuita, mentre quella fisica costa $50. Apple Pay è supportato. La ricarica richiede un caricamento manuale, poiché la conversione automatica non è disponibile, e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.5%. La carta è denominata in USD ed è disponibile per i residenti di circa 160 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa e ampie zone di Asia, America Latina e Medio Oriente. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è limitata a $4,000 e i prelievi ATM giornalieri a $500, con una commissione ATM dell’1%.

La Cypher Card al momento non offre cashback né alcun programma di premi continuativo. Il lancio di un cashback era stato indicato intorno al Q4 2024, ma a metà 2026 non si è concretizzato. I nuovi titolari ricevono un bonus di benvenuto una tantum di 50 punti premio, anche se il valore di riscatto di questi punti non è chiaro. Al momento non risultano livelli di spesa, requisiti di staking né offerte partner confermate. Chi sceglie questa carta dovrebbe farlo puramente per la sua utilità e per le caratteristiche non custodial, senza aspettative di guadagno sui premi.

Tuyo si distingue per l’unione di un’architettura non custodial e di una struttura davvero priva di commissioni: nessun canone mensile, nessuna commissione di cambio, nessun costo di conversione. Il limite di spesa giornaliero di $200,000 è eccezionale. Il vero punto critico è che il sistema di punti TUYO oggi è di fatto non riscattabile, il che rende i premi più un’aspirazione che una realtà.

La Tuyo Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi anziché affidarli all’emittente. La carta esiste solo in formato fisico e supporta Apple Pay. La ricarica avviene tramite conversione automatica di USDC su cinque blockchain supportate, senza costi di conversione né commissioni di cambio al momento del pagamento. La carta è denominata in USD ed è disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC e ai titolari viene fornito l’accesso a un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi. Non è previsto un IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $200,000 e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta alcuna funzione di accesso agli ATM.

Tuyo utilizza una valuta a punti proprietaria chiamata TUYOs anziché il cashback. Le spese con la carta generano circa 0.50 TUYOs per dollaro speso. Le operazioni di trading nell’app generano circa 0.05 TUYOs per dollaro scambiato. Le strategie di rendimento accumulano punti ogni giorno in base al saldo e le segnalazioni restituiscono circa il 20 percento dei TUYO maturati dall’amico invitato. L’avvertenza fondamentale è che i TUYOs oggi non hanno alcun valore in contanti né un meccanismo di riscatto. Funzionano come un contatore di attività, con l’indicazione che i premi verranno introdotti in futuro. Fino ad allora il programma premi non offre nulla di concreto al titolare della carta.

ZEN si muove in una fascia media affollata e nel complesso regge il confronto: nessun canone mensile, una carta virtuale gratuita e un IBAN personale sono basi solide. Il costo di conversione del 2.5% pesa però su chi spende crypto con regolarità, e il programma di cashback è troppo esile e condizionato per valere come vantaggio reale.

ZEN Card è emessa da ZEN.COM, fintech lituana, e opera sul circuito Mastercard. È una carta di debito denominata in EUR. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica, quest’ultima al costo una tantum di EUR 10. Apple Pay è supportato. La carta non converte automaticamente le crypto al momento del pagamento: occorre precaricare manualmente gli EUR, con una conversione da crypto a EUR addebitata al 2.5%. Sulle transazioni non in EUR si applica una commissione di cambio dello 0.5%. Tra gli asset crypto supportati figurano BTC, ETH, LTC, USDC e USDT. La carta è disponibile in 60 paesi tra Europa, Nord America, Asia e oltre. È richiesto il KYC. Ai titolari vengono forniti un IBAN personale e un conto bancario lituano con supporto ai depositi da terzi. Il limite di spesa giornaliero è di EUR 10,000 e il limite ATM giornaliero di EUR 30,000, con prelievi ATM addebitati all’1.5%.

ZEN Card non prevede un cashback universale sugli acquisti quotidiani. I premi esistono solo presso una piccola selezione di esercenti partner, come NordVPN all’11% e Travala al 4%. Al livello gratuito si riceve solo il 50% della percentuale di cashback pubblicizzata presso quei negozi, dimezzando immediatamente le cifre di facciata. L’elenco dei partner è breve e cambia nel tempo, quindi per la maggior parte degli utenti un guadagno costante non è realistico. Non ci sono requisiti di staking, né premi in token a livelli, né bonus di benvenuto. I livelli a pagamento, a partire da EUR 0.90 al mese, sbloccano l’intera percentuale di cashback indicata presso i negozi partner.

Una struttura non custodial su una carta di debito Visa è davvero poco comune e merita di essere segnalata. Il limite è che un cashback utile richiede di bloccare da circa $941 a $9,400 in token $BASED, e anche allora i tetti mensili restano stretti. Al livello gratuito non si matura nulla finché non sarà lanciato il livello Orange.

Based Card è emessa da Fazz (Xfers) a Singapore e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non custodial, denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale (gratuita) sia una carta fisica ($50), e la carta supporta Apple Pay. Gli asset supportati sono SOL, USDC, USDC.e, USDT e XSGD su tre blockchain. Ogni spesa attiva la conversione automatica con un costo di conversione dell’1%. Al livello Hype si applica una commissione di cambio dell’1.5%; al livello Gold chi fa staking paga lo 0%. La carta ha validità triennale ed è disponibile in 176 paesi. È richiesto il KYC e non sono previsti un conto bancario personale né un IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $3,000 al livello Hype. I prelievi ATM non sono abilitati.

Il cashback viene pagato in token $BASED all’inizio di ogni mese e può essere convertito subito in USDC o USDT. Il livello d’ingresso già attivo (Hype) richiede lo staking di 10,000 token $BASED (circa $941) per ottenere il 2% di cashback, con un tetto di $20 al mese. Quel tetto significa che il valore massimo mensile del cashback resta di $20 a prescindere dalla spesa. Il livello Gold richiede lo staking di 100,000 $BASED (circa $9,412) per un 4% di cashback con tetto di $100 al mese, oltre a crediti Netflix, crediti ChatGPT e Claude e quattro accessi annuali alle lounge aeroportuali. Il livello Orange gratuito (in arrivo) riconosce lo 0% di cashback.

Payy si colloca in un gruppo sempre più affollato di carte Visa garantite da stablecoin. Il self-custody e l’assenza di costi di conversione sono punti di forza concreti. La commissione di cambio dell’1% è un costo reale per chi spende all’estero, e il programma a punti resta sostanzialmente speculativo, senza alcun valore in contanti confermato al lancio.

Payy Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito self-custody: il controllo dei fondi resta all’utente. La carta esiste solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica avviene per conversione automatica da stablecoin su cinque blockchain, con supporto per USDC, USDC.E e USDT e nessuna commissione di conversione. Le spese sono denominate in USD. La carta è disponibile in 233 paesi, è richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono disponibili, dato il formato solo fisico.

La Payy Card non offre cashback. Al suo posto c’è un sistema a punti chiamato Payy Points. Il mantenimento di un saldo genera circa un punto per dollaro al giorno e ogni segnalazione andata a buon fine aggiunge 10,000 punti al conto. Al momento della stesura questi punti non hanno alcun valore in contanti o di riscatto confermato. Funzionano come punti fedeltà con una possibile utilità futura. Finché non verrà pubblicato un meccanismo di riscatto chiaro, conviene considerare questa carta un prodotto senza premi e regolarsi di conseguenza.

Il vero punto di forza di RedotPay è la portata: un limite di spesa enorme, un’ampia disponibilità di prelievo e la copertura di aree che la maggior parte delle carte ignora. Ma chiede molto in cambio. Non si guadagna nulla, si paga circa l’1.5% per convertire le crypto e la carta fisica da $100 pesa. È più adatta a chi spende volumi elevati in regioni poco servite che a chi cerca premi.

La RedotPay Card è una carta di debito Visa emessa da Fazz (Xfers) a Singapore, disponibile in più di 200 paesi. È custodial: RedotPay detiene i fondi collegati al conto dell’asset scelto. È possibile ordinare una carta fisica o virtuale e Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente le crypto in USD al momento dell’acquisto, senza precaricamento, con un costo di circa l’1.5%. È denominata in USD e supporta nove criptovalute, tra cui BTC, ETH e stablecoin, su 10 blockchain. È richiesto il KYC e RedotPay emette un conto IBAN tedesco intestato al titolare, pur accettando depositi solo da conti di sua proprietà. La spesa giornaliera è limitata a $1,000,000 e i prelievi ATM a $3,750 al giorno.

RedotPay non ha alcun programma di cashback o di punti, quindi non esiste un premio ricorrente sulle spese. L’azienda propone invece promozioni occasionali, come carte scontate o bonus in USD accreditati nell’app. Questi premi promozionali restano in un saldo speciale in USD all’interno dell’app, scadono dopo 30 giorni e possono essere spesi solo tramite la carta, senza possibilità di prelievo verso un wallet esterno. Per chi sceglie una carta soprattutto per guadagnare premi, RedotPay non è l’opzione giusta: il suo valore sta nei limiti di spesa e nella portata globale, non nel cashback.

Tevau punta su accesso e scala più che sul valore. Il limite di spesa giornaliero di $3,000,000 è davvero fuori dal comune e la copertura in 203 paesi è difficile da battere. Ma la ricarica solo in USDT, i $100 per la carta fisica, la commissione di cambio dell’1.2% e l’assenza totale di cashback ne fanno uno strumento puramente funzionale, senza alcun vantaggio in termini di fedeltà.

La Tevau Card opera sul circuito Visa. È una carta prepagata custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica, con quest’ultima al costo di $100 anticipati. Apple Pay è supportato. La ricarica avviene solo in USDT su tre blockchain supportate e la conversione non è automatica: la carta va precaricata manualmente e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.2%. La carta è disponibile in 203 paesi, il che la rende uno dei prodotti a copertura più ampia della categoria. È richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $3,000,000, mentre i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $3,000 con una commissione ATM dell’1.9% per prelievo.

La Tevau Card non prevede alcun programma di cashback né alcuna struttura di premi ricorrente. Non ci sono punti, incentivi a livelli o bonus da staking legati alla spesa con la carta. L’unico elemento promozionale è uno sconto del 50% sui $100 di quota per la carta fisica, disponibile all’iscrizione, che riduce il costo iniziale a $50. Oltre a questo sconto una tantum, non ci si deve attendere alcun ritorno economico sulle spese effettuate con la carta. La carta compete puramente su utilità e accesso, non sui premi.

La Bitcoin.com V-Card arriva in 171 paesi e supporta otto criptovalute, tra cui BCH e VERSE, il che la distingue da concorrenti più limitati. Il vero problema è il costo: canone mensile, commissione di conversione del 3.5%, commissione di cambio del 2% e spese ATM si sommano rapidamente. Non c’è alcun cashback a compensarli.

La Bitcoin.com V-Card opera sul circuito Mastercard ed è emessa come carta prepagata custodial: è Bitcoin.com a detenere i fondi sottostanti. La carta è disponibile solo in formato fisico e supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale in una delle otto criptovalute supportate: AVAX, BCH, BTC, ETH, TON, USDC, USDT e VERSE. Non è prevista alcuna conversione automatica al momento del pagamento. La carta è denominata in EUR ed è disponibile in 171 paesi nel mondo. È richiesta la verifica KYC e non viene fornito alcun conto bancario personale o IBAN. La spesa giornaliera è limitata a 10,000 EUR e i prelievi ATM giornalieri a 2,000 EUR.

La Bitcoin.com V-Card non offre cashback, punti né premi da staking. Non sono previsti incentivi per livelli né bonus di benvenuto legati alla carta. Bitcoin.com ha proposto occasionalmente promozioni in app all’interno del proprio ecosistema, ma nulla è integrato nella carta stessa. Va considerata come una pura carta di spesa, senza alcun rendimento sugli acquisti.

Onboard si distingue per unire il controllo non custodial a un impianto prepagato Visa lineare. Il costo di conversione dello 0.35% è competitivo, ma la commissione di cambio del 2% erode il risparmio per chi spende spesso in valute diverse. I premi promozionali in app sono limitati da tetti e scadenze, non un vantaggio stabile nel tempo.

La Onboard Card è emessa da MVB Bank sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. La carta è fisica e supporta Apple Pay. La ricarica è manuale anziché avvenire per conversione automatica, con un costo di conversione dello 0.35% applicato nel rendere spendibili le crypto. Gli asset supportati sono USDC e USDT su quattro blockchain. La carta è denominata in USD ed è disponibile in 193 paesi. È richiesto il KYC; non viene fornito alcun conto bancario personale o IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $5,000 USD. Ai fini degli ATM la carta è solo virtuale, quindi non sono previsti prelievi.

La Onboard Card non prevede un programma di cashback permanente. È attualmente in corso una campagna promozionale che riconosce 1 USDC per ogni transazione idonea in USD compresa tra $10 e $1,000, con un massimo di cinque transazioni al mese. Il guadagno massimo è quindi di 5 USDC al mese. Al di fuori di questa campagna non esistono premi ricorrenti. Ai nuovi utenti spetta un bonus di benvenuto di $10 USD. I premi vanno considerati una promozione di breve durata anziché un rendimento affidabile nel lungo periodo.

Emessa da Reap e non custodial, la Jam Card ha un richiamo concreto per chi non vuole affidare le proprie crypto a terzi. La copertura geografica è notevole. Ma una commissione di conversione del 4.2% e una commissione di cambio del 2.5% si sommano rapidamente, e l’assenza totale di premi rende ogni transazione più cara del dovuto.

La Jam Card è emessa da Reap da Hong Kong e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. La carta è disponibile solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché una conversione automatica, e convertire le crypto in saldo spendibile costa il 4.2%. Le transazioni in valuta estera comportano un’ulteriore commissione di cambio del 2.5%. Gli asset supportati sono BSC-USD e USDT su cinque blockchain. La carta è disponibile in oltre 227 paesi. È richiesto il KYC e non è incluso alcun conto bancario personale o IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono supportati su questa carta disponibile solo in formato fisico.

Al momento la Jam Card non offre cashback, punti né alcun programma di premi da staking. L’emittente ha lasciato intendere che un programma di cashback è previsto per un lancio futuro, ma non sono state confermate percentuali, tempistiche o struttura. Finché quel programma non sarà attivo, gli acquisti non generano alcun ritorno. Non risultano documentati bonus di benvenuto, premi da referral o promozioni in app. La carta va considerata puramente come strumento di spesa, tenendo conto delle commissioni di conversione e di cambio nel costo complessivo di ogni transazione.

Shakepay mantiene una struttura semplice: si spende in CAD, si guadagna Bitcoin e non si paga nulla ogni mese. L’1% è competitivo come percentuale d’ingresso, ma il tetto mensile di 500 CAD limita il guadagno reale. La commissione di cambio del 3% resta una penalizzazione concreta per chi spende all’estero.

La Shakepay Card è emessa da Peoples Trust Company e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata custodial: è Shakepay a detenere le crypto per conto dell’utente. La carta supporta Apple Pay. La ricarica è manuale anziché avvenire per conversione automatica al momento del pagamento, con un costo di conversione dello 0.75%. La carta è denominata in dollari canadesi ed è disponibile esclusivamente per i residenti in Canada. È richiesta la verifica KYC e la carta si collega a un conto bancario canadese con supporto ai depositi da terzi. La spesa giornaliera è limitata a 3,000 CAD e i prelievi ATM giornalieri a 1,000 CAD. La carta ha una validità di quattro anni.

La Shakepay Card riconosce l’1% di cashback su tutti gli acquisti, con premi erogati in Bitcoin direttamente sul conto Shakepay. La percentuale si applica fin dalla prima transazione, senza staking né requisiti di livello. Il tetto mensile del cashback è però fissato a 500 CAD di spesa, il che significa che il massimo mensile in Bitcoin si ferma a un controvalore di 5 CAD. Per i nuovi titolari è disponibile un bonus di iscrizione di 20 CAD. Non esistono livelli di premio aggiuntivi né moltiplicatori legati allo staking. Per una spesa quotidiana moderata la struttura piatta e lineare risulta chiara, ma chi spende molto raggiunge rapidamente il tetto e oltre quello non matura più nulla.