Best Crypto Cards in Brazil

COCA Card si distingue per l’unione tra controllo non-custodial, un modello di spesa basato solo su stablecoin e commissioni di cambio allo 0%. L’1% di cashback del livello gratuito è onesto e senza complicazioni. Il vero limite è che le percentuali interessanti partono dal 3% e per arrivarci serve mettere in staking migliaia di euro in un token nativo, il che comporta sia un impegno di capitale sia il rischio legato al prezzo del token.

COCA Card opera sul circuito Visa ed è denominata in EUR. È una carta di debito non-custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. Sono disponibili sia la carta fisica sia quella virtuale; la carta fisica costa 5 € una tantum, mentre la virtuale è gratuita. Apple Pay è supportato. La carta accetta EURC, USDC e USDT su sette blockchain, con ricarica preventiva necessaria anziché conversione automatica al momento del pagamento. La conversione costa 0.6% e le commissioni di cambio sono 0%. La carta è disponibile in 75 paesi. È richiesto il KYC. COCA fornisce inoltre un IBAN personale e un conto bancario a Malta, con depositi da terzi ammessi. I limiti di spesa giornalieri arrivano a 30,000 € e i prelievi ATM giornalieri sono limitati a 850 €.

Il livello Starter gratuito paga l’1% di cashback in stablecoin, con un tetto di 300 € al mese. Le percentuali più alte richiedono lo staking di token $COCA: 300 token sbloccano il 3% sui primi 1,000 € mensili e poi l’1% oltre tale soglia; 1,000 token danno il 4%; 3,000 token il 5%; 10,000 token il 6%; e 30,000 token (circa 37,600 €) sbloccano l’8% pubblicizzato sui primi 10,000 € mensili. Il cashback viene distribuito entro il 10 di ogni mese. I livelli superiori includono anche il 50% di cashback su alcuni servizi in abbonamento come streaming e strumenti AI, con più servizi sbloccati a ogni livello. Per i nuovi utenti è previsto un bonus di benvenuto di $10.

Il 5% di cashback del primo mese di Kolo Card è un’offerta d’ingresso forte, ma il successivo calo permanente all’1% è un passo indietro significativo. Il tetto di $100 al mese riduce il valore per chi spende molto. Il formato solo virtuale e l’impostazione custodial sono vincoli reali da considerare.

La Kolo Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito custodial disponibile solo in formato fisico. La carta supporta Apple Pay. La ricarica avviene tramite conversione automatica da una qualsiasi delle 15 criptovalute supportate su 7 blockchain, tra cui BTC, ETH, SOL, USDC e altre. La conversione costa 0.32% per transazione e sugli acquisti non in USD si applica una commissione di cambio dell’1%. La carta è denominata in USD e copre 172 paesi. Per registrarsi è richiesto il KYC. Non è previsto alcun conto bancario personale o IBAN. L’apertura della carta richiede un deposito di 10 USDC, interamente spendibile. Il limite di spesa giornaliero è di $50,000. I prelievi ATM non sono disponibili.

Kolo Card paga un cashback in Bitcoin su tutti gli acquisti. Durante il primo mese ogni transazione rende il 5% in BTC, con un tetto di $5 per acquisto e di $100 al mese. Passato il primo mese la percentuale scende in modo permanente all’1%, con un tetto di $1 per acquisto e lo stesso limite mensile di $100. Un utente tipo che spende $500 al mese dopo il periodo introduttivo ottiene $5 di cashback in BTC. Il premio in Bitcoin può rivalutarsi nel tempo se BTC sale, ma comporta un rischio di mercato. Non esistono livelli, requisiti di staking o piani a pagamento per sbloccare percentuali più alte.

Le carte Visa non-custodial sono rare e Tria le abbina a un cashback dell’1.5% senza tetto, migliore di quello della maggior parte dei concorrenti di fascia d’ingresso. Il vero limite è che il cashback non viene pagato subito ma trattenuto fino al Token Generation Event, il che rende incerti i tempi. Anche il costo di $90 per la carta fisica pesa.

La Tria Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia la carta fisica sia quella virtuale, al prezzo rispettivamente di $90 e $20, e la carta supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché la conversione automatica; si applica una commissione di conversione dello 0.4% quando le crypto vengono spostate per coprire le spese. La carta supporta USDC e USDT su sei blockchain. È disponibile in 223 paesi senza commissioni sulle transazioni estere. È richiesto il KYC e non è previsto alcun conto bancario o IBAN collegato. Il limite di spesa giornaliero è di $1,000,000 e il prelievo ATM giornaliero è limitato a $750, con commissioni ATM di $1 più 1% per prelievo.

Al livello Virtual predefinito ($2 al mese) i titolari ottengono l’1.5% di cashback in USD sui primi $100 spesi in ciascun periodo, poi lo 0.5% oltre tale soglia, senza tetto mensile. I livelli superiori sbloccano percentuali migliori: Signature ($9 al mese) paga il 4.5% sui primi $1,000 e poi l’1%, mentre Premium ($21 al mese) paga il 6% sui primi $2,000 e poi l’1%. Per un utente tipo al livello di ingresso il rendimento realistico si avvicina allo 0.5% a regime sulla maggior parte delle spese. Un avvertimento importante: il cashback non viene distribuito subito ed è previsto in rilascio dopo il Token Generation Event del progetto, quindi i tempi non sono garantiti.

Ether.fi si distingue per il self-custody e per l’assenza di commissioni di conversione, di cambio e di canone mensile. Il 3% di cashback suona notevole, ma il tetto di $60 al mese del livello Core lo rende in gran parte simbolico. Sbloccare un cashback significativo richiede spese consistenti o un ampio stake in $ETHFI.

La Ether.fi Card opera sul circuito Visa e funziona come carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta fisica sia una carta virtuale gratuita, con la carta fisica al costo di $40. Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente stablecoin come USDC, USDT, frxUSD e liquidUSD a costo di conversione zero e senza commissioni di cambio. È disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi, mentre non è previsto alcun IBAN. I limiti di spesa giornalieri sono illimitati e il limite di prelievo ATM giornaliero è di $750.

Il livello Core paga il 3% di cashback sui primi $2,000 di spesa mensile, per poi scendere tra lo 0.5% e l’1% sulla parte restante, con un tetto complessivo di cashback di $1,000 al mese. Il tetto del cashback di ingresso è però di fatto $60 al mese, per cui la maggior parte di chi spende quotidianamente raggiunge il limite in fretta. Passare ai livelli Luxe o Pinnacle porta la finestra al 3% rispettivamente a $10,000 o $50,000, ma l’accesso richiede punti accumulati con spese elevate oppure lo staking di quantità consistenti di token $ETHFI. Una promozione di benvenuto offre fino al 15% di cashback nella ristorazione, seppure per un periodo limitato. Il cashback viene pagato in crypto.

Spritz si distingue per il modello non custodial e per il supporto a una gamma enorme di token su 11 blockchain. Lo 0% di commissioni di cambio è un vantaggio reale per le spese internazionali. Tuttavia una commissione di conversione del 2% erode ogni transazione, e l’assenza totale di premi rende difficile preferirla alle carte concorrenti che riconoscono un cashback.

La Spritz Card è emessa da Pathward sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei wallet resta agli utenti. La carta esiste solo in formato fisico e non supporta Apple Pay. La ricarica richiede un passaggio manuale, senza conversione automatica; ogni conversione da crypto a USD costa il 2%. La carta è denominata in dollari statunitensi e supporta oltre 11 blockchain con una gamma di token eccezionalmente ampia. È disponibile in 30 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa, Australia, Canada e Brasile. È richiesto il KYC e la carta non include un conto bancario personale né un IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $10,000 USD e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta indicato l’accesso agli ATM.

Spritz Card non offre cashback, né punti, né programmi di premi legati allo staking. Non esistono strutture di premi a livelli né bonus di benvenuto. La carta non riconosce alcuna forma di compenso sulle spese. Chi valuta Spritz deve soppesare il modello non custodial e l’ampio supporto di token a fronte del fatto che nessun acquisto genera un ritorno, oltre alla comodità di spendere crypto direttamente presso gli esercenti Visa.

Una percentuale base del 2% senza tetto è davvero competitiva, e l’impostazione non custodial è rara a questo prezzo. Il limite però è concreto: i premi vengono corrisposti in token XPL, non in contanti, e per ottenere le percentuali migliori occorre mettere in staking migliaia di dollari in un token nativo di cui la maggior parte degli utenti non ha mai sentito parlare.

Plasma One è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial denominata in USD. Viene fornita solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica è manuale e avviene con USDC o USDT su otto blockchain supportate, senza conversione automatica da altri asset crypto. Non è previsto alcun costo di conversione, ma al livello base si applica una commissione di cambio dell’1%. La carta è disponibile in 227 paesi ed è richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense, che consente i depositi da terzi, ma nessun IBAN. Il limite di spesa giornaliero è generoso: $1,000,000 USD. I prelievi ATM non sono supportati.

Il livello base Lite riconosce il 2% di cashback sui primi $500 di spesa mensile, per poi scendere allo 0.1% senza tetto oltre quella soglia. Il cashback è calcolato in USD ma corrisposto settimanalmente in token XPL, che vanno poi convertiti per accedere al controvalore in contanti. Il livello Core, a $10 al mese, porta la percentuale pubblicizzata al 3% sui primi $1,000 e aggiunge il cashback sulla categoria AI. Il livello Platinum, subordinato a circa $9,000 di XPL in staking, arriva al 4% più il 10% sulle spese AI. Al livello gratuito il rendimento realistico è del 2% su una spesa mensile contenuta, con un calo netto oltre i $500. Non esistono tetti mensili fissi al di là delle soglie legate ai livelli.

Nebeus punta tutto sulle zero commissioni di cambio, un aspetto che conta davvero per l’uso internazionale. Il problema è che l’addebito del 2.15% per la conversione automatica scatta a ogni spesa in crypto, e non c’è alcun cashback a compensarlo. Il canone mensile fa pagare qualcosa a chi detiene in modo passivo, senza ricevere nulla in cambio.

La Nebeus Card è emessa da Dzing Finance nel Regno Unito e opera sul circuito Mastercard. È una carta di debito custodial disponibile sia in formato fisico sia virtuale, con supporto ad Apple Pay. La ricarica si basa sulla conversione automatica dal saldo crypto Nebeus, con un costo di conversione del 2.15% applicato al momento della spesa. La carta è denominata in EUR, GBP e USD ed è disponibile in 194 paesi. Al momento della registrazione è richiesto il KYC. Nebeus fornisce un conto bancario personale con IBAN lussemburghese, ma non sono supportati i depositi da terzi. La carta fisica viene emessa gratuitamente e ha validità di cinque anni. La spesa giornaliera è limitata a 5,000 EUR e i prelievi ATM giornalieri a 2,000 EUR.

La Nebeus Card non prevede alcun programma di cashback e non offre punti, miglia né livelli di premi legati allo staking. Non esistono bonus di benvenuto né incentivi continuativi sulle spese di alcun tipo. Nebeus non ha pubblicato offerte promozionali di cashback in-app in sostituzione. Chi cerca un ritorno sulle spese con la carta dovrà guardare altrove: questa carta non prevede alcun meccanismo per maturare premi sugli acquisti, a prescindere dal volume di spesa.

La Kinesis Card è costruita su misura attorno a KAU e KAG, i suoi token di oro e argento tokenizzati. I premi Velocity Yield maturano solo quando questi metalli sono impostati come valute di spesa principali, quindi per la maggior parte degli utenti crypto non c’è alcun ritorno. La commissione di cambio dell’1% e il costo di conversione del 2.42% si sommano rapidamente per chi spende molto.

La Kinesis Card opera sul circuito Mastercard ed è emessa come carta prepagata custodial denominata in EUR. Esiste solo in formato virtuale, senza opzione fisica, ma supporta Apple Pay. Non serve alcuna ricarica: al momento del pagamento la carta converte automaticamente dal saldo crypto selezionato nel conto Kinesis, con un costo del 2.42% per conversione. I quattordici asset supportati comprendono BTC, ETH, XRP, USDT, USDC e i token nativi Kinesis KAU, KAG e KVT. La carta è disponibile in 53 paesi tra Europa, Oceania e America Latina. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di 15,000 EUR. Su questa carta virtuale non sono disponibili prelievi ATM.

Su questa carta non è previsto alcun cashback. Kinesis gestisce invece un programma Velocity Yield che ogni mese restituisce ai titolari una quota delle commissioni di transazione del Kinesis Monetary System, distribuita in KAU e KAG. Per accedervi occorre impostare KAU e KAG come valute di spesa principali. Il rendimento è proporzionale all’utilizzo e proviene da un pool di condivisione delle commissioni pari al 57.5%, quindi l’importo maturato è variabile e dipende dall’attività complessiva della rete, non da una percentuale fissa sulla spesa. Chi non detiene né spende i metalli Kinesis non riceve alcun premio. Per i nuovi titolari è disponibile un bonus di benvenuto di 24 EUR.

La Kinesis Card resta saldamente ancorata al proprio ecosistema. Il modello di rendimento basato sulla condivisione delle commissioni è davvero diverso dal cashback tradizionale, ma paga solo a fronte di spese in KAU o KAG. Il costo di conversione del 2.42% è una zavorra concreta e il formato esclusivamente virtuale limita l’usabilità quotidiana.

La Kinesis Card è una carta prepagata Mastercard denominata in dollari canadesi, emessa all’interno del Kinesis Monetary System. È custodial. Esiste solo in formato virtuale, senza versione fisica, ma supporta Apple Pay. Non è necessaria alcuna ricarica manuale: al momento del pagamento i fondi vengono convertiti automaticamente in CAD dalla crypto selezionata nel wallet Kinesis, con un costo di conversione del 2.42%. Sulle transazioni in valuta estera si applica una commissione di cambio dell’1%. Tra gli asset supportati figurano BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XLM, BCH, DASH, USDT, USDC, XDC, KVT e i token KAU e KAG della piattaforma. La carta è disponibile in 54 paesi. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di 15,000 CAD.

Su questa carta non è previsto il cashback tradizionale. Kinesis gestisce invece un programma Velocity Yield: chi imposta KAU (oro) e KAG (argento) come valute di spesa principali riceve ogni mese una quota delle commissioni di transazione generate sull’intero Kinesis Monetary System. Kinesis ridistribuisce ai partecipanti il 57.5% di tutte le commissioni di transazione della rete, corrisposte in KAU e KAG. Il rendimento individuale cresce in proporzione alla spesa rispetto all’attività complessiva della rete, quindi i ritorni sono variabili e non garantiti. È disponibile un bonus di benvenuto di 39 CAD. Questo modello di premi si adatta a chi è pienamente inserito nell’ecosistema Kinesis, ma resta opaco per chi si aspetta una percentuale di guadagno prevedibile.

La Cypher Card si distingue per il controllo non custodial e per il supporto a centinaia di token su 25 blockchain. Il compromesso è concreto: $50 per la carta fisica, una commissione di cambio dell’1.5%, un costo di conversione dell’1% e ancora nessun programma di cashback, nonostante sia promesso dalla fine del 2024.

La Cypher Card è emessa da Reap a Hong Kong e opera sul circuito Mastercard. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei propri asset resta agli utenti. Sono disponibili sia una carta fisica sia una virtuale; quella virtuale è gratuita, mentre quella fisica costa $50. Apple Pay è supportato. La ricarica richiede un caricamento manuale, poiché la conversione automatica non è disponibile, e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.5%. La carta è denominata in USD ed è disponibile per i residenti di circa 160 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa e ampie zone di Asia, America Latina e Medio Oriente. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è limitata a $4,000 e i prelievi ATM giornalieri a $500, con una commissione ATM dell’1%.

La Cypher Card al momento non offre cashback né alcun programma di premi continuativo. Il lancio di un cashback era stato indicato intorno al Q4 2024, ma a metà 2026 non si è concretizzato. I nuovi titolari ricevono un bonus di benvenuto una tantum di 50 punti premio, anche se il valore di riscatto di questi punti non è chiaro. Al momento non risultano livelli di spesa, requisiti di staking né offerte partner confermate. Chi sceglie questa carta dovrebbe farlo puramente per la sua utilità e per le caratteristiche non custodial, senza aspettative di guadagno sui premi.

Tuyo si distingue per l’unione di un’architettura non custodial e di una struttura davvero priva di commissioni: nessun canone mensile, nessuna commissione di cambio, nessun costo di conversione. Il limite di spesa giornaliero di $200,000 è eccezionale. Il vero punto critico è che il sistema di punti TUYO oggi è di fatto non riscattabile, il che rende i premi più un’aspirazione che una realtà.

La Tuyo Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi anziché affidarli all’emittente. La carta esiste solo in formato fisico e supporta Apple Pay. La ricarica avviene tramite conversione automatica di USDC su cinque blockchain supportate, senza costi di conversione né commissioni di cambio al momento del pagamento. La carta è denominata in USD ed è disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC e ai titolari viene fornito l’accesso a un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi. Non è previsto un IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $200,000 e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta alcuna funzione di accesso agli ATM.

Tuyo utilizza una valuta a punti proprietaria chiamata TUYOs anziché il cashback. Le spese con la carta generano circa 0.50 TUYOs per dollaro speso. Le operazioni di trading nell’app generano circa 0.05 TUYOs per dollaro scambiato. Le strategie di rendimento accumulano punti ogni giorno in base al saldo e le segnalazioni restituiscono circa il 20 percento dei TUYO maturati dall’amico invitato. L’avvertenza fondamentale è che i TUYOs oggi non hanno alcun valore in contanti né un meccanismo di riscatto. Funzionano come un contatore di attività, con l’indicazione che i premi verranno introdotti in futuro. Fino ad allora il programma premi non offre nulla di concreto al titolare della carta.

Una struttura non custodial su una carta di debito Visa è davvero poco comune e merita di essere segnalata. Il limite è che un cashback utile richiede di bloccare da circa $941 a $9,400 in token $BASED, e anche allora i tetti mensili restano stretti. Al livello gratuito non si matura nulla finché non sarà lanciato il livello Orange.

Based Card è emessa da Fazz (Xfers) a Singapore e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non custodial, denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale (gratuita) sia una carta fisica ($50), e la carta supporta Apple Pay. Gli asset supportati sono SOL, USDC, USDC.e, USDT e XSGD su tre blockchain. Ogni spesa attiva la conversione automatica con un costo di conversione dell’1%. Al livello Hype si applica una commissione di cambio dell’1.5%; al livello Gold chi fa staking paga lo 0%. La carta ha validità triennale ed è disponibile in 176 paesi. È richiesto il KYC e non sono previsti un conto bancario personale né un IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $3,000 al livello Hype. I prelievi ATM non sono abilitati.

Il cashback viene pagato in token $BASED all’inizio di ogni mese e può essere convertito subito in USDC o USDT. Il livello d’ingresso già attivo (Hype) richiede lo staking di 10,000 token $BASED (circa $941) per ottenere il 2% di cashback, con un tetto di $20 al mese. Quel tetto significa che il valore massimo mensile del cashback resta di $20 a prescindere dalla spesa. Il livello Gold richiede lo staking di 100,000 $BASED (circa $9,412) per un 4% di cashback con tetto di $100 al mese, oltre a crediti Netflix, crediti ChatGPT e Claude e quattro accessi annuali alle lounge aeroportuali. Il livello Orange gratuito (in arrivo) riconosce lo 0% di cashback.

KAST si distingue per i costi di conversione azzerati e per l’ampia copertura in 177 mercati, ma il tetto di cashback di $30 del livello gratuito è un limite rigido che riduce il valore per chi spende in modo consistente. I livelli a pagamento sbloccano tetti nettamente più alti, ma da $85 a $850 al mese è un prezzo difficile da giustificare solo con i conti sul cashback.

KAST Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito custodial, denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica; al livello standard la spedizione della carta fisica costa $40, mentre è gratuita sui livelli a pagamento. Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente stablecoin come USDT, USDC, USDE, PYUSD e RLUSD al momento dell’acquisto, su 13 blockchain e senza costi di conversione. Le transazioni in valuta estera comportano una commissione di cambio dell’1.75%. La carta è disponibile in 177 paesi ed è richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense, che consente depositi in USD da terzi, ma non è previsto alcun IBAN. La spesa giornaliera è illimitata; i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $750.

Il livello standard gratuito riconosce l’1.5% di cashback in USD, con un tetto rigido di $30 al mese, raggiunto con $2,000 di spesa mensile. Il livello Premium ($85 al mese) porta il cashback al 2% con un tetto di $200 e aggiunge un 1% in KAST Points senza tetto. Il livello Private ($850 al mese) riconosce il 3% di cashback fino a $1,500, più un 2% in KAST Points senza limiti. Un KAST Point vale attualmente $0.08, anche se KAST prevede il lancio di un token nel Q4 2026, cosa che potrebbe cambiare l’economia dei punti. Il cashback diventa riscattabile dopo 14 giorni e viene applicato automaticamente agli acquisti futuri con la carta. Esiste anche un sistema di bonus legati a specifiche azioni, come i depositi e l’uso della carta, benché gli importi non siano fissi.

Payy si colloca in un gruppo sempre più affollato di carte Visa garantite da stablecoin. Il self-custody e l’assenza di costi di conversione sono punti di forza concreti. La commissione di cambio dell’1% è un costo reale per chi spende all’estero, e il programma a punti resta sostanzialmente speculativo, senza alcun valore in contanti confermato al lancio.

Payy Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito self-custody: il controllo dei fondi resta all’utente. La carta esiste solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica avviene per conversione automatica da stablecoin su cinque blockchain, con supporto per USDC, USDC.E e USDT e nessuna commissione di conversione. Le spese sono denominate in USD. La carta è disponibile in 233 paesi, è richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono disponibili, dato il formato solo fisico.

La Payy Card non offre cashback. Al suo posto c’è un sistema a punti chiamato Payy Points. Il mantenimento di un saldo genera circa un punto per dollaro al giorno e ogni segnalazione andata a buon fine aggiunge 10,000 punti al conto. Al momento della stesura questi punti non hanno alcun valore in contanti o di riscatto confermato. Funzionano come punti fedeltà con una possibile utilità futura. Finché non verrà pubblicato un meccanismo di riscatto chiaro, conviene considerare questa carta un prodotto senza premi e regolarsi di conseguenza.

Il vero punto di forza di RedotPay è la portata: un limite di spesa enorme, un’ampia disponibilità di prelievo e la copertura di aree che la maggior parte delle carte ignora. Ma chiede molto in cambio. Non si guadagna nulla, si paga circa l’1.5% per convertire le crypto e la carta fisica da $100 pesa. È più adatta a chi spende volumi elevati in regioni poco servite che a chi cerca premi.

La RedotPay Card è una carta di debito Visa emessa da Fazz (Xfers) a Singapore, disponibile in più di 200 paesi. È custodial: RedotPay detiene i fondi collegati al conto dell’asset scelto. È possibile ordinare una carta fisica o virtuale e Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente le crypto in USD al momento dell’acquisto, senza precaricamento, con un costo di circa l’1.5%. È denominata in USD e supporta nove criptovalute, tra cui BTC, ETH e stablecoin, su 10 blockchain. È richiesto il KYC e RedotPay emette un conto IBAN tedesco intestato al titolare, pur accettando depositi solo da conti di sua proprietà. La spesa giornaliera è limitata a $1,000,000 e i prelievi ATM a $3,750 al giorno.

RedotPay non ha alcun programma di cashback o di punti, quindi non esiste un premio ricorrente sulle spese. L’azienda propone invece promozioni occasionali, come carte scontate o bonus in USD accreditati nell’app. Questi premi promozionali restano in un saldo speciale in USD all’interno dell’app, scadono dopo 30 giorni e possono essere spesi solo tramite la carta, senza possibilità di prelievo verso un wallet esterno. Per chi sceglie una carta soprattutto per guadagnare premi, RedotPay non è l’opzione giusta: il suo valore sta nei limiti di spesa e nella portata globale, non nel cashback.

La carta di Tangem si distingue per un self-custody autentico e un limite di spesa insolitamente alto. Il compromesso è netto: è supportato solo USDC, il cashback è assente e la commissione di cambio dell’1% si accumula silenziosamente per chiunque spenda regolarmente in valute diverse.

La carta Tangem Visa è una carta prepagata fisica che opera sul circuito Visa. È non custodial: le chiavi restano agli utenti anziché essere affidate a un custode esterno. La carta supporta Apple Pay. Accetta USDC come unica valuta supportata, senza conversione automatica e senza commissioni di conversione per le spese effettuate su quel saldo. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1%. Per attivare la carta è richiesta la verifica KYC. Non vengono forniti conto bancario collegato né IBAN. La carta è disponibile in 109 paesi, tra cui Stati Uniti, Australia, Giappone, Singapore, Brasile e gran parte di Africa e Medio Oriente. Il limite di spesa giornaliero arriva a $50,000. I prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica priva di funzionalità ATM.

La carta Tangem Visa non prevede alcun programma di cashback né schemi di punti o premi di alcun tipo al momento. Non esistono bonus di benvenuto né strutture di premio a livelli. Non viene riconosciuta alcuna percentuale sugli acquisti, indipendentemente dal volume di spesa. La carta non compensa la commissione di cambio dell’1% con premi di alcun genere. L’unico vantaggio sul fronte della spesa è l’assenza di commissioni di conversione quando si spende direttamente in USDC, il che rappresenta un risparmio di costi più che un premio.

Emessa da Rain da Porto Rico, Offramp si propone come off-ramp a basso costo per chi spende stablecoin in 29 mercati per lo più non occidentali. L’assenza di costi di conversione è un vantaggio davvero notevole. La commissione di cambio dello 0.5% è contenuta ma non nulla, e i $100 richiesti per la carta fisica sono tanti per quello che resta un prodotto prepagato senza programma di premi.

La Offramp Card è emessa da Rain, con sede a Porto Rico, e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata custodial denominata in USD, disponibile sia in formato fisico sia virtuale. La carta virtuale è gratuita; quella fisica costa $100 ed è valida cinque anni. Apple Pay è supportato. La ricarica avviene per conversione automatica di USDC o USDT su nove blockchain supportate, senza alcun costo di conversione al momento della spesa. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dello 0.5%. I depositi da terzi sono accettati e ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense. Non è previsto un IBAN. È richiesto il KYC. La carta è disponibile in 29 paesi, concentrati in America Latina, con copertura aggiuntiva in Giappone, Singapore, Thailandia, Egitto e Marocco. Il limite di spesa giornaliero è di $10,000 e quello di prelievo ATM giornaliero di $750, con prelievi ATM che costano il 2%.

La Offramp Card al momento non offre alcun programma di cashback. L’emittente ha dichiarato che una funzione di cashback è prevista per un lancio futuro, ma non sono state confermate né percentuale né tempistiche né struttura. I nuovi utenti possono ricevere un bonus di benvenuto di $20, che è una promozione una tantum e non un premio ricorrente. Oltre a quel bonus non esistono meccanismi di guadagno ricorrenti. Chi dà priorità ai premi deve sapere che questa carta al momento non ne offre e non dovrebbe includere nella propria valutazione un programma futuro non ancora annunciato.

Tevau punta su accesso e scala più che sul valore. Il limite di spesa giornaliero di $3,000,000 è davvero fuori dal comune e la copertura in 203 paesi è difficile da battere. Ma la ricarica solo in USDT, i $100 per la carta fisica, la commissione di cambio dell’1.2% e l’assenza totale di cashback ne fanno uno strumento puramente funzionale, senza alcun vantaggio in termini di fedeltà.

La Tevau Card opera sul circuito Visa. È una carta prepagata custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica, con quest’ultima al costo di $100 anticipati. Apple Pay è supportato. La ricarica avviene solo in USDT su tre blockchain supportate e la conversione non è automatica: la carta va precaricata manualmente e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.2%. La carta è disponibile in 203 paesi, il che la rende uno dei prodotti a copertura più ampia della categoria. È richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $3,000,000, mentre i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $3,000 con una commissione ATM dell’1.9% per prelievo.

La Tevau Card non prevede alcun programma di cashback né alcuna struttura di premi ricorrente. Non ci sono punti, incentivi a livelli o bonus da staking legati alla spesa con la carta. L’unico elemento promozionale è uno sconto del 50% sui $100 di quota per la carta fisica, disponibile all’iscrizione, che riduce il costo iniziale a $50. Oltre a questo sconto una tantum, non ci si deve attendere alcun ritorno economico sulle spese effettuate con la carta. La carta compete puramente su utilità e accesso, non sui premi.

L’argomento di ARQ è il tasso di cambio, non la carta. Per chi vive in Brasile o in Argentina e viene pagato in dollari, convertire all’interbancario anziché allo spread di una banca vale più di qualsiasi percentuale di cashback. Detto questo, una carta venduta su un cashback impareggiabile ma senza tasso pubblicato è difficile da confrontare onestamente.

ARQ è stata DolarApp fino al rebrand del 2026; conti e saldi sono stati mantenuti. Opera in Messico, Brasile, Argentina e Colombia, e detiene i saldi in USDc ed EURc, che sono attività virtuali e non valuta fiat. In Brasile i servizi su attività virtuali sono forniti da D.A. Prestadora de Servicos de Ativos Virtuais, i pagamenti locali da Atlas Brasil Instituicao de Pagamento e i servizi di carta da Pier 5 S.A. de C.V. La ricarica avviene tramite Pix, CLABE, CVU o PSE a seconda del paese, ed è possibile ricevere pagamenti statunitensi via ACH e bonifico.

ARQ pubblicizza il cashback sugli acquisti con carta ma non pubblica alcun tasso sul proprio sito, sulla scheda dell’app store o sulle pagine di prodotto, quindi questa scheda non ne riporta nessuno. Separatamente, ARQ offre conti remunerati che pagano fino al 4.5% annuo sui saldi, insieme ad azioni ed ETF. Le conversioni tra valuta locale, dollari digitali ed euro digitali usano il tasso interbancario senza margine dichiarato. Esiste un livello di carta di credito Prestige con vantaggi aggiuntivi, anch’esso senza prezzo pubblico.

La maggior parte delle carte crypto pubblicizza il cashback e lo recupera attraverso lo spread di cambio. Bitget ribalta lo schema: nessun cashback, ma un plafond mensile che rimborsa le commissioni stesse. Per chi spende meno di $400 al mese è uno dei modi più economici di spendere stablecoin. Oltre quella cifra, le carte che pagano cashback vero prendono il sopravvento.

Bitget Wallet Card viene emessa tramite l’app Bitget Wallet, che è self-custodial e separata dall’exchange Bitget; non serve un account sull’exchange. In Europa e America Latina la carta è una Mastercard emessa tramite Immersve e denominata in dollari statunitensi. Si ricarica con USDT o USDC dal proprio wallet e si spende quel saldo. L’attivazione costa 0.1 USD entro 72 ore dall’approvazione del KYC, oppure 10 USD dopo. La carta virtuale funziona con Apple Pay, Google Pay, WeChat Pay e Alipay. I limiti sono di 12,000 USD giornalieri e 150,000 USD annui.

Non c’è cashback ricorrente. Al suo posto, i primi $400 di spesa con la carta di ogni mese solare godono di un beneficio a zero commissioni: Bitget rimborsa le commissioni di cambio, ricarica e conversione su quelle operazioni sotto forma di cashback sul saldo della carta, con azzeramento il primo di ogni mese. I titolari di carta fisica e alcune promozioni ampliano il plafond. Al di sopra di tale soglia, spendere in dollari statunitensi resta gratuito, mentre gli acquisti al di fuori del dollaro comportano una commissione di conversione dell’1.7%. Alcune promozioni di lancio hanno pagato cashback reale in paesi specifici, ma sono temporanee e non un vantaggio permanente.

La Bitcoin.com V-Card arriva in 171 paesi e supporta otto criptovalute, tra cui BCH e VERSE, il che la distingue da concorrenti più limitati. Il vero problema è il costo: canone mensile, commissione di conversione del 3.5%, commissione di cambio del 2% e spese ATM si sommano rapidamente. Non c’è alcun cashback a compensarli.

La Bitcoin.com V-Card opera sul circuito Mastercard ed è emessa come carta prepagata custodial: è Bitcoin.com a detenere i fondi sottostanti. La carta è disponibile solo in formato fisico e supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale in una delle otto criptovalute supportate: AVAX, BCH, BTC, ETH, TON, USDC, USDT e VERSE. Non è prevista alcuna conversione automatica al momento del pagamento. La carta è denominata in EUR ed è disponibile in 171 paesi nel mondo. È richiesta la verifica KYC e non viene fornito alcun conto bancario personale o IBAN. La spesa giornaliera è limitata a 10,000 EUR e i prelievi ATM giornalieri a 2,000 EUR.

La Bitcoin.com V-Card non offre cashback, punti né premi da staking. Non sono previsti incentivi per livelli né bonus di benvenuto legati alla carta. Bitcoin.com ha proposto occasionalmente promozioni in app all’interno del proprio ecosistema, ma nulla è integrato nella carta stessa. Va considerata come una pura carta di spesa, senza alcun rendimento sugli acquisti.

Onboard si distingue per unire il controllo non custodial a un impianto prepagato Visa lineare. Il costo di conversione dello 0.35% è competitivo, ma la commissione di cambio del 2% erode il risparmio per chi spende spesso in valute diverse. I premi promozionali in app sono limitati da tetti e scadenze, non un vantaggio stabile nel tempo.

La Onboard Card è emessa da MVB Bank sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. La carta è fisica e supporta Apple Pay. La ricarica è manuale anziché avvenire per conversione automatica, con un costo di conversione dello 0.35% applicato nel rendere spendibili le crypto. Gli asset supportati sono USDC e USDT su quattro blockchain. La carta è denominata in USD ed è disponibile in 193 paesi. È richiesto il KYC; non viene fornito alcun conto bancario personale o IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $5,000 USD. Ai fini degli ATM la carta è solo virtuale, quindi non sono previsti prelievi.

La Onboard Card non prevede un programma di cashback permanente. È attualmente in corso una campagna promozionale che riconosce 1 USDC per ogni transazione idonea in USD compresa tra $10 e $1,000, con un massimo di cinque transazioni al mese. Il guadagno massimo è quindi di 5 USDC al mese. Al di fuori di questa campagna non esistono premi ricorrenti. Ai nuovi utenti spetta un bonus di benvenuto di $10 USD. I premi vanno considerati una promozione di breve durata anziché un rendimento affidabile nel lungo periodo.

Emessa da Reap e non custodial, la Jam Card ha un richiamo concreto per chi non vuole affidare le proprie crypto a terzi. La copertura geografica è notevole. Ma una commissione di conversione del 4.2% e una commissione di cambio del 2.5% si sommano rapidamente, e l’assenza totale di premi rende ogni transazione più cara del dovuto.

La Jam Card è emessa da Reap da Hong Kong e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. La carta è disponibile solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché una conversione automatica, e convertire le crypto in saldo spendibile costa il 4.2%. Le transazioni in valuta estera comportano un’ulteriore commissione di cambio del 2.5%. Gli asset supportati sono BSC-USD e USDT su cinque blockchain. La carta è disponibile in oltre 227 paesi. È richiesto il KYC e non è incluso alcun conto bancario personale o IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono supportati su questa carta disponibile solo in formato fisico.

Al momento la Jam Card non offre cashback, punti né alcun programma di premi da staking. L’emittente ha lasciato intendere che un programma di cashback è previsto per un lancio futuro, ma non sono state confermate percentuali, tempistiche o struttura. Finché quel programma non sarà attivo, gli acquisti non generano alcun ritorno. Non risultano documentati bonus di benvenuto, premi da referral o promozioni in app. La carta va considerata puramente come strumento di spesa, tenendo conto delle commissioni di conversione e di cambio nel costo complessivo di ogni transazione.

Xapo occupa una posizione rara: l’assenza di un tetto al cashback e un limite di spesa giornaliero di $750,000 segnalano un’ambizione seria verso gli utenti ad alto volume. Il problema è che $85 al mese sono un costo fisso pesante, e i titolari con base nell’UE maturano solo lo 0.2% di cashback, che quasi certamente non copre il canone.

La Xapo Card opera sul circuito Visa come carta di debito custodial denominata in dollari statunitensi. Sono disponibili gratuitamente sia la versione fisica sia quella virtuale, e la carta supporta Apple Pay. La ricarica attinge ai saldi in BTC, USDC e USDT su quattro blockchain supportate, con conversione automatica al momento dell’acquisto e un costo di conversione dello 0.1%. Non è prevista alcuna commissione di cambio sulle spese. La carta è disponibile in 118 paesi tra Europa, Medio Oriente, Asia-Pacifico, America Latina e Africa. È richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense per ricevere depositi da terzi. I limiti di spesa giornalieri arrivano a $750,000 e i prelievi ATM sono limitati a $2,000 al giorno, con una commissione ATM del 2%.

Il cashback viene pagato in Bitcoin e accreditato automaticamente il 5 di ogni mese. La percentuale dipende dalla località dell’esercente e dal tipo di carta: gli esercenti UE riconoscono lo 0.2% su qualsiasi carta, quelli extra-UE lo 0.5% sulle carte in plastica o virtuali e l’1% sulla carta metal. Non esiste un tetto mensile al cashback, cosa poco comune. Il limite pratico è dato dal massimale di spesa mensile di $300,000, ovvero un massimo di $3,000 di cashback al mese alla percentuale più alta. È disponibile un bonus di benvenuto di $500. Chi spende prevalentemente in Europa matura lo 0.2%, difficilmente sufficiente a compensare il canone mensile di $85.