Beste Krypto-Karten im Vereinigten Königreich

Wirex punktet mit Breite: über 150 unterstützte Kryptowährungen, eine maltesische IBAN und keine Monatsgebühr in der Basisstufe. Der Haken: Die beworbenen 8% Cryptoback bleiben Nutzern vorbehalten, die 29.99 € im Monat zahlen und über 11,000 € in WXT sperren. In der kostenlosen Stufe bleiben magere 0.5% mit einer Obergrenze von rund 20 € im Monat.

Wirex Ltd gibt diese Karte unter einer litauischen E-Geld-Lizenz im Mastercard-Netzwerk aus. Es handelt sich um eine Custodial-Debitkarte auf Euro-Basis. Zum Redaktionsschluss ist offenbar weder eine physische noch eine virtuelle Ausführung verfügbar, Apple Pay wird jedoch unterstützt. Wirex wandelt Krypto-Bestände am Verkaufsort automatisch um und berechnet dafür eine Umwandlungsgebühr von 2%; Fremdwährungsgebühren entfallen vollständig. Die Karte unterstützt über 150 Kryptowährungen und ist in 37 Ländern verfügbar, darunter der Großteil der EU, das Vereinigte Königreich, Australien, Singapur und Hongkong. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine maltesische IBAN und ein persönliches Bankkonto, Einzahlungen Dritter werden allerdings nicht akzeptiert. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 30,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 500 EUR pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von 2%.

Wirex bewirbt bis zu 8% Cryptoback, doch die Prämien werden in WXT-Token statt in Bargeld ausgezahlt und die Struktur ist stark gestaffelt. Der kostenlose Standard-Tarif bringt 0.5% Cryptoback, begrenzt auf 10,000 WXT im Wert von rund 20 EUR pro Monat. Für 1% ist entweder das Sperren von 150,000 WXT (etwa 300 EUR) oder der Premium-Tarif für 9.99 € im Monat nötig. Die beworbenen 8% gelten erst in der Stufe Elite-Ultimate, die 29.99 € monatlich plus ein Lock-up von 7,500,000 WXT im Gegenwert von rund 11,400 € kostet. Hinzu kommt ein Willkommensbonus von 10 USD. Für typische Nutzer der kostenlosen Stufe bleibt der reale Wert der Prämien angesichts der niedrigen Rate und der WXT-Obergrenze vernachlässigbar.

Bleap gehört zu den wenigen Krypto-Karten, bei denen keine Wahl zwischen Prämien und Kontrolle nötig ist. Die Schlüssel bleiben beim Nutzer, monatlich fällt nichts an, und Cashback gibt es trotzdem. Wünschenswert wären eine Abdeckung über die EU hinaus und breitere Kategorien für die Spitzenrate — für Zahlungen in Europa ist die Karte aber wirklich stark.

Bleap ist eine Mastercard-Debitkarte, die in 33 europäischen Ländern verfügbar ist. Die Karte ist self-custodial: Das Guthaben verbleibt beim Nutzer, statt an den Herausgeber übergeben zu werden — für eine Karte in einem großen Netzwerk eine Seltenheit. Zahlungen sind aus einem Krypto- oder Euro-Guthaben möglich, und die Karte funktioniert sowohl mit Apple Pay als auch mit Google Pay, in physischer und virtueller Form. Die Umwandlung erfolgt automatisch beim Bezahlen, ein vorheriges Aufladen oder Umtauschen entfällt. Bei der Anmeldung ist eine Identitätsprüfung (KYC) erforderlich. Es fallen weder eine Monatsgebühr noch eine Fremdwährungsgebühr an; Bargeldabhebungen sind bis 400 € im Monat gebührenfrei.

Bleap zahlt Cashback nach Ausgabenkategorie statt nach Stufe, und zwar ohne Staking und ohne kostenpflichtiges Abo. Die beworbenen 20% gelten für ausgewählte Kategorien: KI-Abos, Gaming und Streaming. Alltägliche Ausgaben bringen weniger: 2% im Supermarkt und bei Fahrdiensten, 1% in Restaurants und 1% als Basisrate für alles Übrige. Die Prämien werden bei qualifizierenden Umsätzen automatisch gutgeschrieben. Da die Spitzenrate an Kategorien gebunden ist, hängt der tatsächliche Ertrag davon ab, wo am meisten ausgegeben wird: Ein Monat mit viel Streaming und Gaming bringt deutlich mehr als einer mit vielen Einkäufen im Supermarkt.

Die Bybit Card macht die Grundlagen richtig: keine Monatsgebühr, eine niedrige Fremdwährungsgebühr von 0.5% und ein großzügiges Geldautomatenlimit, alles mit einer großen Börse im Rücken. Die Cashback-Werbung verspricht allerdings zu viel, denn der Standardsatz liegt bei 2%, begrenzt auf rund $5 im Monat. Passend für bestehende Bybit-Nutzer, die niedrige Gebühren höher gewichten als Prämien.

Die Bybit Card ist eine Mastercard-Debitkarte, die von Moorwand herausgegeben und über die Börse Bybit angeboten wird; sie ist in 32 europäischen Ländern verfügbar. Die Karte ist custodial: Bybit verwahrt die Guthaben hinter der Karte, ein Bankkonto gehört nicht dazu. Bestellbar sind sowohl eine physische als auch eine virtuelle Karte, beide mit Apple Pay kompatibel. Die Karte greift auf das Krypto-Guthaben zu und wandelt beim Bezahlen automatisch in Euro um, ohne vorheriges Aufladen, zu Gesamtkosten von rund 1.15%. Die Karte lautet auf EUR und GBP; unterstützt werden acht Kryptowährungen, und eine Identitätsprüfung (KYC) ist erforderlich. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 5,000 EUR, für Bargeldabhebungen bei 2,000 EUR.

Das Bybit-Cashback ist im Kern ein Handelsvorteil und keine pauschale Kartenprämie. Alle starten bei 2%, begrenzt auf rund $5 im Monat. Höhere Raten ergeben sich aus dem durch Handel erworbenen Bybit-VIP-Status oder aus sehr hohen monatlichen Kartenumsätzen: rund 4% bei $3,500 im Monat, 6% bei $9,500, 8% bei $12,500 und die beworbenen 10% erst bei etwa $25,000 im Monat. Karteninhaber sammeln bei Zahlungen zusätzlich Bybit-Prämienpunkte, die sich in Krypto-Boni, Gutscheine und Waren eintauschen lassen. Realistisch bleibt für typische Nutzer der Standardsatz von 2% mit dieser niedrigen Monatsgrenze.

Die COCA Card sticht hervor, weil sie Non-Custodial-Kontrolle mit einem reinen Stablecoin-Ausgabemodell und 0% Fremdwährungsgebühr verbindet. Das Cashback von 1% in der kostenlosen Stufe ist ehrlich und unkompliziert. Der eigentliche Haken: Nennenswerte Raten beginnen bei 3%, und der Aufstieg dorthin verlangt das Staking von mehreren Tausend Euro im hauseigenen Token, was sowohl Kapitalbindung als auch Kursrisiko mit sich bringt.

Die COCA Card läuft im Visa-Netzwerk und lautet auf EUR. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte: Die Kontrolle über die Mittel bleibt bei den Nutzern. Physische wie virtuelle Karten sind erhältlich; die physische Karte kostet einmalig 5 €, die virtuelle ist kostenlos. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte akzeptiert EURC, USDC und USDT auf sieben Blockchains, wobei ein vorheriges Aufladen nötig ist statt einer automatischen Umwandlung am Verkaufsort. Die Umwandlung kostet 0.6%, Fremdwährungsgebühren liegen bei 0%. Die Karte ist in 75 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. COCA stellt zudem eine persönliche IBAN und ein Bankkonto in Malta bereit, Einzahlungen Dritter sind möglich. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis 30,000 €, Bargeldabhebungen sind auf 850 € pro Tag begrenzt.

Die kostenlose Starter-Stufe bringt 1% Cashback in Stablecoins, begrenzt auf 300 € pro Monat. Höhere Raten erfordern das Staking von $COCA-Token: 300 Token schalten 3% auf die ersten 1,000 € im Monat frei und darüber 1%; 1,000 Token ergeben 4%, 3,000 Token 5%, 10,000 Token 6%, und 30,000 Token (rund 37,600 €) schalten die beworbenen 8% auf die ersten 10,000 € im Monat frei. Das Cashback wird bis zum 10. jedes Monats ausgeschüttet. Die oberen Stufen umfassen außerdem 50% Cashback auf ausgewählte Abodienste wie Streaming und KI-Tools, wobei mit jeder Stufe weitere Dienste hinzukommen. Für neue Nutzer gibt es einen Willkommensbonus von $10.

Die Tap Card sticht mit breiter Krypto-Unterstützung hervor und einem Stufenmodell, das die Gebühren senkt, doch bei den Prämien dreht sich fast alles um die XTP-Bestände. Auf der Basisstufe ist 0.5% Cashback mit einer Grenze von 150 EUR monatlich bescheiden. Dass die virtuelle Karte 15 EUR kostet, ist für ein angeblich niedrigschwelliges Produkt ein merkwürdiger Bremsklotz.

Die Tap Card wird von Transact Payments aus Litauen herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Prepaid-Karte auf EUR-Basis. Verfügbar sind eine physische Karte (5 EUR) und eine virtuelle Karte (15 EUR), Apple Pay wird unterstützt. Eine automatische Umwandlung gibt es nicht; die Karte muss manuell aufgeladen werden. In der Einstiegsstufe liegen die Umwandlungskosten bei 2.39% und die Fremdwährungsgebühr bei 1.99%, beide sinken mit steigender Stufe. Die Karte unterstützt knapp 50 Kryptowährungen. Die Abdeckung umfasst 31 europäische Länder einschließlich des Vereinigten Königreichs. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine britische IBAN und ein persönliches Bankkonto, Einzahlungen Dritter werden jedoch nicht unterstützt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 15,000 EUR, das tägliche Limit am Geldautomaten bei 1,500 EUR. Die Karte ist drei Jahre gültig.

Das Cashback wird in XTP ausgezahlt, dem hauseigenen Ökosystem-Token von Tap. Die Rate hängt vollständig vom gehaltenen XTP-Bestand ab. In der kostenlosen Stufe Essential ohne XTP-Bestand gibt es 0.5% Cashback, begrenzt auf 150 EUR pro Monat. Ein Bestand von 300 EUR in XTP schaltet 1.5% frei, 2,500 EUR schalten 3% frei, 5,000 EUR 4%, 15,000 EUR 6% und 25,000 EUR die beworbenen 8%. Dasselbe Stufenmodell senkt zugleich Umwandlungs- und Fremdwährungsgebühr. Ohne XTP-Bestand bleibt für typische Nutzer ehrlicherweise eine Rate von 0.5% mit einer Monatsgrenze, und die Prämien kommen in einem Token, dessen Wert schwanken kann.

Die 5% Cashback der Kolo Card im ersten Monat sind ein starkes Einstiegsangebot, doch der dauerhafte Rückgang auf 1% danach ist ein deutlicher Rückschritt. Die Monatsgrenze von $100 begrenzt den Wert bei hohen Ausgaben. Das rein virtuelle Format und die Custodial-Struktur sind echte Einschränkungen, die abzuwägen sind.

Die Kolo Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte, die ausschließlich als physische Karte erhältlich ist. Die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung aus einer von 15 unterstützten Kryptowährungen auf 7 Blockchains, darunter BTC, ETH, SOL, USDC und weitere. Die Umwandlung kostet 0.32% pro Transaktion, und bei Einkäufen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Die Karte lautet auf USD und deckt 172 Länder ab. Für die Anmeldung ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Die Kartenausstellung setzt eine Einzahlung von 10 USDC voraus, die vollständig ausgegeben werden kann. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $50,000. Bargeldabhebungen sind nicht möglich.

Die Kolo Card zahlt Bitcoin-Cashback auf alle Einkäufe. Im ersten Monat bringt jede Transaktion 5% zurück in BTC, mit einer Obergrenze von $5 pro Einkauf und $100 pro Monat. Nach diesem ersten Monat sinkt die Rate dauerhaft auf 1%, mit einer Obergrenze von $1 pro Einkauf und derselben Monatsgrenze von $100. Bei typischen Ausgaben von $500 im Monat ergibt das nach der Einführungsphase $5 Cashback in BTC. Die Bitcoin-Prämie kann mit steigendem BTC-Kurs an Wert gewinnen, birgt damit aber Marktrisiko. Stufen, Staking-Anforderungen oder kostenpflichtige Pläne für höhere Raten gibt es nicht.

Non-custodial Visa-Karten sind selten, und Tria verbindet das mit 1.5% Cashback ohne Obergrenze, was die meisten Einstiegsangebote der Konkurrenz übertrifft. Der eigentliche Haken: Das Cashback wird nicht sofort ausgezahlt, sondern bis zum Token Generation Event einbehalten, wodurch der Zeitpunkt der Prämie unsicher bleibt. Auch der Preis von $90 für die physische Karte schmerzt.

Die Tria Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Physische und virtuelle Karten sind erhältlich, zu Preisen von $90 beziehungsweise $20, und die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung; beim Umschichten von Krypto zur Deckung der Ausgaben fällt eine Umwandlungsgebühr von 0.4% an. Die Karte unterstützt USDC und USDT auf sechs Blockchains. Verfügbar ist die Karte in 223 Ländern, ohne Gebühr für Auslandstransaktionen. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $1,000,000, Bargeldabhebungen sind auf $750 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von $1 plus 1% je Abhebung.

In der Standardstufe Virtual ($2 pro Monat) erhalten Karteninhaber 1.5% Cashback in USD auf die ersten $100 Umsatz je Periode und darüber 0.5%, ohne Monatsgrenze. Höhere Stufen schalten bessere Raten frei: Signature ($9 pro Monat) zahlt 4.5% auf die ersten $1,000 und danach 1%, Premium ($21 pro Monat) zahlt 6% auf die ersten $2,000 und danach 1%. In der kostenlosen Einstiegsstufe liegt die realistische Rate für typische Nutzer beim Großteil der Ausgaben nahe der laufenden Rate von 0.5%. Ein wichtiger Vorbehalt: Das Cashback wird nicht sofort ausgeschüttet, sondern erst nach dem Token Generation Event des Projekts, sodass der Zeitpunkt nicht garantiert ist.

Eine einheitliche Cashback-Rate von 2% ohne Staking-Anforderung und ohne kostenpflichtige Stufe ist wirklich selten. Der Haken ist die Gebühr von 1% für die automatische Umwandlung bei jeder Zahlung, die einen Teil dieser Prämie unauffällig aufzehrt. Gut geeignet bei hohen Ausgaben in Europa, wenn Einfachheit wichtiger ist als Self-Custody.

Die Krak Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird für Personen mit Wohnsitz in Europa in 31 Ländern herausgegeben, darunter Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich sowie der Großteil der EU und des EWR. Es ist eine Custodial-Debitkarte auf Euro-Basis. Eine physische und eine virtuelle Karte sind erhältlich, Apple Pay wird unterstützt. Kraken wandelt Krypto beim Bezahlen automatisch in Euro um und berechnet dafür eine Umwandlungsgebühr von 1%. Bei Einkäufen fällt keine Fremdwährungsgebühr an. Die Karte unterstützt Hunderte Kryptowährungen auf 16 Blockchains. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine deutsche IBAN und ein persönliches Bankkonto, Einzahlungen Dritter werden jedoch nicht unterstützt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 12,000 EUR, für Bargeldabhebungen bei 900 EUR.

Die Krak Card zahlt 2% Cashback auf qualifizierende Einkäufe, ohne Staking-Anforderung und ohne Monatsgebühr. Die Cashback-Obergrenze liegt bei 240 EUR pro Monat, was einem Monatsumsatz von 12,000 EUR entspricht. Stufen gibt es nicht: Alle Karteninhaber starten sofort bei 2%. Das Cashback lässt sich in Euro oder in Bitcoin beziehen. Bei der Wahl von Bitcoin wird der Euro-Betrag im Moment der Abrechnung der Transaktion in BTC umgewandelt, der Wert folgt ab diesem Zeitpunkt also dem Bitcoin-Kurs. Für neue Karteninhaber gibt es einen Willkommensbonus von 10 USD.

Die Gnosis Card fällt auf, weil die Gebührenfreiheit sogar Fremdwährung und Umwandlung umfasst, was selten ist. Die Self-Custody-Struktur schafft echte Glaubwürdigkeit. Die ehrliche Kritik: Das Cashback wird in GNO ausgezahlt, nicht in Euro, sein realer Wert folgt also einem schwankungsanfälligen Tokenkurs. Bei geringem GNO-Bestand und gelegentlicher Nutzung bleibt es bei 1%.

Die Gnosis Card wird von Monavate aus Litauen herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte auf Euro-Basis: Die Kontrolle über die Mittel bleibt beim Nutzer. Eine physische Karte ist erhältlich und unterstützt Apple Pay; eine virtuelle Karte wird nicht angeboten. Die Karte wandelt beim Bezahlen automatisch um, ohne Umwandlungsgebühr, und erhebt keine Fremdwährungsgebühren. Genutzt werden die Stablecoins EURe und GBPe auf einer einzigen Blockchain. Die Abdeckung umfasst 38 Länder in Europa, darunter das Vereinigte Königreich, die Schweiz und Norwegen. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und Karteninhaber erhalten eine persönliche IBAN, die mit einem estnischen Bankkonto verknüpft ist und Einzahlungen Dritter akzeptiert. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 8,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 500 EUR pro Tag begrenzt.

Das Cashback wird in GNO-Token ausgezahlt und richtet sich nach dem GNO-Bestand in der Wallet. 0.1 GNO bringen 1%, 1 GNO 2%, 10 GNO 3% und 100 GNO 4%. Für Halter des Gnosis Pay OG NFT kommt 1% hinzu, womit die Obergrenze bei 5% liegt. Für typische Einsteiger mit mindestens 1 GNO (im Wert von rund 100 EUR) sind realistisch 2% erreichbar, begrenzt auf 400 EUR Umsatz pro Monat. Diese Monatsgrenze von 400 EUR ist im Vergleich zu den meisten konkurrierenden Karten auffallend großzügig. Da die Prämien als GNO eintreffen, schwankt ihr Euro-Wert mit dem Tokenmarkt.

Ether.fi punktet mit Self-Custody und dem Verzicht auf Umwandlungs-, Fremdwährungs- und Monatsgebühren. Die 3% Cashback klingen beeindruckend, doch die Monatsgrenze von $60 in der Core-Stufe macht sie weitgehend symbolisch. Nennenswertes Cashback erfordert hohe Ausgaben oder ein großes $ETHFI-Staking.

Die Ether.fi Card läuft im Visa-Netzwerk und funktioniert als Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Erhältlich sind eine physische Karte für $40 und eine kostenlose virtuelle Karte. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Stablecoins wie USDC, USDT, frxUSD und liquidUSD automatisch um, ohne Umwandlungskosten und ohne Fremdwährungsgebühr. Verfügbar ist die Karte in 226 Ländern. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto und können Einzahlungen Dritter annehmen, eine IBAN gibt es jedoch nicht. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit, am Geldautomaten liegt die Grenze bei $750 pro Tag.

Die Core-Stufe zahlt 3% Cashback auf die ersten $2,000 Monatsumsatz und danach zwischen 0.5% und 1% auf den Rest, bei einer Gesamtobergrenze von $1,000 pro Monat. Die Einstiegsgrenze für das Cashback liegt allerdings faktisch bei $60 im Monat, sodass die meisten Alltagsausgaben die Grenze schnell erreichen. Ein Wechsel in die Stufen Luxe oder Pinnacle hebt das Fenster für die 3% auf $10,000 beziehungsweise $50,000 an, der Zugang setzt jedoch entweder gesammelte Punkte aus hohen Kartenumsätzen oder das Staking erheblicher Mengen an $ETHFI-Token voraus. Eine Willkommensaktion bietet bis zu 15% Cashback in der Gastronomie, allerdings zeitlich befristet. Das Cashback wird in Krypto ausgezahlt.

Die Karte von Crypto.com wirkt auf dem Papier großzügig, doch die beworbenen 5% Cashback setzen ein Lock-up von 350,000 € in CRO voraus. Die meisten Nutzer landen in der Stufe Ruby Steel und erhalten 1%, begrenzt auf 20 € pro Monat. Das ist bescheiden, und die Fremdwährungsgebühr von 2% macht die Karte im Ausland teuer.

Die Crypto.com Card wird von Foris MT aus Litauen herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es handelt sich um eine Custodial-Debitkarte, die in physischer und virtueller Form erhältlich ist. Die Ausgabe der physischen Karte kostet 5 €, die virtuelle Karte ist kostenlos. Beide unterstützen Apple Pay. Karteninhaber laden die Karte manuell aus ihrer Crypto.com-Wallet auf, statt auf eine automatische Umwandlung zu setzen; dabei fällt eine Umwandlungsgebühr von 0.75% an. Die Karte lautet auf EUR oder GBP und ist in 29 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien, Italien und das Vereinigte Königreich. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und zur Karte gehören weder ein persönliches Bankkonto noch eine IBAN. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 25,000 €, das für Bargeldabhebungen bei 2,000 €. Nach einer Zeit ohne Nutzung fällt eine Inaktivitätsgebühr von 5 € pro Monat an.

Cashback wird in CRO ausgezahlt und staffelt sich über fünf Stufen, die an die Höhe des CRO-Lock-ups gebunden sind. Die Einstiegsstufe Ruby Steel, für die 350 € in CRO gesperrt werden müssen, bringt 1% Cashback, begrenzt auf 20 € pro Monat. Die Stufen Royal Indigo und Jade Green verlangen ein Lock-up von 3,500 € für 2% Cashback, begrenzt auf 45 € pro Monat. Frosted Rose Gold und Icy White erfordern 35,000 € im Lock-up für 3% ohne Obergrenze. Die höchste Stufe Obsidian verlangt 350,000 € im Lock-up für unbegrenztes Cashback von 5%. Höhere Stufen umfassen zudem Extras wie Spotify, Netflix, Amazon Prime und Lounge-Zugang über Priority Pass. Für neue Nutzer gibt es einen Willkommensbonus von 25 €.

Die beworbenen 2% Cashback gibt es tatsächlich, allerdings nur bei Prämien in BXX, einem Token, von dem die meisten Nutzer noch nie gehört haben dürften. Bei BTC oder USDT bleibt nur die Hälfte. Die Monatsgrenze von 4,800 EUR liegt tatsächlich über dem Durchschnitt, doch die Umwandlungsgebühr von 2.1% zehrt unauffällig an jeder Zahlung.

Die 1inch Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaid-Karte auf EUR- und GBP-Basis herausgegeben. Es ist eine physische Karte mit Apple-Pay-Unterstützung; eine virtuelle Karte wird nicht angeboten. Krypto wird beim Bezahlen automatisch umgewandelt, zu Umwandlungskosten von 2.1%. Unterstützt werden unter anderem 1INCH, BTC, BXX, ETH, EURT, LTC, USDC, USDT und XRP. Die Karte ist in 31 europäischen Ländern im EWR und im Vereinigten Königreich verfügbar. Für den Antrag ist eine KYC-Prüfung erforderlich, eine verknüpfte IBAN oder ein persönliches Bankkonto gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 8,000 EUR. Bargeldabhebungen werden nicht unterstützt.

Die Karte zahlt monatlich Cashback zu einer einheitlichen Rate auf alle Einkäufe, ohne Stufen und ohne Staking-Anforderung. Die Rate hängt allein davon ab, in welcher Kryptowährung die Prämien bezogen werden. Bei BXX sind es 2%, bei BTC oder USDT 1%. Die Monatsgrenze liegt bei 4,800 EUR an qualifizierendem Umsatz und damit deutlich höher als bei den meisten Einsteigerprogrammen für Krypto-Karten. Bei einem Monatsumsatz von 500 EUR und Prämien in BXX ergibt das für typische Karteninhaber rund 10 EUR Gegenwert pro Monat, in BTC oder USDT nur 5 EUR. Staking-Boni, Willkommensangebote oder weitere Prämienstufen werden nicht genannt.

Die Karte von Crypto.com wirkt auf dem Papier großzügig, doch die beworbenen 5% Cashback setzen ein Lock-up von 350,000 € in CRO voraus. Die meisten Nutzer landen in der Stufe Ruby Steel und erhalten 1%, begrenzt auf 20 € pro Monat. Das ist bescheiden, und die Fremdwährungsgebühr von 2% macht die Karte im Ausland teuer.

Die Crypto.com Card wird von Foris MT aus Litauen herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es handelt sich um eine Custodial-Debitkarte, die in physischer und virtueller Form erhältlich ist. Die Ausgabe der physischen Karte kostet 5 €, die virtuelle Karte ist kostenlos. Beide unterstützen Apple Pay. Karteninhaber laden die Karte manuell aus ihrer Crypto.com-Wallet auf, statt auf eine automatische Umwandlung zu setzen; dabei fällt eine Umwandlungsgebühr von 0.75% an. Die Karte lautet auf EUR oder GBP und ist in 29 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien, Italien und das Vereinigte Königreich. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und zur Karte gehören weder ein persönliches Bankkonto noch eine IBAN. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 25,000 €, das für Bargeldabhebungen bei 2,000 €. Nach einer Zeit ohne Nutzung fällt eine Inaktivitätsgebühr von 5 € pro Monat an.

Cashback wird in CRO ausgezahlt und staffelt sich über fünf Stufen, die an die Höhe des CRO-Lock-ups gebunden sind. Die Einstiegsstufe Ruby Steel, für die 350 € in CRO gesperrt werden müssen, bringt 1% Cashback, begrenzt auf 20 € pro Monat. Die Stufen Royal Indigo und Jade Green verlangen ein Lock-up von 3,500 € für 2% Cashback, begrenzt auf 45 € pro Monat. Frosted Rose Gold und Icy White erfordern 35,000 € im Lock-up für 3% ohne Obergrenze. Die höchste Stufe Obsidian verlangt 350,000 € im Lock-up für unbegrenztes Cashback von 5%. Höhere Stufen umfassen zudem Extras wie Spotify, Netflix, Amazon Prime und Lounge-Zugang über Priority Pass. Für neue Nutzer gibt es einen Willkommensbonus von 25 €.

Spritz sticht durch sein Non-Custodial-Modell und die Unterstützung einer enormen Bandbreite an Token über 11 Blockchains hervor. Die Fremdwährungsgebühr von 0% ist ein echter Vorteil für Ausgaben im Ausland. Allerdings frisst eine Umwandlungsgebühr von 2% an jeder Transaktion, und das völlige Fehlen von Prämien macht es schwerer, die Karte gegenüber Konkurrenzkarten mit Cashback zu rechtfertigen.

Die Spritz Card wird von Pathward im Visa-Netzwerk herausgegeben. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre eigenen Wallets. Die Karte gibt es nur in physischer Form, und sie unterstützt kein Apple Pay. Das Aufladen erfordert einen manuellen Schritt ohne automatische Umwandlung; jede Umwandlung von Krypto in USD kostet 2%. Die Karte lautet auf US-Dollar und unterstützt über 11 Blockchains mit einer außergewöhnlich breiten Auswahl an Token. Verfügbar ist die Karte in 30 Ländern, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, der Großteil Europas, Australien, Kanada und Brasilien. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gehört nicht dazu. Das Tageslimit für Zahlungen beträgt $10,000 USD; Bargeldabhebungen sind nicht möglich, da für diese physische Karte kein Geldautomatenzugang angegeben ist.

Die Spritz Card bietet kein Cashback, keine Punkte und kein Prämienprogramm über Staking. Gestaffelte Prämienstrukturen und einen Willkommensbonus gibt es ebenfalls nicht. Die Karte vergütet Ausgaben in keiner Form. Wer Spritz in Betracht zieht, sollte das Non-Custodial-Modell und die breite Token-Unterstützung dagegen abwägen, dass jeder Einkauf nichts einbringt außer der Bequemlichkeit, Krypto direkt bei Visa-Händlern auszugeben.

Die Non-Custodial-Architektur hebt die Karte wirklich ab, und 55 unterstützte Blockchains sind ungewöhnlich breit. Der Haken: Die beworbene Prämienrate von 3% ist an das Metal-Abo für $10 im Monat gebunden, dazu an einen Empfehlungs-Boost oder eine Platzierung unter den Top 100 der Vielnutzer — in der kostenlosen Stufe bleiben also nur 0% Punkte und 1% Fremdwährungsgebühr.

Die Ready Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis ausgegeben. Erhältlich sind eine kostenlose virtuelle Karte und eine physische Karte; letztere kostet in der kostenlosen Stufe $7 und ist bei Metal gratis. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Krypto nicht automatisch um: Die Nutzer verwalten ihre Assets selbst über bis zu 55 Blockchains, zu den unterstützten Assets zählen BTC, ETH, USDC, USDT, WBTC, WETH, STRK und Wrapped-Varianten. In der Stufe Metal fällt keine Fremdwährungsgebühr an; die Stufe Lite verlangt 1%. Die Karte ist in 51 Ländern verfügbar, vor allem in Europa und im EWR. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Ein persönliches Bankkonto in den USA gehört dazu, eine IBAN wird jedoch nicht ausgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $10,000, das für Bargeldabhebungen bei $500, wobei für alle Abhebungen eine Geldautomatengebühr von 2% anfällt.

Die Ready Card ist im Mai 2026 vom direkten Cashback auf ein Punktesystem namens Ready Rewards umgestiegen. In der kostenlosen Stufe Lite liegt die Prämienrate bei 0%. In der Stufe Metal gibt es zwischen 1% und 3% zurück in Ready Points, ohne angegebene Obergrenze. Für die vollen 3% braucht ein Metal-Abonnent zusätzlich einen Boost, der sich entweder durch die Empfehlung von zwei Freunden für Metal oder durch eine Platzierung unter den Top 100 der häufigsten Kartennutzer eines Monats verdienen lässt. Realistisch landen die meisten Metal-Abonnenten ohne Boost bei rund 1%. Die Punkte werden eingelöst, indem sie früheren Kartentransaktionen gutgeschrieben werden. Für neue Nutzer gibt es einen Willkommensbonus von $15. Metal-Mitglieder erhalten zudem Zugang zu Ready Travel, einem unter eigener Marke angebotenen Hotel-Rabattprogramm.

Eine unbegrenzte Basisrate von 2% Cashback ist wirklich wettbewerbsfähig, und die Non-Custodial-Architektur ist in dieser Preisklasse selten. Der Haken ist real: Die Prämien werden in XPL-Token ausgezahlt, nicht in Bargeld, und für die besten Raten ist Staking im Wert von mehreren tausend Dollar nötig — in einem nativen Token, von dem die meisten Nutzer noch nie gehört haben.

Plasma One wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine non-custodial Prepaid-Karte auf USD-Basis. Die Karte kommt ausschließlich in physischer Form, eine virtuelle Variante gibt es nicht, und sie unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell mit USDC oder USDT über acht unterstützte Blockchains; eine automatische Umwandlung anderer Krypto-Assets gibt es nicht. Umwandlungskosten fallen keine an; in der Basisstufe fällt jedoch eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Die Karte ist in 227 Ländern verfügbar, und eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, das Einzahlungen Dritter ermöglicht, eine IBAN wird jedoch nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei großzügigen $1,000,000 USD. Bargeldabhebungen sind nicht möglich.

Die Basisstufe Lite zahlt 2% Cashback auf die ersten $500 Monatsumsatz ; darüber sinkt die Rate auf 0.1%, dann jedoch ohne Obergrenze. Das Cashback wird in USD berechnet, aber wöchentlich in XPL-Token ausgezahlt, die für den Gegenwert in Bargeld erst umgewandelt werden müssen. Die Stufe Core für $10 pro Monat hebt die beworbene Rate auf 3% für die ersten $1,000 und ergänzt Cashback in der KI-Kategorie. Die Stufe Platinum, die rund $9,000 an XPL im Staking voraussetzt, erreicht 4% plus 10% auf KI-Ausgaben. In der kostenlosen Stufe sind realistisch 2% bei moderatem Monatsumsatz drin, mit deutlichem Abfall nach $500. Feste monatliche Prämienobergrenzen jenseits der Stufenschwellen gibt es nicht.

Die Fremdwährungsgebühr von 0% ist bei Ausgaben in verschiedenen Währungen wirklich nützlich, und 0.28% Umwandlungskosten sind wettbewerbsfähig. Die Monatsgebühr von 2.30 EUR belastet Wenignutzer, und das völlige Fehlen von Cashback oder Prämien nimmt den wichtigsten Grund, diese Karte Alternativen vorzuziehen. Für Sparer oder passive Halter ist hier nichts dabei.

Die WhiteBIT Card ist eine Custodial-Prepaid-Visa auf EUR-Basis. Die Karte ist rein virtuell, eine physische Variante gibt es nicht, sie unterstützt aber Apple Pay für Zahlungen im Geschäft und online. Karteninhaber müssen manuell aus ihrem Guthaben an der Börse WhiteBIT aufladen; am Verkaufsort erfolgt keine automatische Umwandlung. Die Umwandlungskosten liegen bei 0.28%, die Fremdwährungsgebühr bei 0%. Die Karte ist in 31 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, Italien, das Vereinigte Königreich und Polen. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN ist mit der Karte nicht verbunden. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 2,750 EUR. Bargeldabhebungen sind mit dieser rein virtuellen Karte nicht möglich.

Die WhiteBIT Card bietet derzeit kein Cashback, keine Punkte und keinerlei an Staking gekoppelte Prämien. WhiteBIT hat Pläne angedeutet, künftig Prämien einzuführen, doch weder Struktur noch Zeitplan noch Rate sind bestätigt. Bis sich das ändert, erhalten Nutzer keinen finanziellen Gegenwert für Kartenumsätze. Auch Willkommensboni oder Aktionsguthaben in der App sind für neue Karteninhaber nicht verzeichnet.

Die kostenlose Stufe von Revolut liefert die Infrastruktur ohne die Extras. Cashback setzt erst bei Metal oder Ultra ein, ab 13.99 EUR pro Monat. Für Krypto-Zahler, die ohnehin in der Revolut-App bleiben, ist die Karte praktisch. Für Prämienjäger geht die Rechnung selten auf.

Revolut EU wird von Revolut in Litauen herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Die Karte ist custodial und funktioniert als Debitprodukt auf EUR- oder GBP-Basis. Angeboten werden eine kostenlose virtuelle Karte und eine physische Karte für 8 EUR. Apple Pay wird unterstützt. Gezahlt wird aus dem Revolut-Guthaben mit automatischer Umwandlung am Verkaufsort; die Umwandlung von Krypto in Fiat kostet im Standard-Tarif 1.49% und sinkt in der Stufe Ultra auf 0.49%. Für Transaktionen in Fremdwährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Über 110 Kryptowährungen werden unterstützt, in 31 europäischen Ländern. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Revolut stellt ein persönliches Bankkonto mit IBAN in Litauen bereit, das Einzahlungen Dritter unterstützt. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit; Bargeldabhebungen sind auf 3,000 EUR pro Tag begrenzt, wobei über das gebührenfreie Kontingent hinaus 2% anfallen.

Im kostenlosen Standard-Tarif gibt es kein Cashback. Mitglieder des Metal-Tarifs (13.99 EUR pro Monat) erhalten 0.1% Cashback innerhalb Europas und 1% außerhalb Europas, begrenzt auf 13.99 EUR monatlich. Ultra-Mitglieder (50 EUR pro Monat) erhalten dieselben Raten bei einer Monatsgrenze von 50 EUR. Cashback auf Hotels steigt in höheren Stufen auf bis zu 10%. Realistisch bleibt für typische Nutzer der kostenlosen Stufe ein Cashback von null. Zahlende Mitglieder müssen im Ausland viel ausgeben, um die Abokosten wieder hereinzuholen, bevor das Cashback überhaupt einen Nettowert bringt. Höhere Stufen enthalten zudem gebündelte Abos wie NordVPN und Freeletics, die die Kosten für manche Nutzer teilweise ausgleichen.

Nebeus positioniert diese Karte über die entfallende Fremdwährungsgebühr, die im Auslandseinsatz wirklich zählt. Das Problem: Die Gebühr von 2.15% für die automatische Umwandlung fällt bei jeder Krypto-Zahlung an, und es gibt kein Cashback, das dies ausgleicht. Durch die Monatsgebühr zahlen passive Halter für nichts.

Die Nebeus Card wird von Dzing Finance im Vereinigten Königreich herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte, die in physischer und virtueller Form erhältlich ist und Apple Pay unterstützt. Das Aufladen beruht auf der automatischen Umwandlung aus dem Nebeus-Krypto-Guthaben, mit Umwandlungskosten von 2.15% zum Zeitpunkt der Zahlung. Die Karte lautet auf EUR, GBP und USD und ist in 194 Ländern verfügbar. Bei der Anmeldung ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Nebeus stellt ein persönliches Bankkonto mit luxemburgischer IBAN bereit, Einzahlungen Dritter werden jedoch nicht unterstützt. Die physische Karte wird kostenlos ausgegeben und ist fünf Jahre gültig. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 5,000 EUR, das für Bargeldabhebungen bei 2,000 EUR.

Die Nebeus Card hat kein Cashback-Programm und bietet weder Punkte noch Meilen noch an Staking gekoppelte Prämienstufen. Es gibt keine Willkommensboni und keinerlei laufende Anreize für Ausgaben. Nebeus hat auch keine Aktions-Cashback-Angebote in der App als Ersatz veröffentlicht. Wer Erträge auf Kartenumsätze sucht, muss sich anderswo umsehen: Diese Karte bietet unabhängig vom Umsatzvolumen keinen Mechanismus, um bei Einkäufen etwas zu verdienen.

NAGA Pay liegt im Mittelfeld. Die Auswahl von 22 Coins und die integrierte IBAN sind echte Pluspunkte. Das Problem ist die Cashback-Struktur: Die beworbenen 3% setzen ein Abo für 14.99 EUR im Monat voraus, und selbst dann begrenzt eine Monatsgrenze von 60 EUR den realen Wert. Die Prämien der kostenlosen Stufe liegen unter dem Branchendurchschnitt.

NAGA Pay ist eine Custodial-Visa-Debitkarte, die in 31 europäischen Ländern verfügbar ist, darunter das Vereinigte Königreich, Deutschland, Frankreich und die meisten EWR-Staaten. Erhältlich sind eine kostenlose virtuelle Karte und eine physische Karte, deren Ausgabe 10 EUR kostet. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Krypto nicht automatisch um; Fiat muss vor dem Bezahlen manuell aufgeladen werden. Die Umwandlung von Krypto in Fiat kostet in der kostenlosen Stufe 3.59%, und bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 2.0% an. Die Karte lautet auf EUR und GBP. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine litauische IBAN, die Einzahlungen Dritter per Banküberweisung ermöglicht. Das Tageslimit für Zahlungen beträgt 7,700 EUR. Für Bargeldabhebungen fällt eine Gebühr von 2% an, bei einem Tageslimit von 300 EUR.

Das Cashback wird in BTC ausgezahlt und nach Abrechnung der Transaktion einer eigenen Cashback-Wallet gutgeschrieben. Die kostenlose Stufe Basic bringt 0.5% Cashback, begrenzt auf 10 EUR pro Monat. Das liegt unter dem Branchendurchschnitt von rund 1% mit einer Grenze von 30 EUR. Der Wechsel in die Stufe Premium (5.99 EUR pro Monat) hebt die Rate auf 1.5% bei einer Grenze von 15 EUR. Die Stufe Elite (14.99 EUR pro Monat) liefert 3% Cashback bis zu 60 EUR monatlich. Für die meisten Nutzer der kostenlosen Stufe mit moderaten Ausgaben fallen die tatsächlichen monatlichen BTC-Erträge minimal aus und liegen deutlich unter denen konkurrierender Karten zum gleichen Preis.

Die Kinesis Card ist ganz auf KAU und KAG zugeschnitten, die eigenen tokenisierten Gold- und Silber-Assets. Prämien aus Velocity Yield fließen nur, wenn diese Metalle als primäre Zahlungswährungen eingestellt sind — die meisten Krypto-Nutzer bekommen also nichts zurück. Die Fremdwährungsgebühr von 1% und die Umwandlungskosten von 2.42% summieren sich bei hohen Ausgaben schnell.

Die Kinesis Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaid-Karte auf EUR-Basis ausgegeben. Die Karte ist rein virtuell, eine physische Variante gibt es nicht, sie unterstützt aber Apple Pay. Ein Aufladen entfällt: Die Karte wandelt am Verkaufsort automatisch aus dem gewählten Krypto-Guthaben im Kinesis-Konto um, zu Kosten von 2.42% je Umwandlung. Zu den vierzehn unterstützten Assets zählen BTC, ETH, XRP, USDT, USDC sowie die Kinesis-eigenen Token KAU, KAG und KVT. Die Karte ist in 53 Ländern in Europa, Ozeanien und Lateinamerika verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 15,000 EUR. Bargeldabhebungen sind mit dieser virtuellen Karte nicht möglich.

Auf dieser Karte gibt es kein Cashback. Stattdessen betreibt Kinesis das Programm Velocity Yield, das Karteninhabern monatlich einen Anteil an den Transaktionsgebühren des Kinesis Monetary System auszahlt, ausgeschüttet in KAU und KAG. Voraussetzung ist, dass KAU und KAG als primäre Zahlungswährungen eingestellt sind. Der Ertrag ist proportional zur Nutzung und stammt aus einem Gebührenpool von 57.5%, sodass die Höhe schwankt und von der Aktivität im gesamten Netzwerk abhängt statt von einem festen Prozentsatz des Umsatzes. Wer keine Kinesis-Metalle hält oder ausgibt, erhält überhaupt keine Prämien. Für neue Karteninhaber gibt es einen Willkommensbonus von 24 EUR.

Die Kinesis Card bleibt eng an ihr eigenes Ökosystem gebunden. Das Modell der Gebührenbeteiligung unterscheidet sich wirklich vom üblichen Cashback, zahlt aber nur aus, wenn KAU oder KAG ausgegeben werden. Die Umwandlungskosten von 2.42% bremsen spürbar, und das rein virtuelle Format schränkt die Alltagstauglichkeit ein.

Die Kinesis Card ist eine Mastercard-Prepaid-Karte auf kanadische Dollar, ausgegeben innerhalb des Kinesis Monetary System. Die Karte ist custodial und liegt ausschließlich in virtueller Form vor; eine physische Version gibt es nicht, Apple Pay wird jedoch unterstützt. Ein manuelles Aufladen entfällt: Am Verkaufsort wird das gewählte Krypto-Guthaben aus der Kinesis-Wallet automatisch in CAD umgewandelt, zu Umwandlungskosten von 2.42%. Für Transaktionen in Fremdwährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1% an. Zu den unterstützten Assets zählen BTC, ETH, XRP, LTC, ADA, XLM, BCH, DASH, USDT, USDC, XDC, KVT sowie die plattformeigenen Token KAU und KAG. Die Karte ist in 54 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen beträgt 15,000 CAD.

Ein klassisches Cashback gibt es auf dieser Karte nicht. Stattdessen betreibt Kinesis das Programm Velocity Yield: Wer KAU (Gold) und KAG (Silber) als primäre Zahlungswährungen einstellt, erhält monatlich einen Anteil an den Transaktionsgebühren, die im gesamten Kinesis Monetary System anfallen. Kinesis schüttet 57.5% aller Transaktionsgebühren des Netzwerks an die Teilnehmer aus, ausgezahlt in KAU und KAG. Der individuelle Ertrag richtet sich danach, wie hoch die eigenen Ausgaben im Verhältnis zur gesamten Netzwerkaktivität sind, weshalb die Erträge schwanken und nicht garantiert sind. Hinzu kommt ein Willkommensbonus von 39 CAD. Dieses Prämienmodell passt zu überzeugten Nutzern des Kinesis-Ökosystems, bleibt aber undurchsichtig für alle, die eine vorhersehbare Ertragsrate erwarten.

Die Cypher Card sticht durch Non-Custodial-Kontrolle und die Unterstützung hunderter Token über 25 Blockchains hervor. Der Kompromiss ist real: $50 für die physische Karte, 1.5% Fremdwährungsgebühr, 1% Umwandlungskosten — und noch immer kein Cashback-Programm, obwohl eines seit Ende 2024 versprochen wird.

Die Cypher Card wird von Reap in Hongkong herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre eigenen Assets. Erhältlich sind eine physische und eine virtuelle Karte; die virtuelle ist kostenlos, die physische kostet $50. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell, da es keine automatische Umwandlung gibt, und die Umwandlung kostet 1%. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% an. Die Karte lautet auf USD und steht Personen mit Wohnsitz in rund 160 Ländern offen, darunter die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, der Großteil Europas sowie weite Teile Asiens, Lateinamerikas und des Nahen Ostens. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $4,000, Bargeldabhebungen sind auf $500 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von 1%.

Die Cypher Card bietet derzeit kein Cashback und kein laufendes Prämienprogramm. Ein Cashback-Start wurde für etwa Q4 2024 angedeutet, ist aber bis Mitte 2026 nicht erfolgt. Neue Karteninhaber erhalten einen einmaligen Willkommensbonus von 50 Reward Points, deren Einlösewert allerdings unklar bleibt. Ausgabenstufen, Staking-Voraussetzungen oder bestätigte Partnerangebote gibt es derzeit nicht. Die Wahl dieser Karte sollte allein auf dem Nutzen der Karte und ihren Non-Custodial-Funktionen beruhen, nicht auf der Erwartung von Prämien.

ZEN bewegt sich in einem dicht besetzten Mittelfeld und behauptet sich dort weitgehend: keine Monatsgebühr, eine kostenlose virtuelle Karte und eine persönliche IBAN sind solide Grundlagen. Die Umwandlungskosten von 2.5% sind bei regelmäßigen Krypto-Zahlungen ein echter Nachteil, und das Cashback-Programm ist zu dünn und an zu viele Bedingungen geknüpft, um als echter Vorteil zu zählen.

Die ZEN Card wird von ZEN.COM, einem litauischen Fintech, herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Debitkarte auf EUR-Basis. Sowohl eine kostenlose virtuelle Karte als auch eine physische Karte sind erhältlich, wobei die physische Ausführung einmalig 10 EUR kostet. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Krypto nicht automatisch am Verkaufsort um; EUR müssen manuell aufgeladen werden, wobei die Umwandlung von Krypto in EUR mit 2.5% berechnet wird. Für Transaktionen in anderen Währungen als EUR fällt eine Fremdwährungsgebühr von 0.5% an. Zu den unterstützten Krypto-Assets zählen BTC, ETH, LTC, USDC und USDT. Die Karte ist in 60 Ländern in Europa, Nordamerika, Asien und darüber hinaus verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine persönliche IBAN und ein litauisches Bankkonto mit Unterstützung für Einzahlungen Dritter. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 10,000 EUR, das tägliche Limit am Geldautomaten bei 30,000 EUR, wobei für Bargeldabhebungen 1.5% berechnet werden.

Die ZEN Card bietet kein allgemeines Cashback auf alltägliche Einkäufe. Prämien gibt es nur bei einer kleinen Auswahl von Partnerhändlern, darunter etwa NordVPN mit 11% und Travala mit 4%. In der kostenlosen Stufe erhalten Karteninhaber dort nur 50% der beworbenen Cashback-Rate, womit sich die beworbenen Werte sofort halbieren. Die Partnerliste ist kurz und ändert sich im Lauf der Zeit, sodass ein beständiger Ertrag für die meisten Nutzer nicht realistisch ist. Es gibt keine Staking-Anforderungen, keine gestaffelten Token-Prämien und keinen Willkommensbonus. Kostenpflichtige Stufen ab 0.90 EUR pro Monat schalten die volle angezeigte Cashback-Rate bei Partnershops frei.

Die MetaMask Card fällt auf, weil die Gebühren bei null bleiben und die Verwahrung beim Nutzer liegt — beides zugleich schafft fast kein Wettbewerber. Der ehrliche Nachteil ist das vollständige Fehlen von Prämien und die Beschränkung auf eine einzige Blockchain, womit für Vielnutzer und Prämienjäger kaum ein Anreiz bleibt, der über das Prinzip Self-Custody hinausgeht.

Die MetaMask Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Non-Custodial-Debitkarte ausgegeben: Die Mittel bleiben bis zum Moment des Kaufs in der MetaMask-Wallet. Die Karte ist physisch und unterstützt Apple Pay. Beim Bezahlen wandelt sie die gehaltene Kryptowährung automatisch um, um die Transaktion zu decken, ohne Umwandlungsgebühr und ohne Fremdwährungsgebühr. Unterstützt werden USDC, USDT und WETH, alle auf einer einzigen Blockchain. Die Karte ist in 31 europäischen Ländern verfügbar. Für die Aktivierung der Karte ist eine KYC-Prüfung erforderlich. Ein Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 8,750 EUR. Bargeldabhebungen sind nicht möglich.

Die MetaMask Card bietet weder Cashback noch Punkte noch Staking-Prämien. Gestaffelte Prämienstrukturen, Willkommensboni oder Verdienstraten jeglicher Art gibt es nicht. Der Nutzen der Karte gründet vollständig auf null Gebühren und dem Non-Custodial-Zugang statt auf Anreizen. Wer Erträge auf alltägliche Ausgaben sucht, muss sich anderweitig umsehen, denn für diese Karte sind weder In-App-Aktionen noch alternative Prämienmechanismen dokumentiert.

Eine Non-Custodial-Verwahrung auf einer Visa-Debitkarte ist wirklich selten und erwähnenswert. Der Haken: Nennenswertes Cashback erfordert ein Lock-up von rund $941 bis $9,400 in $BASED-Token, und selbst dann sind die Monatsgrenzen eng. In der kostenlosen Stufe gibt es nichts, bis die Orange-Stufe startet.

Die Based Card wird von Fazz (Xfers) in Singapur herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Non-Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Sowohl eine virtuelle Karte (kostenlos) als auch eine physische Karte ($50) sind erhältlich, und die Karte unterstützt Apple Pay. Unterstützt werden SOL, USDC, USDC.e, USDT und XSGD auf drei Blockchains. Bei Zahlungen erfolgt die Umwandlung automatisch, zu Umwandlungskosten von 1%. In der Hype-Stufe fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% an; in der Gold-Stufe zahlen Staker 0%. Die Karte ist drei Jahre gültig und in 176 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich; ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt in der Hype-Stufe bei $3,000. Bargeldabhebungen sind nicht freigeschaltet.

Das Cashback wird zu Monatsbeginn in $BASED-Token ausgezahlt und lässt sich sofort in USDC oder USDT umwandeln. Die bereits verfügbare Einstiegsstufe (Hype) verlangt das Staken von 10,000 $BASED-Token (rund $941) für 2% Cashback, begrenzt auf $20 pro Monat. Diese Grenze bedeutet, dass der monatliche Cashback-Wert unabhängig vom Umsatz höchstens $20 beträgt. Die Gold-Stufe verlangt das Staken von 100,000 $BASED (rund $9,412) für 4% Cashback, begrenzt auf $100 pro Monat, dazu Netflix-Guthaben, Guthaben für ChatGPT und Claude sowie vier Flughafen-Lounge-Besuche pro Jahr. Die kostenlose Orange-Stufe (demnächst verfügbar) bringt 0% Cashback.

Banxe hält es einfach: keine Monatsgebühr, keine Staking-Hürden und von Anfang an eine wettbewerbsfähige Cashback-Rate von 2%. Die ehrliche Obergrenze ist allerdings die Monatsgrenze von 50 GBP, die das jährliche Cashback unabhängig von der Höhe der Ausgaben auf 600 GBP begrenzt. Die Fremdwährungsgebühr von 1% und die Umwandlungskosten von 1.4% summieren sich bei häufigen Reisen.

Die Banxe Card läuft im Mastercard-Netzwerk und ist eine Custodial-Debitkarte auf GBP-Basis. Physische wie virtuelle Ausführungen sind kostenlos erhältlich, und die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung am Verkaufsort, und für die Umwandlung von Krypto in GBP fällt eine Umwandlungsgebühr von 1.4% an, dazu kommt eine Fremdwährungsgebühr von 1% bei Transaktionen in anderen Währungen als GBP. Die Karte unterstützt eine außergewöhnlich breite Palette an Kryptowährungen. Die Verfügbarkeit ist derzeit auf das Vereinigte Königreich beschränkt. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und ein verknüpftes persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit, Bargeldabhebungen sind dagegen auf 10,000 GBP pro Tag begrenzt.

Banxe zahlt 2% Cashback auf alle Kartentransaktionen, ohne Staking und ohne kostenpflichtige Stufe für diese Rate. Die einzige relevante Bedingung ist die Monatsgrenze von 50 GBP: Wer in einem Monat mehr als 2,500 GBP ausgibt, bekommt nichts zusätzlich. Bei typischen Alltagsausgaben ist die Grenze großzügig genug, um keine Rolle zu spielen; bei hohen Ausgaben ist sie jedoch schnell erreicht. Gestaffelte Multiplikatoren oder Bonuskategorien gibt es nicht. Die Cashback-Struktur ist einheitlich und transparent, was Nutzern entgegenkommt, die Einfachheit gegenüber komplexen Prämienprogrammen bevorzugen.

KAST fällt durch fehlende Umwandlungskosten und die breite Länderabdeckung in 177 Märkten auf, doch die Cashback-Obergrenze von $30 in der kostenlosen Stufe ist eine harte Grenze, die den Nutzen bei ernsthaften Ausgaben schmälert. Kostenpflichtige Stufen schalten deutlich höhere Obergrenzen frei, doch $85 bis $850 pro Monat sind ein hoher Preis, der sich allein über die Cashback-Rechnung kaum rechtfertigen lässt.

Die KAST Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte auf USD-Basis. Sowohl eine kostenlose virtuelle Karte als auch eine physische Karte sind erhältlich; der Versand der physischen Karte kostet in der Standardstufe $40, in den kostenpflichtigen Stufen ist er gratis. Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Stablecoins wie USDT, USDC, USDE, PYUSD und RLUSD im Moment des Kaufs automatisch um, auf 13 Blockchains und ohne Umwandlungskosten. Bei Transaktionen in Fremdwährung fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.75% an. Die Karte ist in 177 Ländern verfügbar, eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, das Einzahlungen Dritter in USD ermöglicht; eine IBAN gibt es jedoch nicht. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit; Bargeldabhebungen sind auf $750 pro Tag begrenzt.

Die kostenlose Standardstufe zahlt 1.5% Cashback in USD, hart begrenzt auf $30 pro Monat, womit die Grenze bei $2,000 Monatsumsatz erreicht ist. Die Premium-Stufe ($85/Monat) hebt das Cashback auf 2% mit einer Obergrenze von $200 an und ergänzt 1% in KAST Points ohne Obergrenze. Die Private-Stufe ($850/Monat) zahlt 3% Cashback bis $1,500 sowie 2% in KAST Points ohne Obergrenze. Ein KAST Point ist derzeit $0.08 wert, wobei KAST für Q4 2026 einen Token-Start plant, der die Punkteökonomie verändern könnte. Das Cashback wird nach 14 Tagen einlösbar und automatisch auf künftige Karteneinkäufe angerechnet. Zusätzlich gibt es ein aufgabenbasiertes Bonussystem für Aktionen wie Einzahlungen und Kartennutzung, wobei die konkreten Bonusbeträge nicht festgelegt sind.

Die monatliche Cashback-Obergrenze von 4,500 EUR hebt die Karte deutlich von Wettbewerbern ab, die bei 30 EUR ihre Grenze ziehen. Der Haken: Die 2% gibt es nur, wenn die Prämien in BXX akzeptiert werden, dem eigenen Token von Baanx. Wer BTC oder USDT wählt, bekommt 1%. Die Umwandlungskosten von 2.25% zusätzlich zu einer Fremdwährungsgebühr von 1.5% zehren den Alltagsnutzen zudem schnell auf.

Die Ledger CL Card wird von Optimus Cards im Vereinigten Königreich herausgegeben und läuft im Mastercard-Netzwerk. Es ist eine Prepaid-Karte mit Custodial-Verwahrung der Gelder. Zur Ausführung liegen nur begrenzte Angaben vor, da die verfügbaren Daten weder eine bestätigte physische noch eine virtuelle Variante ausweisen; Apple Pay wird jedoch unterstützt. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung aus dem Krypto-Guthaben, wobei am Verkaufsort Umwandlungskosten von 2.25% anfallen. Für Transaktionen in anderen Währungen als EUR fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% an. Unterstützt werden unter anderem BTC, ETH, EURT, LTC, USDC, USDT und XRP. Die Karte ist in 31 europäischen Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 15,000 EUR, das tägliche Limit für Bargeldabhebungen bei 2,000 EUR.

Die Karte zahlt Cashback bei jedem Einkauf, wobei die Rate von der gewählten Prämienwährung abhängt. Mit BXX, dem hauseigenen Token von Baanx, gibt es 2% Cashback. Mit BTC oder USDT sinkt die Rate auf 1%. Für diese Raten sind weder Staking noch kostenpflichtige Stufen nötig. Das Cashback wird monatlich ausgezahlt und ist auf 4,500 EUR pro Monat begrenzt — deutlich mehr als die 30 EUR, die bei Einstiegskarten der Konkurrenz üblich sind. Typische Nutzer, die bei BTC-Prämien bleiben, erhalten 1% bei derselben Obergrenze; die realistische Höchstsumme bleibt damit ansehnlich, die beworbenen 2% hängen jedoch davon ab, einen weniger liquiden, projektspezifischen Token zu akzeptieren.

Die monatliche Prämien-Obergrenze von $25 ist die entscheidende Zahl. Bei 2% ist sie mit $1,250 Umsatz erreicht — ein Betrag, ab dem die Karte nichts mehr zahlt und weiterhin 3.99 € kostet. Unterhalb dieser Schwelle geht die Rechnung auf; oberhalb zahlt man ein Abo ohne jeden zusätzlichen Ertrag.

Ruby Steel liegt in der Plus-Stufe des Level-Up-Programms von Crypto.com, erreichbar per Abo für 3.99 € monatlich oder 39.90 € jährlich, oder durch Staking von 450 € in CRO über zwölf Monate. Es handelt sich um eine Prepaid-Visa, ausgegeben von Foris MT Limited (Malta, MFSA-zugelassen), aufladbar aus dem Wallet, dem Cash Account (Fiat-Konto) oder einer anderen Karte. Die monatlichen Limits liegen bei 400 € kostenlosen Geldautomatenabhebungen, einer Geldautomaten-Obergrenze von 10,000 € und 25,000 € Aufladung. Preise und Stufenvoraussetzungen richten sich nach dem „Level Up“-Programm von Crypto.com, das eine Abogebühr mit einer 12-monatigen CRO-Staking-Bindung kombiniert. Die europäischen Abopreise und die CRO-Staking-Beträge stammen von der offiziellen EUR-Preisseite von Crypto.com. Die monatlichen Prämien-Obergrenzen werden an der Quelle in USD angegeben. Die Ausgabe der physischen Karte kostet in Europa einmalig 24.99 € — das ist eine Ausgabegebühr, kein monatliches Abo.

Alltagsausgaben bringen 2% in CRO zurück, gedeckelt auf $25 je Kalendermonat, was bei rund $1,250 Umsatz erreicht ist. Reiseausgaben sind mit bis zu 5% ausgewiesen, aber als demnächst verfügbar markiert. Die Stufe enthält drei Monate Erstattung der Spotify- und Truth+-Abos. Die Prämien werden in CRO ins Crypto.com-Wallet ausgezahlt, einzelne Händlerkategorien sind ausgeschlossen.

Payy reiht sich in ein wachsendes Feld von Stablecoin-gedeckten Visa-Karten ein. Self-Custody und der Verzicht auf Umwandlungskosten sind echte Stärken. Die Fremdwährungsgebühr von 1% ist bei Ausgaben im Ausland ein realer Kostenfaktor, und das Punkteprogramm ist im Kern spekulativ: Zum Start gibt es keinen bestätigten Gegenwert in Bargeld.

Die Payy Card wird von Rain aus Puerto Rico herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es handelt sich um eine Debitkarte, die self-custodial ist: Die Kontrolle über die Gelder bleibt beim Nutzer. Die Karte gibt es nur in physischer Form, eine virtuelle Option existiert nicht; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt über die automatische Umwandlung von Stablecoins auf fünf Blockchains, unterstützt werden USDC, USDC.E und USDT, eine Umwandlungsgebühr fällt nicht an. Zahlungen lauten auf USD. Die Karte ist in 233 Ländern verfügbar, eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein verknüpftes Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Für Zahlungen besteht kein Tageslimit, und Bargeldabhebungen sind aufgrund der rein physischen Ausführung nicht möglich.

Die Payy Card bietet kein Cashback. An dessen Stelle steht ein Punktesystem namens Payy Points. Ein gehaltenes Guthaben bringt rund einen Punkt pro Dollar und Tag, und jede erfolgreiche Empfehlung fügt dem Konto 10,000 Punkte hinzu. Zum Redaktionsschluss haben diese Punkte keinen bestätigten Gegenwert in Bargeld und keinen bestätigten Einlösewert. Es handelt sich um Treuepunkte mit möglichem künftigem Nutzen. Solange kein klarer Einlösemechanismus veröffentlicht ist, sollten typische Nutzer diese Karte als Produkt ohne Prämien behandeln und entsprechend planen.

Plutus hebt sich dadurch ab, dass Cashback in Krypto statt in Punkten gezahlt wird, und die Obergrenze von 9% ist wirklich hoch. Der Haken: Alles über 3% verlangt sowohl einen kostenpflichtigen Plan als auch ein Lock-up von PLU-Token. In der Einstiegsstufe deckt die monatliche Obergrenze von 7.50 € kaum die Gebühr von 6.99 €.

Plutus ist eine non-custodial Visa-Debitkarte, die in 26 europäischen Ländern verfügbar ist und auf EUR und GBP lautet. Physische wie virtuelle Karten sind erhältlich; die physische Karte kostet 10 €, die virtuelle ist kostenlos. Die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung, zu Umwandlungskosten von 0.5%. Die Fremdwährungsgebühr beträgt 2.5%. Unterstützt werden ETH und PLU auf einer einzigen Blockchain. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Plutus stellt ein persönliches IBAN-Bankkonto mit Sitz in den Niederlanden bereit, das Einzahlungen wie bei einer Bank ermöglicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 500,000 EUR. Bargeldabhebungen sind auf 300 EUR pro Tag begrenzt und kosten 2.5%.

Die Basisrate liegt bei 3% Cashback, ausgezahlt in PLU-Krypto und im Einstiegsplan Starter auf 7.50 € pro Monat begrenzt. Der Wechsel zu den Plänen Everyday für 9.99 € oder Premium für 19.99 € hebt die Obergrenze auf 15 € beziehungsweise 30 €, ohne die Basisrate zu verändern. Für mehr als 3% müssen Nutzer PLU-Token in der App halten und sperren. Die Staking-Stufen reichen von 250 PLU für 4% bis zu 3,000 PLU für 9%, wobei die monatlichen Prämiengrenzen sowohl mit dem Plan als auch mit den gesperrten PLU steigen. Für typische Nutzer im kostenlosen Plan liegt das realistische monatliche Cashback deutlich unter 8 €. Für neue Konten kommt ein Willkommensbonus von 10 € hinzu.

Die Reichweite ist das eigentliche Verkaufsargument von RedotPay: ein enormes Ausgabenlimit, ein hohes Abhebungslimit am Geldautomaten und Verfügbarkeit in Regionen, die die meisten Karten ignorieren. Dafür verlangt die Karte einiges: Es kommt nichts zurück, die Umwandlung von Krypto kostet rund 1.5%, und die physische Karte für $100 schmerzt. Die Karte passt eher zu umsatzstarken Zahlern in unterversorgten Regionen als zu Prämienjägern.

Die RedotPay Card ist eine Visa-Debitkarte, die von Fazz (Xfers) in Singapur herausgegeben wird und in mehr als 200 Ländern verfügbar ist. Die Karte ist custodial: RedotPay verwahrt die Gelder des gewählten Asset-Kontos. Bestellbar sind eine physische oder eine virtuelle Karte, Apple Pay wird unterstützt. Die Karte wandelt Krypto beim Einkauf automatisch in USD um, ohne vorheriges Aufladen, zu Kosten von rund 1.5%. Als Währung dient USD; unterstützt werden neun Kryptowährungen, darunter BTC, ETH und Stablecoins, auf 10 Blockchains. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, und RedotPay gibt ein deutsches IBAN-Konto auf den Namen des Nutzers aus, akzeptiert Einzahlungen jedoch nur von Konten desselben Inhabers. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $1,000,000, Bargeldabhebungen sind auf $3,750 pro Tag begrenzt.

RedotPay hat weder ein Cashback- noch ein Punkteprogramm, laufende Prämien für Umsätze gibt es also nicht. Stattdessen führt das Unternehmen gelegentlich Aktionen durch, etwa vergünstigte Karten oder Bonus-USD, die in der App gutgeschrieben werden. Diese Aktionsprämien liegen in einem gesonderten USD-Guthaben in der App, verfallen nach 30 Tagen und lassen sich nur über die Karte ausgeben, nicht auf eine externe Wallet abheben. Wer eine Karte vor allem wegen der Prämien wählt, ist bei RedotPay falsch. Der Wert liegt in den Ausgabenlimits und der globalen Reichweite, nicht im Cashback.

Das eigentliche Verkaufsargument ist hier die Non-Custodial-Kontrolle, und die Unterstützung von 32 Assets auf 11 Blockchains ist wirklich breit. Das Problem sind die Kosten: eine Umwandlungsgebühr von 4.64% plus eine Fremdwährungsgebühr von 2% plus eine monatliche Gebühr summieren sich schnell. Nutzer, denen die Self-Custody der Wallet besonders wichtig ist, nehmen das womöglich in Kauf, die meisten finden anderswo aber mehr Gegenwert.

Die OWNR Card läuft als Prepaid-Produkt im Visa-Netzwerk. Ungewöhnlich für diese Kategorie ist die Karte non-custodial: Die Kontrolle über die privaten Schlüssel bleibt beim Nutzer. Die Karte ist in 30 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich, Spanien, Italien und Polen. Die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung am Verkaufsort; die Umwandlungskosten liegen bei 4.64%, hinzu kommt eine Fremdwährungsgebühr von 2%. Unterstützt werden über 32 Kryptowährungen auf 11 Blockchains. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 2,500 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 500 EUR pro Tag begrenzt.

Die OWNR Card bietet kein Cashback und keinerlei Prämienprogramm. Es gibt keine Punkte, keine Crypto-back-Stufen und keine an die Kartennutzung geknüpften Staking-Anreize. Der Hersteller hat auch keine Aktionsangebote in der App als Ersatz angekündigt. Für Nutzer, denen es darum geht, bei alltäglichen Ausgaben etwas zurückzubekommen, hat diese Karte nichts zu bieten, und dieses Fehlen ist ein spürbarer Nachteil gegenüber konkurrierenden Krypto-Karten, die zumindest ein Basis-Cashback bieten.

Tevau positioniert sich über Zugang und Größenordnung statt über den Gegenwert. Das Tageslimit von $3,000,000 für Zahlungen ist wirklich ungewöhnlich, und die Abdeckung von 203 Ländern ist schwer zu übertreffen. Doch das Aufladen ausschließlich mit USDT, eine Gebühr von $100 für die physische Karte, eine Fremdwährungsgebühr von 1.2% und fehlendes Cashback machen die Karte zu einem rein funktionalen Werkzeug ohne Treuevorteil.

Die Tevau Card läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Prepaid-Karte auf USD-Basis. Erhältlich sind eine kostenlose virtuelle Karte und eine physische Karte, wobei die physische Karte vorab $100 kostet. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen ist ausschließlich mit USDT auf drei unterstützten Blockchains möglich, und die Umwandlung erfolgt nicht automatisch. Die Karte muss manuell aufgeladen werden, für die Umwandlung fallen Kosten von 1% an. Für Transaktionen in anderen Währungen als USD fällt eine Fremdwährungsgebühr von 1.2% an. Die Karte ist in 203 Ländern verfügbar und zählt damit zu den Produkten mit besonders breiter Abdeckung in dieser Kategorie. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis $3,000,000, während Bargeldabhebungen auf $3,000 pro Tag begrenzt sind, bei einer Geldautomatengebühr von 1.9% je Abhebung.

Die Tevau Card hat kein Cashback-Programm und keinerlei laufende Prämienstruktur. Es gibt keine Punkte, keine gestaffelten Anreize und keine an Kartenumsätze geknüpften Staking-Boni. Das einzige Aktionselement ist ein Rabatt von 50% auf die Gebühr von $100 für die physische Karte bei der Anmeldung, was die Anfangskosten auf $50 senkt. Über diesen einmaligen Rabatt hinaus sollten Nutzer keinen finanziellen Ertrag aus ihren Kartenumsätzen erwarten. Die Karte konkurriert rein über Nutzen und Zugang, nicht über Prämien.

Das Halten der Coinbase Card kostet nichts und unterstützt eine wirklich beeindruckende Bandbreite an Assets, doch die Umwandlungsgebühr von 4% zehrt den Wert schnell auf. Die zusätzliche Fremdwährungsgebühr von 2.49% macht sie im Ausland teuer. Da es kein Cashback gibt, gleicht nichts diese Kosten aus.

Die Coinbase Card wird von Paysafe Payment Solutions aus Bulgarien herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Custodial-Debitkarte: Coinbase verwahrt die Kryptowährungen bis zur Zahlung. Die Karte unterstützt Apple Pay. Am Verkaufsort wird das Guthaben automatisch aus der jeweils ausgewählten Kryptowährung umgewandelt, wobei Coinbase bei Transaktionen in anderen Währungen als Euro eine Fremdwährungsgebühr von 2.49% und für den Schritt von Krypto zu Fiat Umwandlungskosten von 4% berechnet. Die Karte lautet auf Euro und ist in 31 europäischen Ländern verfügbar, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien, Italien und das Vereinigte Königreich. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, eine verknüpfte IBAN oder ein persönliches Bankkonto gibt es nicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 2,500 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 1,000 EUR pro Tag begrenzt.

Die Coinbase Card EU hat weder ein Cashback-Programm noch ein Punktesystem. Auf keiner Stufe gibt es Prämienraten. Coinbase hat in der Vergangenheit In-App-Aktionen für bestimmte Assets angeboten, diese sind jedoch zeitlich begrenzt und kein struktureller Vorteil der Karte. Wer die Karte regelmäßig nutzt, muss einrechnen, dass die Gebührenstruktur der Karte unter dem Strich Kosten statt Erträge erzeugt; auch über Staking oder Guthabenanforderungen lassen sich in der EU-Version keine Prämien freischalten.

Die meisten Kryptokarten werben mit Cashback und holen es sich über die Wechselkursspanne zurück. Bitget dreht das um: gar kein Cashback, dafür ein monatliches Kontingent, das die Gebühren selbst erstattet. Für alle, die unter $400 im Monat ausgeben, ist das einer der günstigsten Wege, Stablecoins auszugeben. Darüber ziehen Karten mit echtem Cashback vorbei.

Die Bitget Wallet Card wird über die Bitget-Wallet-App ausgegeben, die self-custodial und von der Bitget-Börse getrennt ist; ein Börsenkonto ist nicht erforderlich. In Europa und Lateinamerika ist die Karte eine über Immersve ausgegebene Mastercard, die auf US-Dollar lautet. Aufgeladen wird mit USDT oder USDC aus dem Wallet, und dieses Guthaben wird ausgegeben. Die Aktivierung kostet 0.1 USD innerhalb von 72 Stunden nach der KYC-Freigabe, danach 10 USD. Die virtuelle Karte funktioniert mit Apple Pay, Google Pay, WeChat Pay und Alipay. Die Limits liegen bei 12,000 USD täglich und 150,000 USD jährlich.

Ein laufendes Cashback gibt es nicht. Stattdessen genießen die ersten $400 Kartenumsatz jedes Kalendermonats einen gebührenfreien Vorteil: Bitget erstattet die Wechsel-, Auflade- und Umrechnungsgebühren dieser Transaktionen als Cashback auf das Kartenguthaben, mit Rücksetzung am Ersten jedes Monats. Inhaber physischer Karten und einzelne Aktionen erweitern das Kontingent. Oberhalb dieser Grenze bleiben Zahlungen in US-Dollar kostenlos, während für Käufe in anderen Währungen als US-Dollar eine Umrechnungsgebühr von 1.7% anfällt. Vereinzelte Startaktionen haben in bestimmten Ländern echtes Cashback gezahlt, sie sind jedoch zeitlich begrenzt und kein dauerhafter Vorteil.

Die Bitcoin.com V-Card erreicht 171 Länder und unterstützt acht Kryptowährungen, darunter BCH und VERSE, was sie von enger aufgestellten Konkurrenten abhebt. Das eigentliche Problem sind die Kosten: Monatsgebühr, 3.5% Umwandlungsgebühr, 2% Fremdwährungsgebühr und Geldautomatengebühren summieren sich schnell. Cashback zum Ausgleich gibt es nicht.

Die Bitcoin.com V-Card läuft im Mastercard-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaidkarte ausgegeben: Bitcoin.com verwahrt die zugrunde liegenden Mittel. Die Karte gibt es nur in physischer Form; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell in einer von acht unterstützten Kryptowährungen: AVAX, BCH, BTC, ETH, TON, USDC, USDT und VERSE. Eine automatische Umwandlung am Verkaufsort gibt es nicht. Die Karte lautet auf EUR und ist in 171 Ländern weltweit verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 10,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 2,000 EUR pro Tag begrenzt.

Die Bitcoin.com V-Card bietet weder Cashback noch Punkte noch Staking-Prämien. An die Karte sind keine stufenbasierten Anreize und keine Willkommensboni geknüpft. Bitcoin.com hat über sein Ökosystem gelegentlich In-App-Aktionen durchgeführt, in der Karte selbst ist davon jedoch nichts angelegt. Die Karte ist als reine Zahlungskarte ohne Ertrag auf Einkäufe zu betrachten.

Onboard sticht hervor, weil hier Non-Custodial-Kontrolle mit einem unkomplizierten Prepaid-Visa-Aufbau zusammenkommt. Die Umwandlungskosten von 0.35% sind wettbewerbsfähig, doch die Fremdwährungsgebühr von 2% zehrt die Ersparnis auf, wenn häufig in mehreren Währungen gezahlt wird. Die Prämien aus der In-App-Aktion sind begrenzt und zeitlich befristet, kein verlässlicher Dauervorteil.

Die Onboard Card wird von der MVB Bank im Visa-Netzwerk herausgegeben. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre Mittel. Die Karte ist physisch und unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung, wobei beim Umschichten von Krypto in ausgabefähiges Guthaben Umwandlungskosten von 0.35% anfallen. Unterstützt werden USDC und USDT auf vier Blockchains. Die Karte lautet auf USD und ist in 193 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich; ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei $5,000 USD. Für Abhebungen am Geldautomaten ist die Karte rein virtuell, Bargeldabhebungen sind daher nicht möglich.

Die Onboard Card hat kein dauerhaftes Cashback-Programm. Derzeit läuft eine Aktion, die 1 USDC je qualifizierender USD-Kartentransaktion zwischen $10 und $1,000 gewährt, begrenzt auf fünf Transaktionen pro Monat. Höchstens 5 USDC pro Monat sind damit erreichbar. Außerhalb dieser Aktion gibt es keine laufenden Prämien. Für neue Nutzer steht ein Willkommensbonus von $10 USD bereit. Für typische Karteninhaber sind die Prämien eher eine kurzfristige Aktion als ein verlässlicher langfristiger Ertrag.

Embily behauptet sich als unkomplizierte europäische Krypto-Karte, und die integrierte litauische IBAN ist wirklich nützlich. Eine Umwandlungsgebühr von 2.5% zusätzlich zu einer Fremdwährungsgebühr von 1.5% und einer monatlichen Belastung macht die regelmäßige Nutzung allerdings teuer. Da es kein Cashback gibt, gleicht nichts diese Kosten aus.

Embily ist eine Visa-Prepaidkarte auf EUR-Basis, die 31 EWR-Länder abdeckt, darunter Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich und Polen. Die Karte ist custodial und erfordert eine KYC-Prüfung. Karteninhaber erhalten eine litauische IBAN und ein persönliches Bankkonto, Einzahlungen Dritter werden akzeptiert. Zu den unterstützten Kryptowährungen zählen BTC, ETH, USDT, USDC, DAI, BNB und TRX. Das Aufladen erfolgt manuell; eine automatische Umwandlung am Verkaufsort gibt es nicht. Bei jeder Aufladung fallen Umwandlungskosten von 2.5% an, bei Zahlungen in anderen Währungen als Euro kommt eine Fremdwährungsgebühr von 1.5% hinzu. Es fällt eine Monatsgebühr von 2 EUR an. Apple Pay wird unterstützt. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 2,500 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 500 EUR pro Tag begrenzt.

Die Embily Card bietet weder Cashback noch ein laufendes Prämienprogramm. Es gibt keinerlei Prämienraten, gestaffelte Anreize oder Staking-Boni. Neue Nutzer können einen Willkommensbonus von 10 EUR erhalten, über diesen einmaligen Betrag hinaus bringt die regelmäßige Nutzung der Karte jedoch nichts ein. Wer Gebühren über Prämien ausgleichen möchte, wird hier nicht fündig.

Crypterium punktet mit 31 unterstützten Kryptowährungen und einer mitgelieferten litauischen IBAN, doch die Kombination aus Monatsgebühr, einem Umwandlungsspread von 3.75% und einer Fremdwährungsgebühr von 2.5% ist wirklich schmerzhaft. Cashback zum Ausgleich gibt es nicht.

Die Crypterium Card läuft im Visa-Netzwerk und wird als Prepaid-Instrument ausgegeben. Die Verwahrung liegt bei Crypterium, womit es sich um ein Custodial-Produkt handelt. Die Karte unterstützt Apple Pay. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung am Verkaufsort, und die Umwandlung von Krypto in ausgabefähige EUR kostet 3.75%. Bei Zahlungen in anderen Währungen als Euro fällt zusätzlich eine Fremdwährungsgebühr von 2.5% an. Die Karte lautet auf EUR und ist in 30 europäischen Ländern verfügbar, darunter das Vereinigte Königreich, Deutschland, Frankreich und der Großteil des EWR. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten eine litauische IBAN, die Banküberweisungen und Einzahlungen Dritter ermöglicht. Das Tageslimit für Zahlungen liegt bei 5,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 500 EUR pro Tag begrenzt.

Die Crypterium Card bietet weder Cashback noch Punkte noch Staking-Prämien. Gestaffelte Prämienstrukturen oder Programme, mit denen sich etwas verdienen ließe gibt es in keiner Form. Die Plattform hat in der Vergangenheit kurzfristige In-App-Aktionen durchgeführt, jedoch keine, die an Kartenumsätze gebunden waren. Wer bei alltäglichen Einkäufen etwas verdienen möchte, muss sich anderweitig umsehen. Der Nutzen der Karte beruht vollständig auf ihrer Krypto-Abdeckung und dem IBAN-Zugang, nicht auf einem Ertrag für Zahlungen.

5% ohne Obergrenze ist der höchste Satz in dieser Übersicht, doch die Einstiegskosten machen daraus ein Produkt anderer Art: man geht eine zwölfmonatige CRO-Position über 450,000 € ein und erhält eine Karte als Zugabe. Zu bewerten als Festlegung auf den Token, nicht als Karte.

Obsidian ist die höchste Private-Stufe, erreichbar allein durch Staking von 450,000 € in CRO über zwölf Monate, ohne Alternative per Abo. Die Vorteile entsprechen denen von Icy White und Rose Gold: Support per Sprache und Nachricht, exklusive Erlebnisse rund um F1, UFC und Fußball, dauerhafte Abo-Erstattungen und ein persönlicher Kundenbetreuer, der als demnächst verfügbar geführt wird. Die monatlichen Limits liegen bei 1,000 € kostenlosen Geldautomatenabhebungen, einer Geldautomaten-Obergrenze von 10,000 € und 25,000 € Aufladung. Preise und Stufenvoraussetzungen richten sich nach dem „Level Up“-Programm von Crypto.com, das eine Abogebühr mit einer 12-monatigen CRO-Staking-Bindung kombiniert. Die europäischen Abopreise und die CRO-Staking-Beträge stammen von der offiziellen EUR-Preisseite von Crypto.com. Die monatlichen Prämien-Obergrenzen werden an der Quelle in USD angegeben.

Alltagsausgaben bringen 5% in CRO zurück, ohne monatliche Obergrenze — der höchste Satz der Reihe. Reiseausgaben sind mit 15% ausgewiesen und als demnächst verfügbar markiert. Die dauerhaften Erstattungen decken Spotify, Netflix und Truth+ ab, und der Lounge-Zugang schließt eine Begleitperson ein. Die Prämien werden in CRO ins Wallet ausgezahlt, einzelne Händlerkategorien sind ausgeschlossen, und die Sätze können nach Ermessen von Crypto.com geändert werden.

Die 4% ohne Obergrenze sind wirklich stark, und die dauerhaften Streaming-Erstattungen samt Lounge-Zugang mit Begleitperson sind bares Geld wert. Der Einstieg kostet allerdings 45,000 € in CRO, für zwölf Monate gebunden, sodass der Wert der Karte vollständig davon abhängt, wie sich dieser Token während der Sperrfrist entwickelt.

Icy White und Frosted Rose Gold sind Ausführungen derselben Private-Stufe, erreichbar allein durch Staking von 45,000 € in CRO über zwölf Monate; einen Weg per Abo gibt es nicht. Zu den Vorteilen zählen Support per Sprache und Nachricht, Einladungen zu Veranstaltungen rund um F1, UFC und Fußball sowie ein persönlicher Kundenbetreuer, der als demnächst verfügbar geführt wird. Die monatlichen Limits liegen bei 800 € kostenlosen Geldautomatenabhebungen, einer Geldautomaten-Obergrenze von 10,000 € und 25,000 € Aufladung. Preise und Stufenvoraussetzungen richten sich nach dem „Level Up“-Programm von Crypto.com, das eine Abogebühr mit einer 12-monatigen CRO-Staking-Bindung kombiniert. Die europäischen Abopreise und die CRO-Staking-Beträge stammen von der offiziellen EUR-Preisseite von Crypto.com. Die monatlichen Prämien-Obergrenzen werden an der Quelle in USD angegeben.

Alltagsausgaben bringen 4% in CRO zurück, ohne monatliche Prämien-Obergrenze — die erste Stufe, auf der die Deckelung entfällt. Reiseausgaben sind mit 15% ausgewiesen und als demnächst verfügbar markiert. Die Erstattungen der Spotify-, Netflix- und Truth+-Abos gelten dauerhaft statt befristet, und der Lounge-Zugang am Flughafen schließt eine Begleitperson ein. Die Prämien werden in CRO ausgezahlt, einzelne Händlerkategorien sind ausgeschlossen.

Von Reap herausgegeben und non-custodial, hat die Jam Card echten Reiz für Nutzer, die sich weigern, ihre Kryptowährungen an Dritte zu übergeben. Die geografische Reichweite ist beeindruckend. Doch eine Umwandlungsgebühr von 4.2% und eine Fremdwährungsgebühr von 2.5% summieren sich schnell, und durch das vollständige Fehlen von Prämien kostet jede Transaktion mehr, als sie sollte.

Die Jam Card wird von Reap aus Hongkong herausgegeben und läuft im Visa-Netzwerk. Es ist eine Prepaid-Karte mit Non-Custodial-Verwahrung: Die Nutzer behalten die Kontrolle über ihre Mittel. Die Karte gibt es nur in physischer Form, eine virtuelle Option existiert nicht; Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell statt über eine automatische Umwandlung, und die Umwandlung von Krypto in ausgabefähiges Guthaben kostet 4.2%. Bei Transaktionen in Fremdwährung kommt eine Fremdwährungsgebühr von 2.5% hinzu. Unterstützt werden BSC-USD und USDT auf fünf Blockchains. Die Karte ist in über 227 Ländern verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN gehört nicht dazu. Für Zahlungen gibt es kein Tageslimit, Bargeldabhebungen sind bei dieser rein physischen Karte nicht möglich.

Die Jam Card bietet derzeit weder Cashback noch Punkte noch ein Staking-Prämienprogramm. Der Herausgeber hat erklärt, dass ein Cashback-Programm für einen späteren Start geplant ist, doch weder Rate noch Zeitplan noch Struktur sind bestätigt. Bis dieses Programm live geht, gibt es auf Einkäufe nichts zurück. Willkommensboni, Empfehlungsprämien oder In-App-Aktionen sind nicht dokumentiert. Die Karte ist rein als Zahlungsinstrument zu betrachten, wobei Umwandlungs- und Fremdwährungsgebühren in die Gesamtkosten jeder Transaktion einzurechnen sind.

Bei 24.99 € im Monat gegenüber einer Prämien-Obergrenze von $75 braucht es $2,500 Monatsumsatz allein, um das Abo über die Prämien zu decken. Der eigentliche Wert liegt beim Lounge-Zugang und den Streaming-Erstattungen, womit dies eher ein Lifestyle-Abo mit angehängter Karte ist als eine Cashback-Karte.

Royal Indigo und Jade Green sind Farbvarianten derselben Pro-Stufe, erreichbar per Abo für 24.99 € monatlich oder 249.90 € jährlich, oder durch Staking von 4,500 € in CRO über zwölf Monate. Der Flughafen-Lounge-Zugang ist auf Jahresabonnenten beschränkt und auf vier Besuche im Jahr gedeckelt. Die monatlichen Limits liegen bei 800 € kostenlosen Geldautomatenabhebungen, einer Geldautomaten-Obergrenze von 10,000 € und 25,000 € Aufladung. Preise und Stufenvoraussetzungen richten sich nach dem „Level Up“-Programm von Crypto.com, das eine Abogebühr mit einer 12-monatigen CRO-Staking-Bindung kombiniert. Die europäischen Abopreise und die CRO-Staking-Beträge stammen von der offiziellen EUR-Preisseite von Crypto.com. Die monatlichen Prämien-Obergrenzen werden an der Quelle in USD angegeben.

Alltagsausgaben bringen 3% in CRO zurück, gedeckelt auf $75 je Kalendermonat, was bei rund $2,500 Umsatz erreicht ist. Reiseausgaben sind mit bis zu 10% ausgewiesen und als demnächst verfügbar markiert. Die Stufe ergänzt sechs Monate Erstattung für Spotify, Netflix und Truth+, bevorzugten Kundensupport sowie Flughafen-Lounge-Zugang für Jahresabonnenten mit einer Obergrenze von vier Besuchen im Jahr.

Xapo nimmt eine seltene Position ein: Keine Cashback-Obergrenze und ein Tageslimit von $750,000 für Zahlungen zeigen ernsthafte Ambitionen für Nutzer mit hohem Volumen. Das Problem: $85 im Monat sind eine hohe feste Belastung, und Karteninhaber mit Wohnsitz in der EU erhalten nur 0.2% Cashback, was die Gebühr mit ziemlicher Sicherheit nicht deckt.

Die Xapo Card läuft im Visa-Netzwerk und funktioniert als Custodial-Debitkarte auf US-Dollar-Basis. Physische wie virtuelle Karten sind ohne Ausgabekosten erhältlich, und die Karte unterstützt Apple Pay. Die Deckung erfolgt aus Guthaben in BTC, USDC und USDT auf vier unterstützten Blockchains, mit automatischer Umwandlung beim Kauf zu Umwandlungskosten von 0.1%. Für Zahlungen fällt keine Fremdwährungsgebühr an. Die Karte ist in 118 Ländern in Europa, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum, Lateinamerika und Afrika verfügbar. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich. Karteninhaber erhalten ein US-Bankkonto, um Einzahlungen Dritter entgegenzunehmen. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis $750,000, Bargeldabhebungen sind auf $2,000 pro Tag begrenzt, bei einer Geldautomatengebühr von 2%.

Cashback gibt es in Bitcoin, gutgeschrieben automatisch am 5. jedes Monats. Die Rate hängt vom Standort des Händlers und vom Kartentyp ab: Händler in der EU bringen 0.2% mit jeder Karte, Händler außerhalb der EU 0.5% mit Plastikkarten oder virtuellen Karten und 1% mit der Metallkarte. Eine monatliche Cashback-Obergrenze gibt es nicht, was ungewöhnlich ist. Die praktische Grenze ergibt sich aus dem monatlichen Ausgabenlimit von $300,000, womit bei der Höchstrate maximal $3,000 Cashback pro Monat möglich sind. Hinzu kommt ein Willkommensbonus von $500. Wer überwiegend in Europa zahlt, erhält 0.2%, was die Monatsgebühr von $85 kaum ausgleichen dürfte.

Cryptopay deckt die Grundlagen ab: Visa-Akzeptanz, Apple Pay und 18 unterstützte Kryptowährungen. Doch eine Monatsgebühr von 1 £, Umwandlungskosten von 1.95% und eine schmerzhafte Fremdwährungsgebühr von 3% summieren sich schnell für alle, die außerhalb des Vereinigten Königreichs zahlen. Ohne Cashback ist die Gebührenlast schwerer zu rechtfertigen.

Die Cryptopay Card läuft im Visa-Netzwerk und wird als Custodial-Prepaidkarte auf EUR- und GBP-Basis ausgegeben. Apple Pay wird unterstützt. Das Aufladen erfolgt manuell; eine automatische Umwandlung am Verkaufsort gibt es nicht, Karteninhaber müssen Krypto also vor dem Bezahlen in der App in Fiat umwandeln. Für die Umwandlung fällt eine Gebühr von 1.95% an, bei Transaktionen in Fremdwährung kommt eine Fremdwährungsgebühr von 3% hinzu. Die Karte unterstützt 18 Kryptowährungen, darunter BTC, ETH, USDC, USDT und XRP. Die Verfügbarkeit beschränkt sich auf das Vereinigte Königreich. Eine KYC-Prüfung ist erforderlich, ein persönliches Bankkonto oder eine IBAN wird nicht bereitgestellt. Das Tageslimit für Zahlungen reicht bis 30,000 EUR, Bargeldabhebungen sind auf 450 EUR pro Tag begrenzt.

Cryptopay bietet weder Cashback noch Punkte noch Staking-Prämien im Zusammenhang mit der Kartennutzung. Es gibt keine gestaffelten Prämienstrukturen und keinen Willkommensbonus, abgesehen vom Zugang zur physischen Karte selbst. Alltägliche Ausgaben bringen keinen finanziellen Ertrag. Die Plattform führt gelegentlich In-App-Aktionen durch, keine davon ist jedoch als dauerhafter Vorteil an die Karte gebunden. Bei einer Karte mit Monatsgebühr und Umwandlungskosten ist das Fehlen jeglichen Prämienprogramms eine deutliche Lücke im Vergleich zu konkurrierenden Krypto-Kartenprodukten.