Migliori Carte Crypto negli Stati Uniti

Le carte Visa non-custodial sono rare e Tria le abbina a un cashback dell’1.5% senza tetto, migliore di quello della maggior parte dei concorrenti di fascia d’ingresso. Il vero limite è che il cashback non viene pagato subito ma trattenuto fino al Token Generation Event, il che rende incerti i tempi. Anche il costo di $90 per la carta fisica pesa.

La Tria Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia la carta fisica sia quella virtuale, al prezzo rispettivamente di $90 e $20, e la carta supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché la conversione automatica; si applica una commissione di conversione dello 0.4% quando le crypto vengono spostate per coprire le spese. La carta supporta USDC e USDT su sei blockchain. È disponibile in 223 paesi senza commissioni sulle transazioni estere. È richiesto il KYC e non è previsto alcun conto bancario o IBAN collegato. Il limite di spesa giornaliero è di $1,000,000 e il prelievo ATM giornaliero è limitato a $750, con commissioni ATM di $1 più 1% per prelievo.

Al livello Virtual predefinito ($2 al mese) i titolari ottengono l’1.5% di cashback in USD sui primi $100 spesi in ciascun periodo, poi lo 0.5% oltre tale soglia, senza tetto mensile. I livelli superiori sbloccano percentuali migliori: Signature ($9 al mese) paga il 4.5% sui primi $1,000 e poi l’1%, mentre Premium ($21 al mese) paga il 6% sui primi $2,000 e poi l’1%. Per un utente tipo al livello di ingresso il rendimento realistico si avvicina allo 0.5% a regime sulla maggior parte delle spese. Un avvertimento importante: il cashback non viene distribuito subito ed è previsto in rilascio dopo il Token Generation Event del progetto, quindi i tempi non sono garantiti.

Ether.fi si distingue per il self-custody e per l’assenza di commissioni di conversione, di cambio e di canone mensile. Il 3% di cashback suona notevole, ma il tetto di $60 al mese del livello Core lo rende in gran parte simbolico. Sbloccare un cashback significativo richiede spese consistenti o un ampio stake in $ETHFI.

La Ether.fi Card opera sul circuito Visa e funziona come carta di debito non-custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta fisica sia una carta virtuale gratuita, con la carta fisica al costo di $40. Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente stablecoin come USDC, USDT, frxUSD e liquidUSD a costo di conversione zero e senza commissioni di cambio. È disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi, mentre non è previsto alcun IBAN. I limiti di spesa giornalieri sono illimitati e il limite di prelievo ATM giornaliero è di $750.

Il livello Core paga il 3% di cashback sui primi $2,000 di spesa mensile, per poi scendere tra lo 0.5% e l’1% sulla parte restante, con un tetto complessivo di cashback di $1,000 al mese. Il tetto del cashback di ingresso è però di fatto $60 al mese, per cui la maggior parte di chi spende quotidianamente raggiunge il limite in fretta. Passare ai livelli Luxe o Pinnacle porta la finestra al 3% rispettivamente a $10,000 o $50,000, ma l’accesso richiede punti accumulati con spese elevate oppure lo staking di quantità consistenti di token $ETHFI. Una promozione di benvenuto offre fino al 15% di cashback nella ristorazione, seppure per un periodo limitato. Il cashback viene pagato in crypto.

Spritz si distingue per il modello non custodial e per il supporto a una gamma enorme di token su 11 blockchain. Lo 0% di commissioni di cambio è un vantaggio reale per le spese internazionali. Tuttavia una commissione di conversione del 2% erode ogni transazione, e l’assenza totale di premi rende difficile preferirla alle carte concorrenti che riconoscono un cashback.

La Spritz Card è emessa da Pathward sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei wallet resta agli utenti. La carta esiste solo in formato fisico e non supporta Apple Pay. La ricarica richiede un passaggio manuale, senza conversione automatica; ogni conversione da crypto a USD costa il 2%. La carta è denominata in dollari statunitensi e supporta oltre 11 blockchain con una gamma di token eccezionalmente ampia. È disponibile in 30 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa, Australia, Canada e Brasile. È richiesto il KYC e la carta non include un conto bancario personale né un IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $10,000 USD e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta indicato l’accesso agli ATM.

Spritz Card non offre cashback, né punti, né programmi di premi legati allo staking. Non esistono strutture di premi a livelli né bonus di benvenuto. La carta non riconosce alcuna forma di compenso sulle spese. Chi valuta Spritz deve soppesare il modello non custodial e l’ampio supporto di token a fronte del fatto che nessun acquisto genera un ritorno, oltre alla comodità di spendere crypto direttamente presso gli esercenti Visa.

La Gemini Card rende bene sulla ristorazione e presenta una struttura di costi pulita, senza canone mensile né spese di inattività. Il costo di conversione dell’1.74% erode silenziosamente i premi per chi spende fuori dalle categorie bonus, e il modello custodial implica che le crypto non appartengono davvero a chi le ha maturate finché non vengono trasferite.

La Gemini Card opera sul circuito Mastercard ed è emessa esclusivamente negli Stati Uniti. È una carta di credito con premi in crypto custodial: è Gemini a detenere le crypto maturate per conto del titolare. La carta supporta Apple Pay. Non è prevista la conversione automatica al momento del pagamento; Gemini converte le spese in credito in USD, mentre i premi vengono corrisposti in crypto dal conto Gemini. La conversione da crypto a valuta fiat comporta un costo dell’1.74%. La carta è riservata ai residenti negli Stati Uniti ed è richiesta la verifica KYC. Non sono previsti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero è di $25,000 e i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $1,000, con un costo del 3% sui prelievi.

La carta riconosce il 3% in crypto sulla ristorazione, inclusi ristoranti, bar e fast food, il 2% sulla spesa alimentare presso negozi tradizionali e specializzati (esclusi i wholesale club e alcuni rivenditori specializzati) e l’1% su tutti gli altri acquisti idonei. Una percentuale promozionale del 10% in crypto si applica ai rifornimenti di carburante e alla ricarica dei veicoli elettrici, con un tetto di $200 al mese e di $2,400 complessivi sull’intero periodo promozionale, per poi scendere all’1% una volta superato il tetto mensile. I limiti mensili sul carburante non utilizzati non si trasferiscono al mese successivo. Il 3% sulla ristorazione ha un tetto di $750 di premi. È previsto un bonus di benvenuto di $15. I premi vengono corrisposti nella crypto scelta tra gli asset supportati da Gemini.

Una percentuale base del 2% senza tetto è davvero competitiva, e l’impostazione non custodial è rara a questo prezzo. Il limite però è concreto: i premi vengono corrisposti in token XPL, non in contanti, e per ottenere le percentuali migliori occorre mettere in staking migliaia di dollari in un token nativo di cui la maggior parte degli utenti non ha mai sentito parlare.

Plasma One è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial denominata in USD. Viene fornita solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica è manuale e avviene con USDC o USDT su otto blockchain supportate, senza conversione automatica da altri asset crypto. Non è previsto alcun costo di conversione, ma al livello base si applica una commissione di cambio dell’1%. La carta è disponibile in 227 paesi ed è richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense, che consente i depositi da terzi, ma nessun IBAN. Il limite di spesa giornaliero è generoso: $1,000,000 USD. I prelievi ATM non sono supportati.

Il livello base Lite riconosce il 2% di cashback sui primi $500 di spesa mensile, per poi scendere allo 0.1% senza tetto oltre quella soglia. Il cashback è calcolato in USD ma corrisposto settimanalmente in token XPL, che vanno poi convertiti per accedere al controvalore in contanti. Il livello Core, a $10 al mese, porta la percentuale pubblicizzata al 3% sui primi $1,000 e aggiunge il cashback sulla categoria AI. Il livello Platinum, subordinato a circa $9,000 di XPL in staking, arriva al 4% più il 10% sulle spese AI. Al livello gratuito il rendimento realistico è del 2% su una spesa mensile contenuta, con un calo netto oltre i $500. Non esistono tetti mensili fissi al di là delle soglie legate ai livelli.

Nebeus punta tutto sulle zero commissioni di cambio, un aspetto che conta davvero per l’uso internazionale. Il problema è che l’addebito del 2.15% per la conversione automatica scatta a ogni spesa in crypto, e non c’è alcun cashback a compensarlo. Il canone mensile fa pagare qualcosa a chi detiene in modo passivo, senza ricevere nulla in cambio.

La Nebeus Card è emessa da Dzing Finance nel Regno Unito e opera sul circuito Mastercard. È una carta di debito custodial disponibile sia in formato fisico sia virtuale, con supporto ad Apple Pay. La ricarica si basa sulla conversione automatica dal saldo crypto Nebeus, con un costo di conversione del 2.15% applicato al momento della spesa. La carta è denominata in EUR, GBP e USD ed è disponibile in 194 paesi. Al momento della registrazione è richiesto il KYC. Nebeus fornisce un conto bancario personale con IBAN lussemburghese, ma non sono supportati i depositi da terzi. La carta fisica viene emessa gratuitamente e ha validità di cinque anni. La spesa giornaliera è limitata a 5,000 EUR e i prelievi ATM giornalieri a 2,000 EUR.

La Nebeus Card non prevede alcun programma di cashback e non offre punti, miglia né livelli di premi legati allo staking. Non esistono bonus di benvenuto né incentivi continuativi sulle spese di alcun tipo. Nebeus non ha pubblicato offerte promozionali di cashback in-app in sostituzione. Chi cerca un ritorno sulle spese con la carta dovrà guardare altrove: questa carta non prevede alcun meccanismo per maturare premi sugli acquisti, a prescindere dal volume di spesa.

La Cypher Card si distingue per il controllo non custodial e per il supporto a centinaia di token su 25 blockchain. Il compromesso è concreto: $50 per la carta fisica, una commissione di cambio dell’1.5%, un costo di conversione dell’1% e ancora nessun programma di cashback, nonostante sia promesso dalla fine del 2024.

La Cypher Card è emessa da Reap a Hong Kong e opera sul circuito Mastercard. È una carta prepagata non custodial: il controllo dei propri asset resta agli utenti. Sono disponibili sia una carta fisica sia una virtuale; quella virtuale è gratuita, mentre quella fisica costa $50. Apple Pay è supportato. La ricarica richiede un caricamento manuale, poiché la conversione automatica non è disponibile, e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.5%. La carta è denominata in USD ed è disponibile per i residenti di circa 160 paesi, tra cui Stati Uniti, Regno Unito, gran parte dell’Europa e ampie zone di Asia, America Latina e Medio Oriente. È richiesto il KYC e non sono previsti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è limitata a $4,000 e i prelievi ATM giornalieri a $500, con una commissione ATM dell’1%.

La Cypher Card al momento non offre cashback né alcun programma di premi continuativo. Il lancio di un cashback era stato indicato intorno al Q4 2024, ma a metà 2026 non si è concretizzato. I nuovi titolari ricevono un bonus di benvenuto una tantum di 50 punti premio, anche se il valore di riscatto di questi punti non è chiaro. Al momento non risultano livelli di spesa, requisiti di staking né offerte partner confermate. Chi sceglie questa carta dovrebbe farlo puramente per la sua utilità e per le caratteristiche non custodial, senza aspettative di guadagno sui premi.

Metal elimina a pagamento i due punti deboli della carta gratuita: la commissione transfrontaliera dell’1% e il cashback all’1%. A $199 all’anno servono circa $6,700 di spesa annua prima che il 3% si ripaghi. Ne vale la pena per chi spende molto negli Stati Uniti, ed è irrilevante altrove finché non arriverà fuori da lì.

MetaMask Metal è fornita da Baanx ed emessa da Monovate sul circuito Mastercard; MetaMask non detiene fondi. Attinge al wallet self-custodial del titolare su Linea, Base, Solana e Monad, spendendo mUSD, wETH, EURe, GBPe, USDC o USDT. Le stablecoin che coincidono con il paese del titolare o dell’esercente non hanno commissione di conversione, quelle non corrispondenti costano lo 0.5% e i token volatili come wETH costano lo 0.875%. I limiti sono di $20,000 per transazione e $30,000 giornalieri, con i prelievi ATM limitati a $5,000 al giorno. La sostituzione costa $99.

Metal restituisce il 3% in mUSD sui primi $10,000 spesi ogni anno e l’1% oltre tale soglia, accreditati automaticamente su un Money Account. Gli acquisti transfrontalieri non hanno commissioni, fatta salva la politica di uso corretto, e i prelievi ATM sono gratuiti fino a $1,200 al mese, oltre i quali si applica una commissione del 2%. Le prenotazioni alberghiere tramite MetaMask Card Travel aggiungono un 4%, portando i titolari Metal al 7% complessivo.

Tuyo si distingue per l’unione di un’architettura non custodial e di una struttura davvero priva di commissioni: nessun canone mensile, nessuna commissione di cambio, nessun costo di conversione. Il limite di spesa giornaliero di $200,000 è eccezionale. Il vero punto critico è che il sistema di punti TUYO oggi è di fatto non riscattabile, il che rende i premi più un’aspirazione che una realtà.

La Tuyo Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi anziché affidarli all’emittente. La carta esiste solo in formato fisico e supporta Apple Pay. La ricarica avviene tramite conversione automatica di USDC su cinque blockchain supportate, senza costi di conversione né commissioni di cambio al momento del pagamento. La carta è denominata in USD ed è disponibile in 226 paesi. È richiesto il KYC e ai titolari viene fornito l’accesso a un conto bancario statunitense che accetta depositi da terzi. Non è previsto un IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $200,000 e i prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica per la quale non risulta alcuna funzione di accesso agli ATM.

Tuyo utilizza una valuta a punti proprietaria chiamata TUYOs anziché il cashback. Le spese con la carta generano circa 0.50 TUYOs per dollaro speso. Le operazioni di trading nell’app generano circa 0.05 TUYOs per dollaro scambiato. Le strategie di rendimento accumulano punti ogni giorno in base al saldo e le segnalazioni restituiscono circa il 20 percento dei TUYO maturati dall’amico invitato. L’avvertenza fondamentale è che i TUYOs oggi non hanno alcun valore in contanti né un meccanismo di riscatto. Funzionano come un contatore di attività, con l’indicazione che i premi verranno introdotti in futuro. Fino ad allora il programma premi non offre nulla di concreto al titolare della carta.

ZEN si muove in una fascia media affollata e nel complesso regge il confronto: nessun canone mensile, una carta virtuale gratuita e un IBAN personale sono basi solide. Il costo di conversione del 2.5% pesa però su chi spende crypto con regolarità, e il programma di cashback è troppo esile e condizionato per valere come vantaggio reale.

ZEN Card è emessa da ZEN.COM, fintech lituana, e opera sul circuito Mastercard. È una carta di debito denominata in EUR. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica, quest’ultima al costo una tantum di EUR 10. Apple Pay è supportato. La carta non converte automaticamente le crypto al momento del pagamento: occorre precaricare manualmente gli EUR, con una conversione da crypto a EUR addebitata al 2.5%. Sulle transazioni non in EUR si applica una commissione di cambio dello 0.5%. Tra gli asset crypto supportati figurano BTC, ETH, LTC, USDC e USDT. La carta è disponibile in 60 paesi tra Europa, Nord America, Asia e oltre. È richiesto il KYC. Ai titolari vengono forniti un IBAN personale e un conto bancario lituano con supporto ai depositi da terzi. Il limite di spesa giornaliero è di EUR 10,000 e il limite ATM giornaliero di EUR 30,000, con prelievi ATM addebitati all’1.5%.

ZEN Card non prevede un cashback universale sugli acquisti quotidiani. I premi esistono solo presso una piccola selezione di esercenti partner, come NordVPN all’11% e Travala al 4%. Al livello gratuito si riceve solo il 50% della percentuale di cashback pubblicizzata presso quei negozi, dimezzando immediatamente le cifre di facciata. L’elenco dei partner è breve e cambia nel tempo, quindi per la maggior parte degli utenti un guadagno costante non è realistico. Non ci sono requisiti di staking, né premi in token a livelli, né bonus di benvenuto. I livelli a pagamento, a partire da EUR 0.90 al mese, sbloccano l’intera percentuale di cashback indicata presso i negozi partner.

Phantom ha costruito questa carta attorno all’ecosistema del proprio wallet, e l’ampiezza dei token Solana spendibili è davvero senza pari. La commissione di conversione dello 0.95% è ragionevole e il self-custody rappresenta un elemento distintivo concreto. L’assenza di qualsiasi programma di premi e il perimetro limitato agli Stati Uniti restano però limiti rilevanti per la maggior parte degli utenti.

La Phantom Card opera sul circuito Visa ed è emessa come carta di debito fisica collegata al wallet self-custody di Phantom. Supporta Apple Pay per i pagamenti contactless. La ricarica avviene manualmente dal wallet Phantom anziché tramite conversione automatica alla cassa, e sulle spese in crypto si applica una commissione di conversione dello 0.95%. La carta funziona esclusivamente negli Stati Uniti e copre una gamma enorme di token basati su Solana. Per attivarla è richiesto il KYC. Non è previsto alcun conto bancario collegato né un IBAN. La spesa giornaliera è limitata a $5,000. Sul fronte ATM la carta è di fatto solo virtuale: non è supportato alcun prelievo.

La Phantom Card al momento non offre alcun cashback, nessun punto e nessun programma di premi da staking. Non esistono strutture di incentivi a livelli né bonus di benvenuto. La proposta di valore si regge interamente sull’utilità della carta come strumento di spesa per chi ha un wallet Solana, non su meccaniche di guadagno. Chi cerca premi sulle spese con carta crypto dovrà guardare altrove, dato che Phantom non ha annunciato alcuna tempistica di lancio.

KAST si distingue per i costi di conversione azzerati e per l’ampia copertura in 177 mercati, ma il tetto di cashback di $30 del livello gratuito è un limite rigido che riduce il valore per chi spende in modo consistente. I livelli a pagamento sbloccano tetti nettamente più alti, ma da $85 a $850 al mese è un prezzo difficile da giustificare solo con i conti sul cashback.

KAST Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito custodial, denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica; al livello standard la spedizione della carta fisica costa $40, mentre è gratuita sui livelli a pagamento. Apple Pay è supportato. La carta converte automaticamente stablecoin come USDT, USDC, USDE, PYUSD e RLUSD al momento dell’acquisto, su 13 blockchain e senza costi di conversione. Le transazioni in valuta estera comportano una commissione di cambio dell’1.75%. La carta è disponibile in 177 paesi ed è richiesto il KYC. Ai titolari viene fornito un conto bancario statunitense, che consente depositi in USD da terzi, ma non è previsto alcun IBAN. La spesa giornaliera è illimitata; i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $750.

Il livello standard gratuito riconosce l’1.5% di cashback in USD, con un tetto rigido di $30 al mese, raggiunto con $2,000 di spesa mensile. Il livello Premium ($85 al mese) porta il cashback al 2% con un tetto di $200 e aggiunge un 1% in KAST Points senza tetto. Il livello Private ($850 al mese) riconosce il 3% di cashback fino a $1,500, più un 2% in KAST Points senza limiti. Un KAST Point vale attualmente $0.08, anche se KAST prevede il lancio di un token nel Q4 2026, cosa che potrebbe cambiare l’economia dei punti. Il cashback diventa riscattabile dopo 14 giorni e viene applicato automaticamente agli acquisti futuri con la carta. Esiste anche un sistema di bonus legati a specifiche azioni, come i depositi e l’uso della carta, benché gli importi non siano fissi.

Payy si colloca in un gruppo sempre più affollato di carte Visa garantite da stablecoin. Il self-custody e l’assenza di costi di conversione sono punti di forza concreti. La commissione di cambio dell’1% è un costo reale per chi spende all’estero, e il programma a punti resta sostanzialmente speculativo, senza alcun valore in contanti confermato al lancio.

Payy Card è emessa da Rain da Porto Rico e opera sul circuito Visa. È una carta di debito self-custody: il controllo dei fondi resta all’utente. La carta esiste solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica avviene per conversione automatica da stablecoin su cinque blockchain, con supporto per USDC, USDC.E e USDT e nessuna commissione di conversione. Le spese sono denominate in USD. La carta è disponibile in 233 paesi, è richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario collegato né IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono disponibili, dato il formato solo fisico.

La Payy Card non offre cashback. Al suo posto c’è un sistema a punti chiamato Payy Points. Il mantenimento di un saldo genera circa un punto per dollaro al giorno e ogni segnalazione andata a buon fine aggiunge 10,000 punti al conto. Al momento della stesura questi punti non hanno alcun valore in contanti o di riscatto confermato. Funzionano come punti fedeltà con una possibile utilità futura. Finché non verrà pubblicato un meccanismo di riscatto chiaro, conviene considerare questa carta un prodotto senza premi e regolarsi di conseguenza.

La carta di Tangem si distingue per un self-custody autentico e un limite di spesa insolitamente alto. Il compromesso è netto: è supportato solo USDC, il cashback è assente e la commissione di cambio dell’1% si accumula silenziosamente per chiunque spenda regolarmente in valute diverse.

La carta Tangem Visa è una carta prepagata fisica che opera sul circuito Visa. È non custodial: le chiavi restano agli utenti anziché essere affidate a un custode esterno. La carta supporta Apple Pay. Accetta USDC come unica valuta supportata, senza conversione automatica e senza commissioni di conversione per le spese effettuate su quel saldo. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1%. Per attivare la carta è richiesta la verifica KYC. Non vengono forniti conto bancario collegato né IBAN. La carta è disponibile in 109 paesi, tra cui Stati Uniti, Australia, Giappone, Singapore, Brasile e gran parte di Africa e Medio Oriente. Il limite di spesa giornaliero arriva a $50,000. I prelievi ATM non sono disponibili, trattandosi di una carta fisica priva di funzionalità ATM.

La carta Tangem Visa non prevede alcun programma di cashback né schemi di punti o premi di alcun tipo al momento. Non esistono bonus di benvenuto né strutture di premio a livelli. Non viene riconosciuta alcuna percentuale sugli acquisti, indipendentemente dal volume di spesa. La carta non compensa la commissione di cambio dell’1% con premi di alcun genere. L’unico vantaggio sul fronte della spesa è l’assenza di commissioni di conversione quando si spende direttamente in USDC, il che rappresenta un risparmio di costi più che un premio.

Tevau punta su accesso e scala più che sul valore. Il limite di spesa giornaliero di $3,000,000 è davvero fuori dal comune e la copertura in 203 paesi è difficile da battere. Ma la ricarica solo in USDT, i $100 per la carta fisica, la commissione di cambio dell’1.2% e l’assenza totale di cashback ne fanno uno strumento puramente funzionale, senza alcun vantaggio in termini di fedeltà.

La Tevau Card opera sul circuito Visa. È una carta prepagata custodial denominata in USD. Sono disponibili sia una carta virtuale gratuita sia una carta fisica, con quest’ultima al costo di $100 anticipati. Apple Pay è supportato. La ricarica avviene solo in USDT su tre blockchain supportate e la conversione non è automatica: la carta va precaricata manualmente e la conversione comporta un costo dell’1%. Sulle transazioni non in USD si applica una commissione di cambio dell’1.2%. La carta è disponibile in 203 paesi, il che la rende uno dei prodotti a copertura più ampia della categoria. È richiesto il KYC e non vengono forniti conto bancario personale né IBAN. Il limite di spesa giornaliero arriva a $3,000,000, mentre i prelievi ATM giornalieri sono limitati a $3,000 con una commissione ATM dell’1.9% per prelievo.

La Tevau Card non prevede alcun programma di cashback né alcuna struttura di premi ricorrente. Non ci sono punti, incentivi a livelli o bonus da staking legati alla spesa con la carta. L’unico elemento promozionale è uno sconto del 50% sui $100 di quota per la carta fisica, disponibile all’iscrizione, che riduce il costo iniziale a $50. Oltre a questo sconto una tantum, non ci si deve attendere alcun ritorno economico sulle spese effettuate con la carta. La carta compete puramente su utilità e accesso, non sui premi.

Emessa da Reap e non custodial, la Jam Card ha un richiamo concreto per chi non vuole affidare le proprie crypto a terzi. La copertura geografica è notevole. Ma una commissione di conversione del 4.2% e una commissione di cambio del 2.5% si sommano rapidamente, e l’assenza totale di premi rende ogni transazione più cara del dovuto.

La Jam Card è emessa da Reap da Hong Kong e opera sul circuito Visa. È una carta prepagata non custodial: gli utenti mantengono il controllo dei propri fondi. La carta è disponibile solo in formato fisico, senza opzione virtuale, e supporta Apple Pay. La ricarica richiede un caricamento manuale anziché una conversione automatica, e convertire le crypto in saldo spendibile costa il 4.2%. Le transazioni in valuta estera comportano un’ulteriore commissione di cambio del 2.5%. Gli asset supportati sono BSC-USD e USDT su cinque blockchain. La carta è disponibile in oltre 227 paesi. È richiesto il KYC e non è incluso alcun conto bancario personale o IBAN. La spesa giornaliera è illimitata e i prelievi ATM non sono supportati su questa carta disponibile solo in formato fisico.

Al momento la Jam Card non offre cashback, punti né alcun programma di premi da staking. L’emittente ha lasciato intendere che un programma di cashback è previsto per un lancio futuro, ma non sono state confermate percentuali, tempistiche o struttura. Finché quel programma non sarà attivo, gli acquisti non generano alcun ritorno. Non risultano documentati bonus di benvenuto, premi da referral o promozioni in app. La carta va considerata puramente come strumento di spesa, tenendo conto delle commissioni di conversione e di cambio nel costo complessivo di ogni transazione.

Fold si è ritagliata una nicchia con i premi spin in Bitcoin e un’app gamificata, ma il livello gratuito è di fatto decorativo. Per maturare qualsiasi cashback occorre pagare $10 al mese, il che ridimensiona la proposta di valore per un uso saltuario. I concorrenti riconoscono l’1% a costo zero.

La Fold Card opera sul circuito Visa come carta prepagata custodial denominata in dollari statunitensi. Sono disponibili gratuitamente sia una carta fisica sia una virtuale, e Apple Pay è supportato. La carta richiede una ricarica manuale anziché la conversione automatica, e sul piano a pagamento Spin+ si applica una commissione di conversione da crypto a USD dell’1%, che si traduce in un costo effettivo anche al livello gratuito. I premi sono pagati in Bitcoin, l’unico asset supportato. La carta è disponibile esclusivamente negli Stati Uniti ed è richiesta la verifica KYC. È possibile collegare un conto bancario personale statunitense e sono accettati i depositi da terzi. Il limite di spesa giornaliero è di $10,000 e quello ATM giornaliero di $1,000.

Al livello gratuito non si matura alcun cashback. Il piano Spin+ da $10 al mese sblocca fino all’1.5% in Bitcoin sugli acquisti di viaggi, ristorazione e intrattenimento, e lo 0.5% su tutte le altre spese con carta. La caratteristica distintiva è un meccanismo di spin nell’app Fold, in cui ogni transazione dà diritto a un giro con la possibilità di ottenere premi bonus in Bitcoin. Per i nuovi utenti è disponibile un bonus di benvenuto di $12. Realisticamente, al livello gratuito non si matura nulla, il che rende l’1.5% pubblicizzato fuorviante se non si considera l’abbonamento a pagamento nel rendimento netto.